反制，既打又防

　　“我們只有反復(fù)告訴受騙人，你可以不信我，但一定不要相信對(duì)方”

　　減少發(fā)案率，要打還要防。除了事后追查，有沒(méi)有辦法事前預(yù)警、事中干預(yù)？能不能反守為攻，提前勸阻和提醒受害人？

　　重慶市公安局反詐騙中心技術(shù)反制組民警張明波說(shuō)，針對(duì)當(dāng)前電信網(wǎng)絡(luò)詐騙偵查工作中的實(shí)際困難，反詐騙中心聯(lián)合高科技和互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)量身打造了貼近實(shí)戰(zhàn)的反制工具，通過(guò)系統(tǒng)發(fā)現(xiàn)異常，再由專人對(duì)潛在受害人進(jìn)行預(yù)警勸阻。同時(shí)，對(duì)銀行卡臨時(shí)止付，并對(duì)嫌疑人虛擬身份落地查人。

　　“我們會(huì)非常仔細(xì)地給對(duì)方解釋和分析。”張明波解釋說(shuō)，很多受騙人對(duì)騙子深信不疑，甚至懷疑打來(lái)電話的民警是騙子，“我們只有反復(fù)告訴受騙人，你可以不信我，但一定不要相信對(duì)方。”

　　目前，這個(gè)系統(tǒng)累計(jì)預(yù)警1萬(wàn)余人次，阻止匯款3330萬(wàn)余元，幫助警方破獲案件2100起、抓獲嫌疑人226名。系統(tǒng)運(yùn)行以來(lái)，釣魚(yú)網(wǎng)站案發(fā)數(shù)已由過(guò)去的每天幾百起，降至每天幾起。類似這樣的反制系統(tǒng)，在重慶市公安局反詐騙中心還有不少。

　　異常網(wǎng)絡(luò)電話也是警方反制的重要對(duì)象。簡(jiǎn)單來(lái)說(shuō)，用網(wǎng)絡(luò)電話連續(xù)群撥，通話的另一方就可能收到警方的來(lái)電提醒。

　　今年8月15日，來(lái)自重慶合川的教師張軍就險(xiǎn)些中招。醫(yī)保局、法院、公安、銀行……騙子先后冒充多個(gè)角色，步步設(shè)套，告知張軍因涉嫌詐騙、洗錢等罪名被法院判處有期徒刑5年，并處罰金15萬(wàn)元?？吹缴w有紅章的判決書(shū)上所有信息都是自己的，這位淳樸的鄉(xiāng)村教師頭腦一片空白。

　　為洗清自己的嫌疑，張軍聽(tīng)從對(duì)方的指示，把家里所有的銀行存單拿到銀行提款，再統(tǒng)一轉(zhuǎn)至所謂的“安全賬戶”。系統(tǒng)發(fā)現(xiàn)有異常后立即發(fā)出警報(bào)，中心民警隨即給張軍打電話，但手機(jī)一直占線。

　　“極有可能是電信詐騙。”民警爭(zhēng)分奪秒，通過(guò)學(xué)校找到了他家人的電話。當(dāng)家人和民警趕到銀行時(shí)，張軍還在與騙子通話，手上的13張存單提款申請(qǐng)已填寫(xiě)至第十張。家人奪過(guò)手機(jī)質(zhì)問(wèn)對(duì)方，電話立刻被掛斷。

　　得知遭遇電信詐騙，張軍驚恐萬(wàn)分。他感嘆，幸虧用的是存單，提取花費(fèi)了較長(zhǎng)的時(shí)間，警方來(lái)得及時(shí)，否則大半輩子攢下的16萬(wàn)元存款就被騙了。

　　全鏈條打擊

　　“順藤摸瓜一鍋端”，從1500元小案牽出3000萬(wàn)元大案

　　在重慶市公安局反詐騙中心二樓的電子屏上，一組數(shù)據(jù)讓人費(fèi)解：今年1月至10月，重慶市電信詐騙案件破案數(shù)幾乎是立案數(shù)的兩倍。

　　破案數(shù)幾乎是立案數(shù)的兩倍，是不是說(shuō)電信詐騙案很好破？“當(dāng)然不是！”康飛解釋，出現(xiàn)這種情況，是因?yàn)橐粋€(gè)受害人的線索往往能破掉一串案件。

　　重慶云陽(yáng)的李兵怎么也不會(huì)想到，自己會(huì)和電信詐騙案聯(lián)系在一起。去年底，拿到執(zhí)業(yè)藥師考試成績(jī)后，李兵又一次長(zhǎng)嘆：每次考試都只差一科合格，很是抓狂。

　　就在這時(shí)，李兵手機(jī)上收到一條陌生短信，稱可幫忙修改未通過(guò)科目的成績(jī)。李兵通過(guò)QQ與對(duì)方取得了聯(lián)系。一番討價(jià)還價(jià)，他用手機(jī)銀行給對(duì)方轉(zhuǎn)了1500元錢。沒(méi)想到，當(dāng)晚他的“美夢(mèng)”就破滅了。

　　李兵通過(guò)QQ與對(duì)方聯(lián)系，卻發(fā)現(xiàn)已被拉黑。“不會(huì)是騙子吧？”他趕緊打電話。面對(duì)質(zhì)疑，對(duì)方倒也直白：“就是騙你的。”

