據(jù)中新經(jīng)緯客戶端(微信號：jwview)不完全統(tǒng)計，銀監(jiān)系統(tǒng)2017年以來至少開了15張罰沒金額超過1000萬元的巨額罰單，合計罰沒金額21.45億元。其中有6張罰單罰沒金額超過1億元，合計金額19.34億元，占全年銀監(jiān)系統(tǒng)罰沒總金額的66%。

　　從時間來看，這些巨額罰單集中涌現(xiàn)在12月(9張)，其次是11月(3張)。12月單月開出的罰款金額達到13.37億元，占全年15張罰單合計罰沒金額的62.3%。值得一提的是，11月銀監(jiān)會開出了銀監(jiān)會歷史上首個過億的罰單：廣發(fā)銀行因惠州分行違規(guī)擔保“僑興債”案件被罰沒 7.22億元，占其2016年凈利潤的近8%。這也是銀監(jiān)系統(tǒng)迄今為止的最大罰單，僅次于它的是12月北京銀監(jiān)局對郵儲銀行開出的5.21億元罰單。

　　中新經(jīng)緯客戶端(微信號：jwview)梳理發(fā)現(xiàn)，12月的千萬級罰單繞不開廣發(fā)銀行違規(guī)擔保案，被罰銀行均是此案的相關(guān)出資機構(gòu)。一個案子牽扯出20余家金融機構(gòu)糾紛，僑興債與廣發(fā)行“蘿卜章”一事，成為銀監(jiān)會重力整頓金融同業(yè)業(yè)務、影子銀行風險的標志性事件，銀監(jiān)會對涉案的銀行業(yè)機構(gòu)共處罰金逾20億。

　　“這些機構(gòu)的違規(guī)行為，性質(zhì)惡劣，后果嚴重，只有依法嚴處，才能令其深刻吸取教訓，并對行業(yè)和市場形成足夠的警示作用。”銀監(jiān)會方面表示。事實上，對于同業(yè)業(yè)務的整頓貫穿于2017年全年的銀行業(yè)監(jiān)管。早在2017年年初，銀行系統(tǒng)就曾開展大范圍自查，其中同業(yè)套利存單和同業(yè)套利監(jiān)管是整治重點。

　　此外，票據(jù)業(yè)務操作違規(guī)也成為處罰重點，主要與前年票據(jù)風險案件頻發(fā)有關(guān)，票據(jù)業(yè)務成為違規(guī)高發(fā)領(lǐng)域。3月份華夏銀行、平安銀行的兩張超千萬罰單均與票據(jù)業(yè)務相關(guān)。

　　在華夏銀行被列出的多達24項的違規(guī)事實中，近一半與票據(jù)業(yè)務相關(guān)：濟南和平路支行挪用信貸資金，用以兌付銀行承兌匯票和購買結(jié)構(gòu)性存款，并以此質(zhì)押開立銀行承兌匯票；南京分行、溫州分行、廣州分行等多家分行存在違規(guī)買入返售(賣出回購)商業(yè)承兌匯票；北京分行挪用信貸資金兌付到期銀行承兌匯票等等。

　　平安銀行被罰1670萬元，也與票據(jù)業(yè)務的違規(guī)操作相關(guān)，具體是未嚴格審查貿(mào)易背景真實性辦理票據(jù)承兌、貼現(xiàn)業(yè)務等。

　　此外，11月中國農(nóng)行北京分行也因票據(jù)買入返售、違規(guī)拆借資金以賺取手續(xù)費和價差，公開涉案金額39億元，嚴重違反審慎經(jīng)營原則，被罰1950萬元。