騰訊娛樂(lè)專稿（文/李小麥 李小栗 責(zé)編/小飚）

昨天英達(dá)被曝出涉嫌在美洗錢(qián)可能入獄十年，讓不少吃瓜群眾驚掉下巴。不是只有黑幫大佬才配洗錢(qián)嗎？英達(dá)是什么時(shí)候變身“大Boss”的？！而是事實(shí)是，英達(dá)此次在美國(guó)的案件只能定義為普通的經(jīng)濟(jì)案件，沒(méi)有群眾腦補(bǔ)的那么情節(jié)跌宕。

不過(guò)還會(huì)有朋友要問(wèn)，難道英達(dá)真的是什么隱形土豪嗎？他在美國(guó)到底犯了什么法？通過(guò)“洗錢(qián)”得到了多少好處？他真的要面臨十年牢獄之災(zāi)嗎？騰訊娛樂(lè)獨(dú)家專訪了美籍華裔律師劉龍珠及多位在美專業(yè)人士解讀“英達(dá)事件”并將本案疑點(diǎn)一一起底，讓你想不到是，英達(dá)此次“中招”居然跟川普上臺(tái)有關(guān)……其實(shí)英達(dá)面臨的情況，在美國(guó)的普通人也會(huì)遇到。那么作為普通中國(guó)老百姓的我們?nèi)绻氤鰢?guó)留學(xué)準(zhǔn)備點(diǎn)美元或者想存點(diǎn)美元保保值又如何規(guī)避法律風(fēng)險(xiǎn)？騰訊娛樂(lè)也為你帶來(lái)最專業(yè)的解答。

英達(dá)洗錢(qián)了？不是只有黑幫大佬才配洗錢(qián)嗎？

相信許多人看到新聞報(bào)道英達(dá)涉嫌“洗錢(qián)”就已經(jīng)腦補(bǔ)了一出跌宕起伏的黑幫商戰(zhàn)大戲。在大家的印象里，“洗錢(qián)”總是跟巨額貪污、走私軍火等“黑惡勢(shì)力”有關(guān)。其實(shí)，“洗錢(qián)”指的就是把不法收入通過(guò)其他途徑轉(zhuǎn)變?yōu)楹戏ㄊ杖搿Ｆ胀ㄈ颂佣愃?、證券從業(yè)人員內(nèi)部交易所得等等都算“不法收入”。所以可不是只有軍火商、大貪污犯才有“資格”洗錢(qián)的。由于“不法收入”的來(lái)源實(shí)在是太廣泛，所以稍有不慎，普通人也會(huì)涉嫌“洗錢(qián)”。

英達(dá)在認(rèn)罪書(shū)上的簽字

而英達(dá)此次在美國(guó)的案件只不過(guò)是一樁普通的經(jīng)濟(jì)案件。騰訊娛樂(lè)記者通過(guò)美籍華裔律師劉龍珠調(diào)查確認(rèn)，英達(dá)已于2月16日與康州聯(lián)邦法庭達(dá)成和解，放棄庭審機(jī)會(huì)，并接受了“刻意規(guī)避申報(bào)要求、進(jìn)行現(xiàn)金拆分行為”的指控。不過(guò)他也損失慘重——和解的代價(jià)是，英達(dá)同意凍結(jié)自己銀行賬戶內(nèi)的17.6萬(wàn)美元現(xiàn)金，同時(shí)補(bǔ)交11.3萬(wàn)美元的未付聯(lián)邦稅以及2009到2011年期間的罰金和利息，三項(xiàng)加起來(lái)約200萬(wàn)人民幣。

不過(guò)，好在事情已經(jīng)暫時(shí)告一段落，其合伙人向媒體透露，英達(dá)將在本月2 8號(hào)回國(guó)。然而，5月11日他還是得在美國(guó)接受宣判，屆時(shí)可能面臨最高10年的刑期以及最高50萬(wàn)美元的罰款。

聽(tīng)起來(lái)很可怕對(duì)不對(duì)？可是看看案件詳情，真有那么嚴(yán)重嗎？根據(jù)檢方的指控書(shū)，英達(dá)是在2011年4月到2012年3月之間的11個(gè)月之內(nèi)，先后分50次，把46.4萬(wàn)美元分散存入了自己和妻子在4家銀行的6個(gè)賬戶，每次金額都低于1萬(wàn)美元——如果是在中國(guó)，你愿意開(kāi)多少賬戶，愿意一次存一百、一千一萬(wàn)還是一百萬(wàn)，根本不會(huì)有人管，對(duì)不對(duì)？

然而在美國(guó)，這就是犯法。事實(shí)上，英達(dá)遠(yuǎn)不是因此犯案的第一例。去年4月，就有一位65歲的美國(guó)女教師琳達(dá)．范特若因?yàn)榉?11次將58萬(wàn)美元存入自己賬戶而被指控“拆分洗錢(qián)”，而且損失比英達(dá)慘重多了——不僅名下7套房產(chǎn)被沒(méi)收，還被判了18個(gè)月的監(jiān)禁。而自2007年至今，美國(guó)國(guó)稅局已經(jīng)處理了超過(guò)600宗此類案件，不說(shuō)房產(chǎn)，光現(xiàn)金就沒(méi)收了4300萬(wàn)美元！

