突然凍結(jié)3萬余個華人賬戶 該銀行涉嫌種族歧視
西班牙銀行就不當(dāng)處理華人賬戶問題致歉
持續(xù)近一年之久的西班牙部分銀行不當(dāng)處理華人賬戶問題，日前終于迎來重要轉(zhuǎn)機(jī)。當(dāng)?shù)貢r間2月16日，西班牙第二大銀行畢爾巴鄂比斯開銀行(BBVA)表示，對賬戶遭凍結(jié)的華人客戶深感抱歉，并承諾采取措施加快整改。此前一天，5000多名旅西華人華僑在BBVA銀行基金會門前舉行抗議示威，中國外交部和駐西班牙使館也就相關(guān)問題向西班牙政府和有關(guān)銀行進(jìn)行了交涉。
中國青年報·中青在線記者從中國駐西班牙使館和部分旅西華人華僑處獲悉，自2018年年初以來，部分旅西華僑、中國留學(xué)生以及中資機(jī)構(gòu)工作人員，陸續(xù)被西班牙有關(guān)銀行限制或凍結(jié)賬戶，包括限制使用柜員機(jī)、禁止國際匯款、凍結(jié)賬戶，甚至被強(qiáng)制要求關(guān)閉賬戶等。西班牙相關(guān)銀行表示，限制和凍結(jié)華人賬戶的舉措，與歐盟及西班牙政府收緊反洗錢政策有關(guān)。
2014年，西班牙通過新的《反洗錢法》，明顯加大了針對洗錢等經(jīng)濟(jì)犯罪的打擊力度。據(jù)西班牙《機(jī)密報》報道，隸屬于西班牙經(jīng)濟(jì)部的國家反洗錢與貨幣違法委員會執(zhí)行處去年下令，要求銀行對涉嫌洗錢行為的在西外國人賬戶進(jìn)行嚴(yán)查。西班牙《國家報》的報道指出，一些銀行為了避免因涉嫌違反《反洗錢法》而遭到監(jiān)管部門處罰，對特定移民群體采取嚴(yán)苛的措施，包括凍結(jié)賬戶甚至拒絕開戶。西班牙大型銀行拉卡伊夏銀行和班吉雅銀行，從去年起要求中國客戶提供資金來源等相關(guān)證明，并以“反洗錢調(diào)查”為由凍結(jié)了部分“可疑”華人賬戶。
今年2月初，正值華人華僑歡慶春節(jié)之際，BBVA銀行突然凍結(jié)3.5萬個華人賬戶，引起廣大旅西華人華僑的公憤。雖經(jīng)駐西班牙使館和華人華僑代表多次交涉和投訴，BBVA銀行并未作出積極回應(yīng)和實(shí)質(zhì)性應(yīng)對措施。當(dāng)?shù)貢r間2月15日，5000多名華人華僑聚集在位于馬德里市中心的BBVA銀行基金會門前，抗議BBVA銀行針對華人的歧視性做法。
在抗議集會上，旅西僑領(lǐng)和華人代表先后發(fā)言。西班牙華僑華人協(xié)會主席毛峰在抗議公開信中表示：“西班牙是一個包容的國家，馬德里是一個包容的城市，在這里，種族和文化的多樣性得到尊重和保護(hù)。正因如此，西班牙金融機(jī)構(gòu)大規(guī)模凍結(jié)華人銀行賬戶的過激行為甚至歧視性做法，讓僑胞們感到不解和憤慨。”毛峰說：“我們旅西僑胞堅決支持西班牙政府和相關(guān)機(jī)構(gòu)打擊洗錢，反對一切形式的犯罪，但同時，我們也反對一切形式的種族歧視，反對某些銀行打著反洗錢的旗號侵犯我們作為普通居民擁有的合法權(quán)益。面對銀行的侵權(quán)行為，旅西僑胞將運(yùn)用所有法律賦予的武器，堅決奮斗到底。”
西班牙知名僑領(lǐng)、長青俱樂部主席徐宋靈說：“銀行方面針對華人采取區(qū)別對待的做法很不公平，屬于種族歧視。我們今天集會示威，就是要求銀行給個說法，而且我們已經(jīng)組織相關(guān)的法援律師，對銀行提出索賠。”
西班牙中國律師事務(wù)所主任律師季奕鴻在接受中國青年報·中青在線記者采訪時表示，盡管有個別旅西華人華僑涉嫌利用銀行賬戶洗錢，但BBVA銀行以“執(zhí)行法律”為由不分青紅皂白地大面積凍結(jié)華人賬戶，顯然是帶有種族歧視的做法。季奕鴻表示，作為一家大型銀行，BBVA銀行采取這種針對華人的“一刀切”措施，嚴(yán)重缺乏企業(yè)專業(yè)性和社會責(zé)任感。
