上午9點，楊楠的辦公室電話第三次響起，身為平安人壽廈門分公司睿遠團隊負責人的他，日程表總是安排得緊密有序：上午帶領團隊學習最新法稅政策，下午與客戶探討整體保障規(guī)劃方案，晚上還要錄制保險相關科普視頻。這位廈門大學金融系投資學碩士、擁有十七年財富管理經(jīng)驗的從業(yè)者，將自己對金融的理解化作一場深刻的實踐，為無數(shù)家庭織就了一張保障守護網(wǎng)，也讓自己的職業(yè)生涯綻放出耀眼光芒。
從銀行金領到專業(yè)主義者的蝶變
2018年，當楊楠決定離開工作十年的銀行業(yè)時，身邊不乏質(zhì)疑聲，但對他而言卻是必然選擇，“在銀行的這些年深刻感受到了傳統(tǒng)金融機構(gòu)的局限。”
2008年研究生畢業(yè)后，楊楠在銀行從理財經(jīng)理做起，一路晉升為支行財富管理科科長，還曾走進令人羨慕的私人銀行部，為銀行資產(chǎn)超 600 萬以上的高凈值私行客戶做投資顧問，積累了豐富的人脈和經(jīng)驗。然而，銀行任務導向的模式讓他漸生困惑，糾結(jié)迷茫之際，保險行業(yè)，這一在旁人眼中與他不匹配的賽道，卻為他打開了一扇通往自由與專業(yè)的大門。
初入平安，曾是金融驕子的他不敢主動開口?？珊芸欤惚黄桨矎姶笃脚_所折服。依托集團多元資源優(yōu)勢，他為客戶提供保險保障服務的同時，客戶還能獲得醫(yī)療養(yǎng)老等多元領域資源服務。（詳情見文末備注）
2021年加入平安人壽的第三年，為充分發(fā)揮專長，他組建起了30人的精英團隊，團隊有半數(shù)成員來自銀行系統(tǒng)，8人擁有碩士學歷。
筑牢風險保障基石，讓財富守護更安心
楊楠對保險代理人的角色有著深刻的理解。在他看來，保險代理人的核心使命在于為客戶提供堅實的風險保障服務，守護客戶家庭財富的安全。
憑借在銀行積累的十年經(jīng)驗，楊楠深諳風險管理之道。加入平安后，依托這一卓越平臺，他致力于提升團隊服務客戶的能力，主要圍繞風險管理、保險保障規(guī)劃。
他常強調(diào)：“風險管理是財富保障的基礎。”在風險保障規(guī)劃方面，楊楠團隊專注于分析客戶家庭結(jié)構(gòu)、資產(chǎn)負債、收支情況等，評估其面臨的各類風險敞口，并基于此，運用保險工具進行科學合理的風險保障規(guī)劃，為客戶構(gòu)筑安全網(wǎng)。
楊楠深知，全面的保障規(guī)劃是守護客戶財富的關鍵。他帶領團隊，依托平安集團強大的綜合金融背景，持續(xù)學習多元知識，更好地理解客戶的綜合需求。
許多客戶關注未來養(yǎng)老生活的確定性。楊楠團隊會根據(jù)客戶的養(yǎng)老需求和財務情況，運用養(yǎng)老年金保險等工具，幫助規(guī)劃與生命等長的、確定的養(yǎng)老現(xiàn)金流，提供基礎的財務保障。（詳情見文末備注）
曾有一位女性客戶，在目睹親友突發(fā)意外身后事引發(fā)家庭糾紛后，對自身家庭的風險保障產(chǎn)生了強烈擔憂。楊楠團隊深入了解其需求后，運用科學合理的保單配置策略，為其規(guī)劃了科學合理的保單。完成保障規(guī)劃后，她感到安心了許多：“做完規(guī)劃后，心里踏實多了。”
“保險是家庭財富風險管理的基石工具。”楊楠深知，不同客戶的需求千差萬別。因此，他和團隊專注于深入理解每一位客戶的保障需求，提供量身定制的風險保障方案，助力客戶守護家庭財富的安全。
專業(yè)沉淀，睿見行遠
面對中高凈值客戶的時間成本與信任門檻，團隊選擇用專業(yè)建立連接。團隊冠以“睿見行遠”，意為以專業(yè)成就價值，用發(fā)展創(chuàng)造未來，這也是團隊的核心價值觀。
為了持續(xù)精進，給客戶提供更全面優(yōu)質(zhì)的專業(yè)服務，團隊進行每周三次的跨領域?qū)W習，涵蓋法律、稅務、醫(yī)學知識；不斷提升團隊服務能力，短視頻科普賬號持續(xù)輸出保險保障知識……這些扎實的專業(yè)沉淀，讓團隊在行業(yè)轉(zhuǎn)型期展現(xiàn)出獨特優(yōu)勢。
對于專業(yè)的理解，楊楠的理解也更為深遠，“更多是希望把專業(yè)的知識分享出去，吸引更多高素質(zhì)人才的加入，帶動整個行業(yè)更加高質(zhì)量的發(fā)展。”正所謂惺惺相惜，楊楠的價值觀吸引了很多同道中人，他的追隨者們多為 985 院校本碩畢業(yè)，金融、法律、稅務等領域人才濟濟，學歷高、專業(yè)強，是團隊的鮮明標簽。他們懷揣熱情，致力于超越自我，推動行業(yè)發(fā)展。
黃金時代的專業(yè)突圍
談及未來，楊楠信心滿滿。他認為，保險行業(yè)正迎來黃金發(fā)展期，未來十年、二十年甚至更久，都大有可為。他期待更多高素質(zhì)人才加入，用專業(yè)知識和熱忱服務，推動行業(yè)科學進步，為更多家庭創(chuàng)造美好未來。
與此同時，他也清醒認識到挑戰(zhàn)，“報行合一政策加速行業(yè)洗牌，唯有提升服務廣度和深度才能破局。”他特別呼吁更多高素質(zhì)人才加入保險行業(yè)，“這個行業(yè)需要既懂金融又通法律，既專業(yè)又有溫度的復合型人才”。
從銀行私行投顧到保險團隊負責人，楊楠的轉(zhuǎn)型軌跡恰是中國保險人向高質(zhì)量行進的縮影。在訪談結(jié)尾，他望向團隊合影說道：“我們追求的不是簡單的規(guī)模增長，而是成為更專業(yè)的金融保險專家，推動行業(yè)走向更科學、更人性化的更高階段。”這份愿景，也正是睿遠伙伴的共同使命。