　　天一亮，徹夜未眠的李兵走進(jìn)了派出所的大門。

　　由于轉(zhuǎn)賬是銀行卡對(duì)銀行卡，警方很快就掌握了犯罪嫌疑人的線索。“抓這個(gè)犯罪嫌疑人，一點(diǎn)都不難。”主辦這個(gè)案子的民警張忠路表示，小案好打，難就難在如何“順藤摸瓜一鍋端”。

　　為摸到“瓜”，重慶市公安局反詐騙中心和云陽(yáng)警方聯(lián)合成立專案組，全面追查線索。數(shù)月后，一個(gè)涉及多省市、10余個(gè)窩點(diǎn)的犯罪團(tuán)伙框架現(xiàn)形。隨著今年6月最后一批嫌疑人落網(wǎng)，專案組共搗毀犯罪窩點(diǎn)15個(gè)，抓獲嫌疑人72名。經(jīng)查證，該團(tuán)伙共詐騙全國(guó)各類考生4000余人，涉案金額超過(guò)3000萬(wàn)元。

　　“要在過(guò)去，這樣的案子很可能會(huì)被當(dāng)作個(gè)案處理。”從1500元的小案牽出3000萬(wàn)元的大案，得益于對(duì)各類信息資源的整合，警方已由過(guò)去的打擊單個(gè)罪犯，升級(jí)為對(duì)全鏈條的毀滅性打擊。

　　針對(duì)詐騙團(tuán)伙利用多個(gè)第三方支付平臺(tái)轉(zhuǎn)移贓款這一難題，重慶市公安局反詐騙中心與36家第三方支付公司建立聯(lián)絡(luò)員制度，并與阿里巴巴、騰訊等20多家互聯(lián)網(wǎng)科技企業(yè)建立合作關(guān)系，推動(dòng)案件高效偵破。

　　資金轉(zhuǎn)移方式的轉(zhuǎn)變，只是騙術(shù)不斷“升級(jí)”中的一環(huán)。在警方的嚴(yán)打“倒逼”下，電信詐騙團(tuán)隊(duì)的產(chǎn)業(yè)化特征也越來(lái)越明顯。

　　早期的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，詐騙團(tuán)伙主要以親友、家族、同鄉(xiāng)等為紐帶，相互之間熟悉且具備一定的信任。如今，整個(gè)犯罪過(guò)程被分割成多個(gè)相對(duì)獨(dú)立的環(huán)節(jié)，有的辦理、買賣銀行卡；有的收集、提供各類公民信息；有的專門制作虛假網(wǎng)站、木馬病毒，提供技術(shù)服務(wù)……整個(gè)黑色產(chǎn)業(yè)鏈相互依存，各個(gè)環(huán)節(jié)的嫌疑人之間通?；ゲ徽J(rèn)識(shí)。一旦案發(fā)，立刻切斷聯(lián)系，給警方打擊全鏈條犯罪設(shè)置了諸多障礙。

　　2016年底，重慶破獲一起特大侵犯公民個(gè)人信息案，引發(fā)不小震動(dòng)。

　　案發(fā)時(shí)，犯罪分子已形成了由信息購(gòu)買人、信息中介、信息源頭構(gòu)成的黑色產(chǎn)業(yè)化利益鏈。其中一部分信息購(gòu)買人購(gòu)買信息后，將其用于電信網(wǎng)絡(luò)詐騙新型犯罪。

　　“信息化時(shí)代，個(gè)人信息泄露正是絕大多數(shù)詐騙分子騙術(shù)得逞的重要前提。”康飛認(rèn)為，堵住個(gè)人信息泄露的源頭，除了警方的有力打擊外，還需要發(fā)動(dòng)社會(huì)各界力量，堵住個(gè)人信息泄露的制度和監(jiān)管漏洞。

　　多方聯(lián)手合作，打破信息孤島，形成事前發(fā)現(xiàn)、事中干預(yù)和事后打擊的機(jī)制，互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)巨頭也紛紛加入。

　　騰訊安全管理部副總監(jiān)周正表示：“騰訊側(cè)重于發(fā)揮大數(shù)據(jù)技術(shù)以及海量用戶的優(yōu)勢(shì)，研發(fā)出反詐騙預(yù)警模型。發(fā)現(xiàn)用戶賬號(hào)存在異常行為時(shí)，會(huì)進(jìn)一步分析預(yù)警，并對(duì)接公安部門，互通信息，對(duì)相關(guān)行為進(jìn)行深入研判。”

　　去年7月，螞蟻神盾局正式推出面向公眾的“反欺詐網(wǎng)絡(luò)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警智庫(kù)”。螞蟻金服安全管理部總監(jiān)鄭良西透露，通過(guò)日常風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控模型對(duì)電信詐騙進(jìn)行持續(xù)監(jiān)控，精準(zhǔn)鎖定最新詐騙手法、區(qū)域、高危人群等，不僅可對(duì)詐騙嫌疑人作進(jìn)一步監(jiān)控及攔截，還能對(duì)正在與嫌疑人進(jìn)行交易的支付寶用戶發(fā)出彈窗實(shí)時(shí)提醒或直接停止支付。

　　一年多來(lái)，該預(yù)警智庫(kù)已定向發(fā)送風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警62個(gè)，累計(jì)覆蓋人群1億人次。

　　(文中受害人均為化名)

　　(記者 王斌來(lái) 李 堅(jiān) 曹陽(yáng)、劉政寧、郝軍志對(duì)本文亦有貢獻(xiàn))

原標(biāo)題：聚焦反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙：反詐騙警察這樣與騙子過(guò)招

來(lái)源：http://www.chinanews.com/sh/2017/11-17/8378747.shtml