金融野心
在沖刺金融中心城市的布局上，北京握有的不是只有金融街一顆棋子。從城市規(guī)劃到產(chǎn)業(yè)布局，處處顯露著北京金融業(yè)的野心。
在7月11日發(fā)布的“新華國(guó)際金融中心發(fā)展指數(shù)(2017)”報(bào)告中，2017年全球金融中心發(fā)展評(píng)價(jià)排定顯示，金融中心指數(shù)排名前十位的國(guó)際金融中心城市囊括香港、上海和北京。其中，北京位列第十。
在2018年CB Insights發(fā)布的《全球科技中心報(bào)告》( Global Tech Hubs Report)顯示，在全球范圍遴選的25座“全球科技中心”城市里，中國(guó)僅有北京和上海入選。
在過(guò)去六年中，北京的科技公司總?cè)谫Y額度高達(dá)720億美元，位列全球第二，大約是位于第四名的上海的三倍多。
根據(jù)CB Insights數(shù)據(jù)，六年間，北京一共誕生了包括小米、滴滴、美團(tuán)等29家獨(dú)角獸公司，并在2017年迎來(lái)井噴，總數(shù)位列全球第二，紐約和上海甚至不及其一半。在科技獨(dú)角獸的孵化力上，北京排名全國(guó)第一，其科技獨(dú)角獸占比36%，遠(yuǎn)超上海的25%。在五家亞洲估值最高的獨(dú)角獸中，四家都來(lái)自北京。
“我們?cè)谧鲅芯康臅r(shí)候發(fā)現(xiàn)，在全世界范圍內(nèi)，上市傳統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)、證券、保險(xiǎn)等總市值最高的城市是北京。”浙江大學(xué)互聯(lián)網(wǎng)金融研究院院長(zhǎng)賁圣林在接受《中國(guó)新聞周刊》采訪時(shí)說(shuō)，包括亞投行、絲路基金等大型海外機(jī)構(gòu)和跨國(guó)機(jī)構(gòu)都在北京駐扎，也從側(cè)面印證了北京作為國(guó)家金融管理中心所具備的優(yōu)勢(shì)。
作為中國(guó)的政治中心，北京在金融監(jiān)管方面同樣擁有優(yōu)勢(shì)。中國(guó)金融監(jiān)管的主體機(jī)關(guān)——“一委一行兩會(huì)”，全國(guó)性金融行業(yè)協(xié)會(huì)，中國(guó)前5大金融機(jī)構(gòu)，中國(guó)四大資產(chǎn)管理公司，中國(guó)20%的世界500強(qiáng)企業(yè)總部，高盛、安盛、摩根大通，新三板市場(chǎng)，“亞投行”的總部，均駐扎在北京。
當(dāng)下的北京，集中了全國(guó)金融業(yè)的優(yōu)勢(shì)資源，聚集了國(guó)家金融決策和監(jiān)管機(jī)構(gòu)，還聚集了中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)、中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)、全國(guó)性金融行業(yè)協(xié)會(huì)、中國(guó)上市公司協(xié)會(huì)等10家國(guó)家級(jí)金融行業(yè)協(xié)會(huì)和組織，形成了中國(guó)金融決策、政策信息發(fā)布中心。
在各項(xiàng)資源優(yōu)勢(shì)的加持之外，北京近年來(lái)多點(diǎn)聯(lián)動(dòng)發(fā)展的金融格局也是培育國(guó)家金融監(jiān)管職能的重要因素。
從市長(zhǎng)陳吉寧對(duì)北京市金融產(chǎn)業(yè)布局的解讀中可以看出，北京各區(qū)域在金融產(chǎn)業(yè)發(fā)展中扮演不同角色，在區(qū)位和定位上各有所重。其中，強(qiáng)化國(guó)家金融管理中心功能的主體為北京金融街，重在聚焦金融監(jiān)管、人民幣國(guó)際化、金融科技和風(fēng)險(xiǎn)管理，承接國(guó)家重大金融改革發(fā)展任務(wù)。同時(shí)，強(qiáng)化國(guó)家科技金融創(chuàng)新中心功能的主體則為海淀中關(guān)村，重在發(fā)展天使投資、創(chuàng)業(yè)投資、股權(quán)投資。此外，朝陽(yáng)和東城CBD也將強(qiáng)化國(guó)際金融功能，以建設(shè)國(guó)際一流的商務(wù)服務(wù)環(huán)境和配套設(shè)施為目標(biāo)，作為金融業(yè)開放成果率先落地區(qū)域。
