臺(tái)海網(wǎng)8月25日訊 據(jù)廈門晚報(bào)報(bào)道 廣告上打著最高12%的年利率，“叮咚錢包”吸引不特定投資人投資，但在今年6月底，平臺(tái)卻出現(xiàn)逾期無法提現(xiàn)的情況。日前記者從警方了解到，目前“叮咚錢包”理財(cái)平臺(tái)涉嫌非法吸收公眾存款，已被警方立案?jìng)刹椋拿脚_(tái)實(shí)際控制人分別被廈門和杭州警方控制。

　　選擇12%年利率產(chǎn)品一女子兩年后被套40余萬元

　　2017年4月，小覃下載了一個(gè)叫“叮咚錢包”的互聯(lián)網(wǎng)金融平臺(tái)APP。平時(shí)就有理財(cái)習(xí)慣的小覃隨后嘗試著在該平臺(tái)上投資，一開始她每次都只投一萬元，投資了幾筆后確實(shí)有獲利，其中有一款叫作“智投”的產(chǎn)品，時(shí)間分為1個(gè)月、3個(gè)月、6個(gè)月、12個(gè)月不等，即使是最低的年化收益率，都承諾在8%以上。而小覃選擇的是6個(gè)月的產(chǎn)品，年利率12%。

　　小覃說，每當(dāng)投資的產(chǎn)品到期后，對(duì)方能按照約定準(zhǔn)時(shí)返還本金利息。隨后，她便開始大規(guī)模投入資金，兩年下來陸續(xù)投入了40萬元。

　　今年6月下旬，小覃準(zhǔn)備提現(xiàn)時(shí)，卻發(fā)現(xiàn)該APP上顯示說投資無法提現(xiàn)，她馬上撥打客服電話咨詢，卻一直沒人接聽。小覃說，未取出的本金加收益，她總計(jì)損失42.65萬元。

　　也就是從那時(shí)候起，全國(guó)各地的“叮咚錢包”投資者發(fā)現(xiàn)逾期無法提現(xiàn)，投資者紛紛走上了維權(quán)之路，他們成立了貼吧和不少Q(mào)Q維權(quán)群，目前總?cè)藬?shù)接近1400人。

　　頻繁出現(xiàn)股權(quán)轉(zhuǎn)讓現(xiàn)象上月被列入經(jīng)營(yíng)異常名錄

　　記者從相關(guān)渠道了解到，“叮咚錢包”是富銀金融信息服務(wù)(北京)有限公司旗下理財(cái)APP，注冊(cè)資本1億元，實(shí)繳資本2722萬元，其控股股東為廈門富銀投資控股集團(tuán)有限公司，持股80%；另一個(gè)股東為深圳中融資本投資有限公司，持股20%。

　　據(jù)企查查信息顯示，叮咚錢包法定代表人為陳某，同時(shí)他還擔(dān)任該公司總經(jīng)理與執(zhí)行董事職位。從去年6月開始，叮咚錢包出現(xiàn)頻繁的股權(quán)轉(zhuǎn)讓和法定代表人變更現(xiàn)象，其中法定代表人兼總經(jīng)理由紀(jì)某變更為陳某，而在今年7月11日，因通過登記的住所或者經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所無法聯(lián)系，該公司被工商部門列為經(jīng)營(yíng)異常名錄。

　　設(shè)計(jì)虛假理財(cái)產(chǎn)品累計(jì)注冊(cè)人數(shù)323萬

　　據(jù)思明警方通報(bào)，今年7月1日，思明公安對(duì)“叮咚錢包”理財(cái)平臺(tái)涉嫌非法吸收公眾存款一案依法立案?jìng)刹?，先后查獲紀(jì)某、陳某新、姚某和陳某等4名平臺(tái)實(shí)際控制人。目前，紀(jì)某、陳某新、陳某等3人已被思明警方依法采取刑事強(qiáng)制措施，姚某因涉嫌其他犯罪，被杭州警方控制。

　　記者查閱叮咚錢包APP數(shù)據(jù)顯示，截至目前，該APP累計(jì)注冊(cè)人數(shù)達(dá)到323萬余人，累計(jì)成交金額超141億元。

　　據(jù)警方查明，“叮咚錢包”平臺(tái)通過設(shè)計(jì)虛假理財(cái)產(chǎn)品，以8%至12%的利息為誘餌，吸引不特定投資人投資，涉嫌非法吸收公眾存款等犯罪，嚴(yán)重?cái)_亂國(guó)家金融秩序，損害廣大投資人合法權(quán)益。在專案組的全力偵辦和追贓挽損下，思明警方已依法凍結(jié)涉案資金5500余萬元，凍結(jié)2家公司共6.1億股股票，查封涉案房產(chǎn)5套、車位1個(gè)。同時(shí)，警方已聘請(qǐng)專業(yè)技術(shù)公司和第三方會(huì)計(jì)師事務(wù)所，對(duì)“叮咚錢包”平臺(tái)后臺(tái)數(shù)據(jù)及相關(guān)交易明細(xì)進(jìn)行審計(jì)。

　　警方表示，目前案件正在進(jìn)一步偵辦中，進(jìn)展情況將依法律程序適時(shí)公布。