一位美國(guó)教師因被指控”拆分洗錢(qián)“被判18個(gè)月

甚至在美國(guó)，A用1萬(wàn)美元和B兌換了相應(yīng)金額的人民幣，這樣私下兌換貨幣的行為都涉嫌洗錢(qián)！所以“洗錢(qián)”可不是什么黑幫大佬的專利。這不，英達(dá)就栽了。

“化整為零”存錢(qián)，英達(dá)到底犯了什么法？

仔細(xì)看英達(dá)和美國(guó)老太太的“犯法”過(guò)程，都是將巨款分多次存入銀行，并且每次不超過(guò)1萬(wàn)美元。原來(lái)，根據(jù)聯(lián)邦法律，美國(guó)的金融機(jī)構(gòu)在接收1萬(wàn)美元以上的現(xiàn)金交易時(shí)，會(huì)要求客戶填寫(xiě)“現(xiàn)金交易報(bào)告”，上交國(guó)稅局備案，意思大致是“這里有個(gè)人進(jìn)行了大額現(xiàn)金交易，要提高警惕哦”。

在美國(guó)，信用卡和支票的使用已經(jīng)十分普及，而現(xiàn)金既占空間又容易丟失，一般人隨身帶500美元都算多的了，所以金融或政府機(jī)構(gòu)有理由懷疑巨額現(xiàn)鈔的來(lái)源可能跟犯罪活動(dòng)有關(guān)。

然而英達(dá)每次存的數(shù)額并沒(méi)有超過(guò)1萬(wàn)美元，不需要報(bào)備啊。這就涉及到另一項(xiàng)規(guī)定了：同一人在24小時(shí)內(nèi)累計(jì)存款達(dá)1萬(wàn)美元以上，銀行就要上報(bào)給財(cái)政部的金融犯罪執(zhí)法部門(mén)（FCEN）；每月存款超過(guò)4次，就會(huì)被銀行系統(tǒng)標(biāo)記；如果30天內(nèi)多次存款，每次不超過(guò)1萬(wàn)美元，就會(huì)被懷疑牽涉到洗錢(qián)、逃稅或其他犯罪活動(dòng)，銀行同樣會(huì)遞交可疑活動(dòng)報(bào)告到國(guó)稅局。一查，還真有稅沒(méi)有交，可不就是“刻意規(guī)避申報(bào)要求、進(jìn)行現(xiàn)金拆分”以避稅嘛。

英達(dá)的這筆錢(qián)是哪里來(lái)的？

40多萬(wàn)現(xiàn)金，英達(dá)在美國(guó)怎么會(huì)有這樣一筆收入呢？事實(shí)上，這壓根就不是英達(dá)在美國(guó)的收入。在法庭的官方文件中顯示，英達(dá)在2010年3月到2011年12月中，在自己每次往返美國(guó)的過(guò)程中，“人肉”攜帶了63萬(wàn)美元到美國(guó)，這方法真是簡(jiǎn)單粗暴！

隨之而來(lái)的問(wèn)題就是，美國(guó)海關(guān)和中國(guó)海關(guān)均對(duì)出入境可隨身攜帶的現(xiàn)金數(shù)額有著明確規(guī)定，超額需要向海關(guān)申報(bào)。英達(dá)每次攜帶的現(xiàn)金都在3萬(wàn)到7萬(wàn)美元之間，遠(yuǎn)超過(guò)中美兩國(guó)海關(guān)規(guī)定的可攜帶的現(xiàn)金的數(shù)額，英達(dá)也并沒(méi)有向海關(guān)申報(bào)。恐怕這也是他這次被懷疑“洗錢(qián)”的一個(gè)重要原因。

英達(dá)為什么這么做？

對(duì)“刻意規(guī)避申報(bào)要求、進(jìn)行現(xiàn)金拆分”的罪名，英達(dá)供認(rèn)不諱。至于到底是不是有意避稅，不得而知，但從處理方案——“補(bǔ)交11.3萬(wàn)美元的未付聯(lián)邦稅”來(lái)看，英達(dá)確實(shí)通過(guò)這種方法逃避了一部分稅務(wù)。

而劉龍珠律師告訴騰訊娛樂(lè)，事實(shí)上，為了避稅或者免除填寫(xiě)“現(xiàn)金交易報(bào)告”的麻煩，把大額現(xiàn)金拆分來(lái)存銀行是很多在美華人的普遍做法，英達(dá)并不是第一個(gè)。

事實(shí)上這條法律在奧巴馬當(dāng)政時(shí)期執(zhí)行得并不嚴(yán)格，但川普上臺(tái)后采取了激進(jìn)的美國(guó)利益保護(hù)措施，相關(guān)政策收緊，這可能是英達(dá)不幸“中招”的原因之一。