案件回放

借2000多萬要還5000多萬受害人還不上錢就被暴力催討

警方歷時10個月端掉“套路貸”團(tuán)伙

　　“掃黑除惡，為民除害，匡扶正義、人民英雄！我的事辛苦你們了，也連累了身邊的人，感謝有你們把老百姓的利益放在第一位。”

　　這封簡短的感謝信，來自身陷“套路貸”惡勢力犯罪集團(tuán)案的受害者陳先生，從借款2000多萬元、歸還本息近4000萬元到仍然欠款1000多萬元，他本以為自己落入無法掙脫的沼澤中。歷經(jīng)十個月偵查破案，思明警方克服涉案人員多、取證難度大等一系列困難，成功將案件告破，幫助受害者及時止損。

借了2000多萬還了近4000萬，還欠1000多萬

　　時間回?fù)艿?015年9月，受害人陳先生因公司資金周轉(zhuǎn)及償還民間私借利息本金的需要，與一家小額貸款公司取得聯(lián)系。簽下正式的借款協(xié)議，猶如找到靠山，陳先生成了該公司的?？停庇谟缅X或需要墊資時就從這里借。

　　“優(yōu)質(zhì)客戶”很快引起關(guān)注，在業(yè)務(wù)員的介紹下，陳先生先后向多個小額貸團(tuán)伙借款，資金周轉(zhuǎn)不靈時便“以貸還貸”。然而，當(dāng)他主動要求還款時，對方卻肆意認(rèn)定其違約，惡意壘高債務(wù)。兩年間，陳先生累計借款2410萬元，實(shí)際到手1000多萬元，歸還本息3955萬元后，還欠下超1100萬元。

　　最讓陳先生崩潰的不只是這個“無底洞”，而是這些“嗜血”的套路貸團(tuán)伙，開始頻繁對他使用軟暴力討債——滋擾親屬、到公司放高音喇叭、到家門口拉橫幅、堵鎖眼、限制其人身自由等。

　　迫于無奈，陳先生也曾妥協(xié)過，用私家車來抵押，但債沒還完，暴力討債接二連三襲來，連自己名下的房產(chǎn)也成了對方的目標(biāo)——實(shí)現(xiàn)對高額資產(chǎn)的侵占、獲取，正是“套路貸”的一大特點(diǎn)。

　　2018年5月，走投無路的陳先生決定，向思明區(qū)上級信訪部門舉報。

歷時10個月核對賬單10萬多條，抓獲幕后主腦

　　打擊“套路貸”是一場持久戰(zhàn)。接到報警后，思明區(qū)成立專案組，思明公安分局立足刑偵大隊，從全區(qū)抽調(diào)60余名警力對案件展開偵查。

　　“套路貸案件具有周期性長、隱蔽性強(qiáng)、團(tuán)伙性等特點(diǎn)，不僅前期甄別難度大，后期審訊和取證也需耗費(fèi)大量人力、精力，甚至還會挖掘到‘案中案’。”思明公安分局刑偵大隊副大隊長林宇宏介紹，陳先生“被套路貸”一案僅個人詢問環(huán)節(jié)就長達(dá)一個月，偵查員們逐一核對其借貸期間的流水賬單多達(dá)10萬余條。

　　功夫不負(fù)有心人，警方突破線索，成功鎖定涉嫌該案件的20幾名團(tuán)伙成員，并組成8個抓捕小組前往龍巖、杭州、新疆及廈門島內(nèi)外多地將嫌疑人抓獲。審訊中，警方發(fā)現(xiàn)該團(tuán)伙組織嚴(yán)密、反偵察能力強(qiáng)，嫌疑人要么守口如瓶，要么“花式叫冤”，如何攻破口供成了新難點(diǎn)。“由點(diǎn)到面，由面到點(diǎn)，全鏈條擊破”是思明警方打開的新思路。一邊合力做好嫌疑人的思想工作，一邊對嫌疑人特征進(jìn)行刻畫，民警們制定出個性化的審訊計劃，一點(diǎn)點(diǎn)擊破該團(tuán)伙的心理防線。“白天看守審訊，晚上匯報商討，長達(dá)一個月的審訊，專案組的民警都在看守所度過，光盒飯就吃了300多份。”專案組民警張亨達(dá)回憶。

　　透過這起案件，思明警方還成功抓獲隱藏在多個“套路貸”團(tuán)伙背后的核心人物蔡某鍵，以他為核心的11人“套路貸”惡勢力集團(tuán)犯罪分子也陸續(xù)被抓獲或自行投案，歷時10個月的案件查辦得以收官。