▲嫌疑人在民警的帶領(lǐng)下取出涉詐資金

　　臺(tái)海網(wǎng)10月20日訊 （海峽導(dǎo)報(bào)記者 鄭麗金 通訊員 廈公宣 文/圖）男子一天內(nèi)在3家銀行預(yù)約取現(xiàn)450多萬(wàn)元，銀行工作人員察覺到這一情況后，立即聯(lián)系公安機(jī)關(guān)。近日，集美警方成功抓獲一名涉嫌為境外詐騙集團(tuán)提供洗錢服務(wù)的犯罪嫌疑人，攔截涉詐資金451.8萬(wàn)元。

28歲男子進(jìn)銀行

開口就要取200萬(wàn)元

　　10月9日下午，華夏銀行集美支行來(lái)了一位“特殊”的男客戶。該客戶其貌不揚(yáng)，張口便要預(yù)約第二天柜臺(tái)取現(xiàn)200萬(wàn)元。銀行柜員發(fā)現(xiàn)其賬戶交易流水異常，存在大額資金快進(jìn)快出的柜臺(tái)取款記錄，于是立即通過(guò)警銀聯(lián)動(dòng)預(yù)警機(jī)制，將異常情況報(bào)送集美公安分局刑偵大隊(duì)。

　　接到預(yù)警信息后，集美刑偵大隊(duì)反詐騙中隊(duì)迅速介入調(diào)查，發(fā)現(xiàn)該男子蘭某（男，28歲，福建福安人）名下多個(gè)銀行賬戶曾因涉詐資金流入被管控。與此同時(shí)，中信銀行集美支行和郵儲(chǔ)銀行杏林灣支行也傳來(lái)預(yù)警信息，稱有客戶在他們銀行分別預(yù)約柜臺(tái)取現(xiàn)101萬(wàn)和150.8萬(wàn)，預(yù)約取現(xiàn)的客戶也是蘭某。

　　民警初步判斷，蘭某可能與境外涉詐集團(tuán)存在重要關(guān)聯(lián)，很可能是在為境外涉詐集團(tuán)洗錢。

　　集美刑偵大隊(duì)組織警力兵分三路，在華夏銀行集美支行、中信銀行集美支行和郵儲(chǔ)銀行杏林灣支行布下“口袋陣”，靜待蘭某。

民警抓獲“洗錢客”

攔截涉詐資金450多萬(wàn)

　　10月10日上午9時(shí)許，蘭某出現(xiàn)在郵儲(chǔ)銀行杏林灣支行。民警迅速行動(dòng)，將正在取款的蘭某抓獲。面對(duì)民警的訊問，蘭某起初辯稱自己從事跨境貿(mào)易生意，取大量現(xiàn)金是用于其表弟結(jié)婚的彩禮。當(dāng)民警進(jìn)一步追問款項(xiàng)來(lái)源、賬戶流水時(shí)，蘭某開始答非所問。民警檢查蘭某手機(jī)發(fā)現(xiàn)，其手機(jī)內(nèi)有多個(gè)境外聊天軟件和與境外詐騙集團(tuán)的聊天記錄。在聊天記錄面前，蘭某初步承認(rèn)了其參與洗錢的犯罪事實(shí)。隨后，民警帶領(lǐng)蘭某將預(yù)約的451.8萬(wàn)元涉詐資金全部取出，并扣押其相關(guān)銀行卡17張。

　　經(jīng)查，犯罪嫌疑人蘭某早年曾從事跨境貿(mào)易，與境外地下錢莊有過(guò)交集，并且還有虛擬幣交易的相關(guān)經(jīng)驗(yàn)。2022年底，蘭某開始為境外詐騙集團(tuán)提供洗錢服務(wù)，由境外地下錢莊將贓款打入蘭某賬戶，蘭某在國(guó)內(nèi)各大城市流竄，將贓款取出套現(xiàn)后，再購(gòu)買成虛擬貨幣轉(zhuǎn)出國(guó)外，完成洗錢。其間，蘭某抽取每單交易額的2%作為“回報(bào)”。

　　目前，犯罪嫌疑人蘭某因涉嫌洗錢罪已被集美警方刑事拘留，案件仍在進(jìn)一步審理中。