在全國(guó)企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)中，白丹青擔(dān)任企業(yè)法人、高管或股東的公司超過(guò)40家，分布于北京、河北、上海、廣東，遍及互聯(lián)網(wǎng)、房地產(chǎn)、金融、餐飲、農(nóng)業(yè)等多個(gè)領(lǐng)域，這些公司的名字中，有不少帶有“天爾”、“華贏”的字樣。經(jīng)記者查證，這些公司的白丹青為同一人。

在白丹青控股的公司里，有一家名為“北京華贏凱來(lái)資產(chǎn)管理有限公司”的公司體量尤其龐大。其對(duì)外投資的公司多達(dá)12個(gè)，擁有31家分支機(jī)構(gòu)。

白丹青為該公司的股東與執(zhí)行董事，另一股東為孔艷霞，其與白丹青在多個(gè)公司同時(shí)擔(dān)任股東。

北京市工商局的記錄顯示，華贏凱來(lái)資產(chǎn)管理有限公司在北京市各區(qū)均設(shè)有分公司，僅在朝陽(yáng)區(qū)設(shè)立的分公司就超過(guò)25家，海淀區(qū)也超過(guò)10家，在全市有超過(guò)60家分公司。

記者查詢發(fā)現(xiàn)，這些分公司大多在去年10月至今年6月間設(shè)立，其中在朝陽(yáng)區(qū)的25家分公司，自今年1月7日設(shè)立第一家至4月27日設(shè)立第25家，時(shí)間上僅用了3個(gè)多月。

據(jù)華贏凱來(lái)內(nèi)部人士透露，這些北京的數(shù)十家分公司都是實(shí)體門(mén)店，主營(yíng)的業(yè)務(wù)就是開(kāi)展借貸業(yè)務(wù)。近期主推的就是巴鐵項(xiàng)目。

然而，在華贏集團(tuán)的官網(wǎng)上，從未出現(xiàn)過(guò)任何有關(guān)白丹青的信息。

8月4日，華贏凱來(lái)內(nèi)部人士向新京報(bào)記者證實(shí)，在公司網(wǎng)站和公開(kāi)場(chǎng)合，白丹青以白志明的名字出現(xiàn)。而在簽署借款協(xié)議時(shí)，則以其真名出現(xiàn)。

8月4日，這位內(nèi)部人士給新京報(bào)記者拿出一整套華贏凱來(lái)的借款合同樣本，這套借款合同包括《出借咨詢與服務(wù)協(xié)議》、《協(xié)議履約擔(dān)保函》、《債權(quán)轉(zhuǎn)讓列表》等。據(jù)他透露，還有一個(gè)《債權(quán)轉(zhuǎn)讓款項(xiàng)到賬確認(rèn)函》也會(huì)交給投資人。

這一套投資協(xié)議文件還原出華贏凱來(lái)集資的程序。

據(jù)其透露，投資人首先簽訂《出借咨詢與服務(wù)協(xié)議》。出借人（投資人）為甲方，華贏凱來(lái)為乙方，責(zé)任是為甲方服務(wù)。而借款人由乙方推薦，但不在合同中體現(xiàn)。

投資者簽訂協(xié)議后，將錢(qián)款打入華贏凱來(lái)賬戶，然后由華贏凱來(lái)再借給某個(gè)借款人，而后給投資者出具《債權(quán)轉(zhuǎn)讓列表》。

在其出示的《債權(quán)轉(zhuǎn)讓列表》中，河北辛集某公司向白丹青借款400萬(wàn)元；白丹青則給某投資者受讓債權(quán)20萬(wàn)元。擔(dān)保方為中國(guó)建設(shè)企業(yè)聯(lián)合集團(tuán)有限公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)中建聯(lián)）。

據(jù)這位銷(xiāo)售人員說(shuō)，目前華贏凱來(lái)的借款人主要是巴鐵公司。投資人將錢(qián)打給華贏凱來(lái)，華贏凱來(lái)再把錢(qián)借給巴鐵公司，擔(dān)保方則是中建聯(lián)。

在這位銷(xiāo)售人員口中，中國(guó)建設(shè)企業(yè)聯(lián)合集團(tuán)有限公司固定資產(chǎn)1100多億，作為獨(dú)立擔(dān)保方。

