案例2
非法集資16億，“億萬(wàn)富婆”被判無(wú)期
李寶華一案，因涉案金額巨大，之前曾被稱為福建史上最大非法集資案。從2007年開始至2011年間，被告人李寶華向被害人張先生、楊女士、洪先生等30余人集資累計(jì)16億余元，累計(jì)歸還11億余元，至案發(fā)時(shí)尚未歸還的金額為4億余元。
經(jīng)審理，法院認(rèn)為，李寶華以非法占有為目的，以支付高額利息為誘餌，不顧自身償債能力，使用詐騙方法，向社會(huì)不特定人員非法集資，給被害人造成4億余元的巨額經(jīng)濟(jì)損失。
最終，李寶華被判處無(wú)期徒刑，剝奪政治權(quán)利終身，并處沒收個(gè)人全部財(cái)產(chǎn)。
法官點(diǎn)評(píng)：李寶華集資詐騙案以其集資數(shù)額之特別巨大、集資對(duì)象眾多而在福建省有重大的社會(huì)影響。近年來(lái)，由于民間借貸市場(chǎng)缺乏有效監(jiān)管，加上投資者受高利誘惑，忽視風(fēng)險(xiǎn)防范，導(dǎo)致集資詐騙案件呈高發(fā)態(tài)勢(shì)，涉案金額之巨大觸目驚心。集資詐騙已成為危害性極大的涉眾型犯罪，嚴(yán)重危害金融市場(chǎng)運(yùn)行的穩(wěn)定性。
案例3
“美女”引誘投資虛假交易平臺(tái)，10人被騙走50多萬(wàn)元
一個(gè)詐騙團(tuán)伙，建立虛假交易平臺(tái)，假扮美女引誘投資人開戶，最終騙得50多萬(wàn)元，讓10多人血本無(wú)歸。昨天，廈門中院發(fā)布了這樣一起互聯(lián)網(wǎng)金融詐騙案。最終，六名被告人因犯詐騙罪被分別判處十年六個(gè)月到緩刑不等的徒刑。
這個(gè)詐騙團(tuán)伙以胡某為首。胡某是投資咨詢公司的法定代表人。他雇傭盧某、廖某、謝某從網(wǎng)絡(luò)上下載美女照片，并化名“陳慧蘭”、“彭慧琳”，虛構(gòu)單身離異女子等身份信息，通過(guò)QQ聊天工具“釣魚”。
他們通常尋找中年男子網(wǎng)友聊天，介紹網(wǎng)友開設(shè)交易賬戶騙取對(duì)方的信任，誘騙對(duì)方在其提供的虛假交易平臺(tái)投入資金進(jìn)行“白銀現(xiàn)貨交易”。胡某等人還伺機(jī)騙取被害人賬戶及密碼，然后通過(guò)后臺(tái)操控交易等方式使被害人賬戶虧損。
法官點(diǎn)評(píng)：本案是一起典型的網(wǎng)絡(luò)新型詐騙犯罪。隨著互聯(lián)網(wǎng)金融的縱深發(fā)展，各類網(wǎng)上投資平臺(tái)日趨活躍，魚龍混雜、眼花繚亂的金融服務(wù)產(chǎn)品后面往往隱藏著違法犯罪, 網(wǎng)絡(luò)陷阱不斷。此類案件不同于電信詐騙、網(wǎng)上購(gòu)物詐騙和網(wǎng)絡(luò)“釣魚”詐騙等傳統(tǒng)常見網(wǎng)絡(luò)詐騙類型，其因披上“金融服務(wù)”的外衣而具有更難以辨識(shí)的欺騙性。
