為深入貫徹落實(shí)《防范和打擊非法金融活動(dòng)部際聯(lián)席會(huì)議辦公室關(guān)于做好歲末年初防范非法金融活動(dòng)宣傳教育工作的函》(打非聯(lián)辦函〔2024〕9號(hào))要求,從源頭防范化解非法金融活動(dòng)風(fēng)險(xiǎn),現(xiàn)結(jié)合以下典型案例,以案普法,請(qǐng)您注意防范非法金融活動(dòng)風(fēng)險(xiǎn),增強(qiáng)識(shí)別非法金融活動(dòng)的能力。
【案例1回顧】
客戶王某及5名家人經(jīng)朋友陳某介紹投資名為“馬來西亞MFC”的理財(cái)項(xiàng)目,陳某以高收益、“只漲不跌”為誘餌,借產(chǎn)品高于銀行存款為由向王某推薦了“馬來西亞MFC”虛擬貨幣,并宣稱MFC社交理財(cái)項(xiàng)目屬于馬來西亞MBI集團(tuán)旗下平臺(tái),保證每年能獲得50%-400%的收益,該項(xiàng)目需繳納會(huì)費(fèi),并且加入后如發(fā)展會(huì)員可給予獎(jiǎng)勵(lì)。客戶王某出于對(duì)朋友信任,其開戶和管理均由陳某代為操作,后偶然獲悉“馬來西亞MFC”屬于典型的龐氏騙局,并發(fā)現(xiàn)自身及家人損失已達(dá)100萬,遂報(bào)案。
【法律后果】
法院認(rèn)為,被告人陳某的行為構(gòu)成集資詐騙罪及組織傳銷罪,判處有期徒刑四年,并處罰金人民幣10萬元。
【風(fēng)險(xiǎn)提示】
平安人壽廈門分公司溫馨提醒:任何違背價(jià)值規(guī)律的投資都是一場空歡喜,面對(duì)各種理財(cái)宣傳信息及誘惑,投資者要冷靜應(yīng)對(duì),審慎分析,全面評(píng)估投資潛在風(fēng)險(xiǎn),保護(hù)自身財(cái)產(chǎn)安全,共同維護(hù)良好的投資環(huán)境。

