身家都在手機上 詐騙高發(fā)須慎防

盡管移動支付在消費領域已無孔不入，但一些連帶影響正浮出水面。記者從泉州市反詐騙中心了解到，目前大部分詐騙行為是使用網(wǎng)銀、第三方支付等方式轉賬，ATM直接轉賬詐騙的比例只有不到5%。告別“零錢時代”的腳步加快的同時，通過互聯(lián)網(wǎng)支付方式實施的詐騙手段也漸露頭角。反詐騙中心提醒市民，要學會防范各類詐騙，保住自己手機里的“移動財產”。

虛假WiFi盜取支付卡號和密碼

案例：2015年10月，一市民到廈門大學附屬中山醫(yī)院體檢，在候診時嘗試搜索附近WiFi連接，在找到一個名為“中山醫(yī)院體檢部”的WiFi地址連接之后，發(fā)現(xiàn)自己的手機ID被盜，同時還被推送一個網(wǎng)站，他懷疑這是一個詐騙網(wǎng)站，隨即報警。

虛假搶紅包軟件 誘導轉賬

案例1：2017年5月8日，市民周某報警稱，他在晉江市金井鎮(zhèn)加一微信，被對方以“購買微信搶紅包軟件”的方式詐騙。之后他又在百度上搜索微信搶紅包軟件的微信號，被他人以同樣的方式再度詐騙，共被騙了2768元。

案例2：2017年2月24日至25日，市民吳先生用他的微信向微信號為rj181866、微信名為“軟件工程室”的人購買自動搶紅包軟件，對方以需要支付軟件購買費用、授權密碼費用、保證金、租賃服務器費用等理由，讓吳先生通過掃描對方所發(fā)送的二維碼支付方式支付。吳先生向對方提供的多個賬號多次轉賬，共計人民幣7356元。

混淆收款碼和付款碼實施詐騙

案例1：2017年12月16日，駱先生在市區(qū)豐澤區(qū)收到一條短信，稱他所乘坐的深圳航空航班因機械故障取消。他撥打短信中的聯(lián)系電話與對方聯(lián)系，被對方以可以退機票款為由進行詐騙。駱先生按照對方的要求將其微信中付款碼中的條形碼上面的那串數(shù)字告訴對方，接著按對方要求在其微信彈出的支付窗口中輸入支付密碼，隨后他微信所綁定的銀行卡賬戶被轉走8900.12元。

案例2：2017年12月9日，租住在市區(qū)泉秀街道的林先生，因想找回自己微信上的聊天記錄，在租住處用手機百度輸入“微信人工客服電話”，撥打頁面上顯示的一個聯(lián)系電話，對方以驗證身份信息為由詐騙。他將微信的付款碼下面的條碼序列號提供給對方，后在微信上將付款密碼輸入，被轉走人民幣4999元后，才意識到被騙。

分析

有些非法資金或通過第三方平臺層層轉賬

由于移動支付尚未被納入中國央行清算系統(tǒng)，這使得貨幣相關部門追蹤資本流動軌跡以及監(jiān)控洗錢和欺詐的難度增大。

據(jù)報道，有些非法資金通過第三方支付平臺層層轉賬，甚至還轉入一些公司或者網(wǎng)絡交易平臺賬號，之后再由該賬號轉出到指定的銀行卡內。

對此，中國央行已下令建立一個新的支付清算平臺，要求非銀行金融機構在2018年夏季之前將網(wǎng)絡支付業(yè)務接入該平臺，加強這方面的監(jiān)管。

支付平臺監(jiān)管漏洞大 尚沒有贓款凍結機制

所謂第三方支付，就是一些和國內外各大銀行簽約并具備一定實力和信譽保障的第三方支付服務商提供的交易支持平臺。第三方支付平臺監(jiān)管漏洞大，賬戶開設簡單，實名制難以落實，轉賬取現(xiàn)快捷，及時凍結資金難度大，容易被嫌疑人利用。

同時第三方支付平臺沒有快速查詢、凍結機制，涉案資金一旦轉入第三方支付平臺賬戶，公安機關要掌握流向，必須到第三方支付平臺企業(yè)的總部查詢。

POS機管理較為混亂 不少贓款以此“洗白”

另外，POS機發(fā)放及代理行業(yè)較為混亂。目前銀聯(lián)、商業(yè)銀行及部分第三方支付企業(yè)都可發(fā)放POS機，不法分子僅需在互聯(lián)網(wǎng)上提供材料就可以通過各種代理商申請POS機，這些材料往往都是虛假材料，公安機關查詢涉案資金流向時，通常找不到POS機的真正使用人。

據(jù)了解，大量詐騙案件資金通過POS機消費“洗白”。