臺海網6月15日訊 據廈門日報報道　2020年12月21日國務院第119次常務會議通過的《防范和處置非法集資條例》，已于2021年5月1日起施行。今年6月是全國第9個防范非法集資宣傳月，今年宣傳月的主題為“學法用法護小家·防非處非靠大家”。

　　什么是非法集資？國家對非法集資規(guī)定了哪些處置措施？投資者該如何防范非法集資？為進一步提升市民對非法集資的防范意識和識別能力，有效應對各類非法集資風險隱患，今日，本報攜手市金融局等處非成員單位，由金融安全小衛(wèi)士“金小牛”為您梳理《防范和處置非法集資條例》的重要知識點，幫助大家準確識別非法集資風險。

　　學法用法

　　遠離非法集資

　　1.什么是非法集資？

　　非法集資，是指未經國務院金融管理部門依法許可或者違反國家金融管理規(guī)定，以許諾還本付息或者給予其他投資回報等方式，向不特定對象吸收資金的行為。

　　國務院金融管理部門，是指中國人民銀行、國務院金融監(jiān)督管理機構和國務院外匯管理部門。

　　2. 國家防范和處置非法集資的原則是？

　　國家禁止任何形式的非法集資，對非法集資堅持以下原則:防范為主、打早打小、綜合治理、穩(wěn)妥處置。

　　3.關于企業(yè)名稱如何規(guī)定？

　　除法律、行政法規(guī)和國家另有規(guī)定外，企業(yè)、個體工商戶名稱和經營范圍中不得包含以下字樣或者內容:金融、交易所、交易中心、理財、財富管理、股權眾籌。

　　4.關于網絡信息、網站、App如何規(guī)定？

　　互聯(lián)網信息服務提供者應當加強對用戶發(fā)布信息的管理，不得制作、復制、發(fā)布、傳播涉嫌非法集資的信息。發(fā)現涉嫌非法集資的信息，應當保存有關記錄，并向處置非法集資牽頭部門報告。

　　5.關于廣告經營、發(fā)布如何規(guī)定？

　　除國家另有規(guī)定外，任何單位和個人不得發(fā)布包含集資內容的廣告或者以其他方式向社會公眾進行集資宣傳。廣告經營者、廣告發(fā)布者應當依照法律、行政法規(guī)查驗相關證明文件，核對廣告內容。對沒有相關證明文件且包含集資內容的廣告，廣告經營者不得提供設計、制作、代理服務，廣告發(fā)布者不得發(fā)布。

　　6.發(fā)現涉嫌非法集資行為怎么辦？

　　對涉嫌非法集資行為，任何單位和個人有權向處置非法集資牽頭部門或者其他有關部門舉報。國家鼓勵對涉嫌非法集資行為進行舉報。處置非法集資牽頭部門以及其他有關部門應當公開舉報電話和郵箱等舉報方式、在政府網站設置舉報專欄，接受舉報，及時依法處理，并為舉報人保密。

　　7.可能涉嫌非法集資的行為有哪些？

　?。?）設立互聯(lián)網企業(yè)、投資及投資者資訊類企業(yè)、各類交易場所或者平臺、農民專業(yè)合作社、資金互助組織以及其他組織吸收資金。

　?。?）以發(fā)行或者轉讓股權、債權，募集資金，銷售保險產品，或者以從事各類資產管理、虛擬貨幣、融資租賃業(yè)務等名義吸收資金。

　?。?）在銷售商品、提供服務、投資項目等商業(yè)活動中，以承諾給付貨幣、股權、實物等回報的形式吸收資金。

　　（4）違反法律、行政法規(guī)或者國家有關規(guī)定，通過大眾傳播媒介、即時通信工具或者其他方式公開傳播吸收資金信息。

　?。?）其他涉嫌非法集資的行為。

　　8.對非法集資人、協(xié)助人有哪些處罰措施？

　　對非法集資人，由處置非法集資牽頭部門處集資金額20%以上1倍以下的罰款。非法集資人為單位的，還可以根據情節(jié)輕重責令停產停業(yè)，由有關機關依法吊銷許可證、營業(yè)執(zhí)照或者登記證書，對其法定代表人或者主要負責人直接負責的主管人員和其他直接責任人員給予警告，處50萬元以上500萬元以下的罰款。構成犯罪的，依法追究刑事責任。

　　對非法集資協(xié)助人，由處置非法集資牽頭部門給予警告，處違法所得1倍以上3倍以下的罰款；構成犯罪的，依法追究刑事責任。以及其他處罰措施。