西班牙知名僑領(lǐng)徐宋靈對中國青年報·中青在線記者表示，大量僑胞賬戶被銀行凍結(jié)后，在支付基本生活開銷方面產(chǎn)生了極大不便，相當(dāng)一部分人除了使用現(xiàn)金支付外，還額外繳納了大量滯納金。由于賬戶被凍結(jié)，有些本就收入拮據(jù)的當(dāng)?shù)厝A人，想做一頓豐盛一點(diǎn)的年夜飯都困難。
一些赴西班牙留學(xué)的中國學(xué)生也向中國青年報·中青在線記者反映，賬戶被凍結(jié)后，收不到家人的匯款，也不能正常存取款，以至于無法順利支付房租和水電費(fèi)，這給他們在西班牙的學(xué)習(xí)生活帶來很大困難。
華人華僑的抗議集會，也贏得了不少西班牙人的同情和支持。馬德里市民坎迪多在接受當(dāng)?shù)孛襟w采訪時表示，多年來，他結(jié)識不少中國朋友，對中國人的友善和樸實(shí)印象深刻，這次前來為中國朋友助陣，是為了表達(dá)他對這個群體理性維權(quán)的支持。另一位馬德里市民何塞則用中文表示：“在沒有任何通知的情況下，凍結(jié)了那么多普通華人的賬戶，這是西班牙銀行界的恥辱。”
與此同時，中國外交部和駐西班牙使館對西班牙政府和相關(guān)銀行進(jìn)行了交涉。據(jù)中國外交部消息，2月15日，外交部領(lǐng)事司副司長陳雄風(fēng)約見了西班牙駐華使館公使歌華麓，就此事進(jìn)行溝通。陳雄風(fēng)表示，自去年初以來，中國駐西班牙使館陸續(xù)收到旅西華僑和留學(xué)生有關(guān)銀行賬戶無法正常使用的反映，包括限制使用柜員機(jī)、禁止國際匯款、凍結(jié)賬戶等情況。近期，有關(guān)銀行再次凍結(jié)了一批中國公民賬戶。這給廣大旅西華僑和留學(xué)生的工作、學(xué)習(xí)和生活帶來諸多不便。
目前，中國駐西使館正積極協(xié)助旅西中國公民依法維護(hù)自身合法權(quán)益。
歌華麓表示，西班牙重視中方關(guān)切，對西班牙有關(guān)金融機(jī)構(gòu)的做法牽涉到如此多旅西中國公民表示震驚。西班牙政府層面沒有任何歧視中國公民的法律和政策。西班牙外交部已向西班牙央行及有關(guān)金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)達(dá)中方關(guān)切，并要求其盡快就此事作出解釋。西班牙愿與中方保持溝通，盡快妥善解決有關(guān)問題。
西班牙《國家報》、歐洲新聞社以及路透社、法新社等國際媒體對這起事件進(jìn)行了廣泛報道。
2月15日晚些時候，BBVA銀行高管會見了駐西班牙使館領(lǐng)事參贊朱健和旅西僑領(lǐng)代表。BBVA銀行方面表示，對最近幾天因凍結(jié)一些賬號而給華人客戶帶來的不便深感抱歉，該行反對各種形式不正當(dāng)?shù)钠缫暎兄Z立即采取措施將該事件的影響降低到最小。
中國青年報·中青在線記者獲悉，BBVA銀行已決定向華人聚居的馬德里烏塞拉和維萊卡地區(qū)分行增派人手，加快解凍華人賬戶。
西班牙中國律師事務(wù)所主任律師季奕鴻對中國青年報·中青在線記者表示，此次依法維權(quán)行動，在廣大旅西華人華僑的團(tuán)結(jié)互助和中國政府的大力支持下，取得了預(yù)期目標(biāo)。不僅迫使BBVA銀行改正錯誤，而且對其他銀行起到了示范效應(yīng)。下一步，旅西華人華僑還將繼續(xù)緊握法律武器有理有力有節(jié)地與西班牙有關(guān)銀行進(jìn)行交涉，促使銀行方面糾正針對華人客戶的歧視性做法。
駐西班牙使館領(lǐng)僑處也提醒旅西華人華僑，要按西班牙政府法律及銀行的具體規(guī)定，規(guī)范操作和使用個人及企業(yè)賬戶；對于銀行提出的合法合規(guī)的要求，我們應(yīng)予尊重，但對于銀行服務(wù)缺失甚至涉嫌違法的情況，特別是涉及歧視的言行，應(yīng)堅決反對并堅定維權(quán)。駐西班牙使館和使館領(lǐng)保人員會在職責(zé)范圍內(nèi)堅決保護(hù)中國公民的合法權(quán)益，并根據(jù)具體情況給予個案或集體協(xié)助。
本報布魯塞爾2月17日電
中國青年報·中青在線駐歐盟記者 鞠輝 來源：中國青年報