“未來(lái)，主導(dǎo)科技的中關(guān)村和主導(dǎo)金融的西城區(qū)會(huì)實(shí)現(xiàn)資源對(duì)接，金融科技產(chǎn)業(yè)是連接兩者的紐帶。”中關(guān)村西城園管委會(huì)產(chǎn)業(yè)處長(zhǎng)王愛(ài)軍告訴《中國(guó)新聞周刊》。
北京提出“一核兩翼”的發(fā)展格局，也可以用來(lái)理解北京各個(gè)金融區(qū)域的關(guān)系。趙維久舉例，除西城、海淀、朝陽(yáng)等老牌金融區(qū)域外，新興的豐臺(tái)麗澤金融商務(wù)區(qū)也是核心區(qū)的一部分，旨在打造新型金融功能區(qū)，重點(diǎn)發(fā)展專業(yè)性金融機(jī)構(gòu)和服務(wù)，與金融街實(shí)現(xiàn)一體化發(fā)展。
而作為城市副中心，通州運(yùn)河商務(wù)區(qū)則著力建設(shè)金融開放的改革創(chuàng)新實(shí)驗(yàn)區(qū)，鼓勵(lì)在財(cái)富管理等方面開展試點(diǎn)示范。同時(shí)，雄安新區(qū)也將開展金融科技等領(lǐng)域擴(kuò)大開放試點(diǎn)，順義、大興臨空經(jīng)濟(jì)區(qū)則將積極發(fā)展離岸金融和貿(mào)易金融。
“在金融創(chuàng)新方面，北京仍然需要努力。要減少行政資源的干預(yù)，讓企業(yè)家和市場(chǎng)迸發(fā)更多的活力，同時(shí)推出更多的金融開放舉措。” 中國(guó)人民大學(xué)國(guó)際貨幣研究所副所長(zhǎng)向松祚在接受《中國(guó)新聞周刊》采訪時(shí)表示，“北京金融科技產(chǎn)業(yè)的基礎(chǔ)很強(qiáng)大，一旦發(fā)力，前景非常光明。”
錯(cuò)位發(fā)展
長(zhǎng)期以來(lái)，提起中國(guó)金融業(yè)，人們總會(huì)把目光放向黃浦江東側(cè)。而隨著北京提出建設(shè)“國(guó)家金融管理中心”，國(guó)內(nèi)多個(gè)金融中心的定位與差異再次引起關(guān)注。作為后來(lái)崛起的金融中心城市，錯(cuò)位發(fā)展是北京的必然選擇。
“退一步看，要避免各大金融城市間產(chǎn)生不利大局的資源競(jìng)爭(zhēng)問(wèn)題；進(jìn)一步看，要促使各大金融城市形成良性的錯(cuò)位協(xié)作效應(yīng)。”趙維久指出，每個(gè)城市都有自己獨(dú)特的資源優(yōu)勢(shì)，不同類型的金融企業(yè)也會(huì)在各個(gè)城市中呈現(xiàn)分化聚集的格局。
位于開放前沿的上海，因早早搶占金融產(chǎn)業(yè)發(fā)展先機(jī)，憑借密集的金融企業(yè)集群和雄厚的金融貿(mào)易基礎(chǔ)，成為金融企業(yè)的“必爭(zhēng)之地”，穩(wěn)居國(guó)際金融中心之位。而香港金融業(yè)則是以匯豐集團(tuán)、中銀集團(tuán)及外資銀行為核心，形成銀行和金融中介機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)和運(yùn)行相結(jié)合的格局，被視作世界銀行業(yè)的中心之一。
在香港交易所董事總經(jīng)理兼首席中國(guó)經(jīng)濟(jì)學(xué)家巴曙松看來(lái)，香港和上海亦存在明顯的定位差異和優(yōu)勢(shì)差異：“香港以國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)為主，是代表亞洲和中國(guó)需求參與國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)和國(guó)際規(guī)則制定的一個(gè)金融中心；而上海以合作為主，優(yōu)勢(shì)在于巨大的本土需求，重在服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)，是規(guī)則的試錯(cuò)和先行探索的空間。”
無(wú)論上海還是香港，其金融業(yè)發(fā)展共同優(yōu)勢(shì)都包括優(yōu)越的臨海地理位置，并由此催生了繁榮的外貿(mào)金融。反觀深處內(nèi)陸的北京，在缺乏口岸優(yōu)勢(shì)的情況下，科技資源則成為金融業(yè)發(fā)展的支柱。
