“這只是第一階段公告，先提醒客戶?！睆B門建行人士昨日表示，需進(jìn)行身份信息核實(shí)的主要是年代久遠(yuǎn)，當(dāng)初沒登記、核查身份信息的賬戶。核實(shí)工作已經(jīng)開始，對(duì)沒進(jìn)行核實(shí)的賬戶將作標(biāo)記，但暫未實(shí)行停止賬戶服務(wù)等強(qiáng)制措施。

　　不過，光大銀行、廈門銀行等對(duì)核查截止時(shí)限已明確，并特別提示逾期將暫停服務(wù)。其中，光大銀行要求2007年6月30日(含)以前在該行開戶的客戶，需在今年6月30日前攜帶有效身份證件前往該行任一營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行確認(rèn)，否則銀行將暫停其賬戶服務(wù)。廈門銀行也要求2007年6月30日（含）以前開立的個(gè)人人民幣銀行存款賬戶，存款人需核實(shí)身份信息，截至今年8月31日。

主要針對(duì)年代久遠(yuǎn)賬戶

　　據(jù)悉，商業(yè)銀行此舉緣于2011年人行發(fā)布的《關(guān)于開展全國存量個(gè)人人民幣銀行存款賬戶相關(guān)身份信息真實(shí)性核實(shí)工作的指導(dǎo)意見》?！兑庖姟芬?，各大商業(yè)銀行從2012年開始開展賬戶核實(shí)工作，并于今年12月底結(jié)束。

　　以下兩類情形開立的人民幣銀行賬戶需參加本次個(gè)人身份信息真實(shí)性核實(shí)：一是原開戶證明文件為非居民身份證件；二是2007年6月30日(含)以前開立且之后未進(jìn)行身份核實(shí)的。針對(duì)以上兩種情況，存款人如持有居民身份證件，可以通過向開戶銀行重新出示居民身份證件的方式進(jìn)行身份信息核實(shí)；如尚未獲得居民身份證件，可以通過提供相關(guān)身份證件或證明到開戶銀行進(jìn)行身份信息核實(shí)。

　　之所以主要針對(duì)2007年7月以前的賬戶，銀行業(yè)人士告訴導(dǎo)報(bào)記者，主要是因?yàn)?007年之前銀行還沒有上線與公安部門聯(lián)網(wǎng)的“公民身份聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)”，辦卡人可能持他人或者偽造的身份證開設(shè)個(gè)人人民幣存款賬戶，造成非實(shí)名的或者虛假的個(gè)人賬戶，不利于遏制洗錢、金融詐騙、貪污受賄、偷漏稅等非法行為。而在此之后，由于落實(shí)了存款實(shí)名制，新開賬戶都要出示、確認(rèn)身份信息，因此較少有此類情況，只是一些客戶可能存在身份證號(hào)碼不足18位或是信息變更等情況。