而據(jù)新京報(bào)記者調(diào)查，目前大陸并未有“中國(guó)建設(shè)企業(yè)聯(lián)合集團(tuán)有限公司”。

根據(jù)工商資料顯示，白丹青名下，有一個(gè)“中國(guó)（香港）中國(guó)建設(shè)企業(yè)聯(lián)合集團(tuán)有限公司北京代表處”，地址顯示也是在銀河SOHO。

昨日，記者根據(jù)地圖找到中建聯(lián)也同樣位于銀河SOHO。據(jù)該公司工作人員證實(shí)，他們與巴鐵公司一樣同屬于華贏集團(tuán)。

據(jù)記者了解，中國(guó)建設(shè)企業(yè)聯(lián)合集團(tuán)有限公司為白丹青在香港注冊(cè)成立的企業(yè)。北京代表處的注冊(cè)信息顯示其經(jīng)營(yíng)范圍為從事與隸屬外國(guó)（地區(qū)）企業(yè)有關(guān)的非營(yíng)利性業(yè)務(wù)活動(dòng)。

經(jīng)華贏凱來(lái)內(nèi)部人士證實(shí)：中建聯(lián)是白丹青投資的公司，主要承接建筑工程，屬于華贏凱來(lái)公司旗下的子板塊。

據(jù)長(zhǎng)期從事集資糾紛的律師張毅透露，同一家公司的子公司向社會(huì)不特定人群募集資金，而資金擔(dān)保方為該公司另一子公司，這種自融行為，涉嫌非法集資。

而在今年4月，民政部公布的第四批“離岸社團(tuán)”“山寨社團(tuán)”名單中，由白志明擔(dān)任會(huì)長(zhǎng)的“中國(guó)建設(shè)企業(yè)聯(lián)合會(huì)”也位列其中。

據(jù)媒體報(bào)道，這個(gè)“山寨社團(tuán)”招募會(huì)員企業(yè)，通過(guò)與地方政府的關(guān)系，涉嫌幫助會(huì)員企業(yè)“走暗標(biāo)”。

針對(duì)巴鐵項(xiàng)目投資方“華贏凱來(lái)”涉嫌非法集資的消息，新京報(bào)記者4日向工商部門(mén)求證。朝陽(yáng)工商透露，他們?cè)拥竭^(guò)舉報(bào)“華贏凱來(lái)投資有限公司”公開(kāi)募集資金。該公司由華贏凱來(lái)全資控股。

來(lái)自其登記機(jī)關(guān)朝陽(yáng)工商分局的具體信息顯示，今年4月29日曾接到過(guò)涉及該公司的一條舉報(bào)，舉報(bào)內(nèi)容為“超范圍經(jīng)營(yíng)，公開(kāi)募集資金”。對(duì)此，朝陽(yáng)工商分局回復(fù)表示“該公司不在注冊(cè)地址從事經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，分局已于2016年3月15日移入異常名錄”。

記者在北京市企業(yè)信用信息網(wǎng)查詢到，“北京華贏凱來(lái)資產(chǎn)管理有限公司”的企業(yè)信息下方有3條警示信息。警示信息中包括2條行政處罰信息，其中一條提到該公司因“未依法登記為有限責(zé)任公司或者股份有限公司，而冒用有限責(zé)任公司或者股份有限公司名義”等，處罰內(nèi)容為罰款1萬(wàn)元。此外，該公司還有一條“經(jīng)營(yíng)異常名錄”信息，列入原因?yàn)?ldquo;通過(guò)登記的住所或者經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所無(wú)法取得聯(lián)系”。

“北京華贏凱來(lái)投資擔(dān)保有限公司”也有2條行政處罰信息。其中一條為“違規(guī)發(fā)放宣傳品”。

昨日，巴鐵的發(fā)明人宋有洲說(shuō)，“我不想借巴鐵賺什么錢(qián)。作為發(fā)明人，我只想解決問(wèn)題。”

“巴鐵只是后期用錢(qián)比較多。前期試驗(yàn)階段用不了多少錢(qián)，就是一個(gè)樣車(chē)。”宋有洲說(shuō)，他并不了解華贏凱來(lái)利用巴鐵項(xiàng)目融資的事。