趙維久告訴《中國(guó)新聞周刊》，北京作為全國(guó)科技創(chuàng)新中心，擁有西城區(qū)金融資源和中關(guān)村與高校科研資源的雙重聚集，這是北京獨(dú)特的優(yōu)勢(shì)。
值得留意的是，城市地域特色不僅會(huì)引導(dǎo)一個(gè)城市的金融定位，也會(huì)對(duì)其產(chǎn)業(yè)格局影響深遠(yuǎn)。
由于北京是圍繞紫禁城走的圈層式發(fā)展路徑，城市規(guī)劃也呈現(xiàn)出“攤大餅”的格局。趙維久認(rèn)為，不同于上海陸家嘴和香港中環(huán)的高度集中，北京的金融業(yè)從一開始的發(fā)展就呈現(xiàn)多點(diǎn)分布的局面，從長(zhǎng)期來(lái)看，這也有利于北京分區(qū)發(fā)展多種類型的金融產(chǎn)業(yè)，形成地區(qū)聯(lián)動(dòng)效應(yīng)。
浙江大學(xué)互聯(lián)網(wǎng)金融研究院院長(zhǎng)賁圣林認(rèn)為，金融科技產(chǎn)業(yè)是未來(lái)金融行業(yè)變化的一個(gè)重要方向，北京以新興金融科技產(chǎn)業(yè)為發(fā)力點(diǎn)，前景可期。“目前上海、香港仍然以傳統(tǒng)金融業(yè)為主導(dǎo)，和北京相比，滬港的金融產(chǎn)業(yè)類型略偏傳統(tǒng)。”
“隨著國(guó)家金融管理中心的建設(shè)，未來(lái)北京將成為具有國(guó)際影響力的金融中樞城市。”趙維久告訴《中國(guó)新聞周刊》，未來(lái)中國(guó)幾大核心金融城市會(huì)各司其職，錯(cuò)位協(xié)作。
打造金融監(jiān)管中心
隨著中國(guó)金融開放程度加深，加強(qiáng)金融監(jiān)管和服務(wù)工作的需求日益迫切。而從現(xiàn)實(shí)情況看，中國(guó)的金融監(jiān)管能力尚不足以支撐進(jìn)一步的金融開放。在此背景下，北京作為國(guó)家金融管理中心的監(jiān)管力亟需強(qiáng)化。
2018年10月22日，北京市金融工作局印發(fā)《關(guān)于首都金融科技創(chuàng)新發(fā)展的指導(dǎo)意見(jiàn)》顯示：推動(dòng)在北京金融科技與專業(yè)服務(wù)創(chuàng)新示范區(qū)探索“沙盒機(jī)制”和“金融風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)驗(yàn)區(qū)”，完善金融科技監(jiān)管協(xié)同機(jī)制和溝通渠道，建立金融科技監(jiān)管國(guó)際合作機(jī)制。
“金融穩(wěn)、經(jīng)濟(jì)穩(wěn)，首都穩(wěn)、全國(guó)穩(wěn)，保持首都金融安全穩(wěn)定具有特殊的重要意義”。陳吉寧認(rèn)為，首都金融業(yè)將成為國(guó)家金融全面開放的前沿，雖然外地的金融風(fēng)險(xiǎn)容易向北京傳導(dǎo)，全國(guó)性的金融風(fēng)險(xiǎn)容易在北京集聚，但這也為北京提升監(jiān)管中心的示范作用提供了契機(jī)。
《北京市促進(jìn)金融科技發(fā)展規(guī)劃(2018年-2022年)》指出，北京作為國(guó)家金融管理中心，面對(duì)金融風(fēng)險(xiǎn)的現(xiàn)實(shí)性、復(fù)雜性，積極引領(lǐng)新技術(shù)應(yīng)用于風(fēng)險(xiǎn)管理與安全防范，能夠?yàn)閲?guó)家現(xiàn)代化金融管理制度建設(shè)提供重要支持。
“在北京設(shè)立國(guó)家金融管理中心，是國(guó)家在金融行業(yè)探索中的一個(gè)平衡點(diǎn)。”趙維久認(rèn)為，目前中國(guó)的金融中心和監(jiān)管中心還相對(duì)分離，而在全世界范圍內(nèi)，監(jiān)管中心和金融中心在同一個(gè)城市合并才是常態(tài)。但由于中國(guó)特殊的金融發(fā)展歷史和原始樣態(tài)，照搬任何一個(gè)別國(guó)的金融中心發(fā)展模式都不大現(xiàn)實(shí)。
“北京打造國(guó)家金融管理中心，正是基于世界其他國(guó)家金融中心發(fā)展的共性，再將中國(guó)實(shí)情融匯其中，最終找到屬于我們自己的金融發(fā)展路徑。”趙維久說(shuō)。
(實(shí)習(xí)生曹秋洋對(duì)本文亦有貢獻(xiàn))
《中國(guó)新聞周刊》2019年第5期
