鯉城公安公布第二批32人“兩卡”懲戒名單
——5年內(nèi)只能用現(xiàn)金 禁用其他支付方式
警方查獲的個(gè)人銀行卡和企業(yè)對(duì)公賬戶
臺(tái)海網(wǎng)11月15日訊 據(jù)泉州網(wǎng)報(bào)道 近日，鯉城公安分局公布第二批買賣銀行卡或賬戶的懲戒名單，有32名人員或是鯉城籍，或是在鯉城開辦的銀行卡或手機(jī)卡，經(jīng)公安機(jī)關(guān)認(rèn)定，存在非法出租、出借、出售、購(gòu)買個(gè)人銀行賬戶、企業(yè)對(duì)公賬戶的違法行為，泉州市公安局聯(lián)合中國(guó)人民銀行泉州中心支行對(duì)他們實(shí)施懲戒，他們?cè)?年內(nèi)只能使用現(xiàn)金，無(wú)法使用其他支持方式等。
出售銀行卡 多人被刑拘
用身份證辦張銀行卡出售，就能賺到幾千元，遇到這樣“躺盈”的好事兒，你會(huì)心動(dòng)嗎？今年6月，47歲的陳某偶然在網(wǎng)上結(jié)識(shí)一男子，對(duì)方向他收購(gòu)一套銀行卡（包括銀行U盾、綁定的電話卡、密碼以及辦卡人身份證號(hào)碼）。起初，陳某拒絕了，但對(duì)方稱，這張卡是用來(lái)收取“賭資”的，一旦有錢到賬，兩人可以平分。聽到這里，陳某心動(dòng)了。隨后，他辦理了一套銀行卡，以2000元的價(jià)格賣給了對(duì)方，但對(duì)方收到銀行卡后就將其拉黑。
不久前，這張銀行卡被查出有涉案資金流入，鯉城公安分局刑偵大隊(duì)立即展開調(diào)查，于10月抓獲涉嫌買賣銀行卡的陳某。陳某因涉嫌幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪已被鯉城公安依法刑事拘留，目前此案已經(jīng)進(jìn)入審查起訴階段。
無(wú)獨(dú)有偶，去年6月，20歲的莆田人鐘某春在酒局上認(rèn)識(shí)了24歲的江西人何某浪，并了解到他在收購(gòu)銀行卡。去年8月，鐘某春以1000元的價(jià)格賣給何某浪一套銀行卡。去年11月底，鐘某春以1000元的價(jià)格向泉港人潘某寶收購(gòu)了一套銀行卡，又以1300元的價(jià)格賣給何某浪。今年7月中旬，潘某寶賣出的一張銀行卡被查出有涉案資金流入。鯉城公安分局刑偵大隊(duì)立即展開調(diào)查，于8月23日抓獲涉嫌買賣銀行卡的鐘某春、潘某寶、何某浪。
據(jù)潘某寶交代，除了賣給鐘某春的兩套銀行卡之外，他在去年11月底和今年2月初，還以每套1500元的價(jià)格賣了3套銀行卡給何某浪。明知道賣出的卡將被用于賭博網(wǎng)站走賬，潘某寶仍出售了自己名下的5套銀行卡，共獲利7500元。鐘某春、何某浪因涉嫌收買信用卡信息罪，潘某寶因涉嫌幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪被鯉城公安依法刑事拘留。
列入懲戒名單 多方面受影響
為使社會(huì)公眾清楚認(rèn)識(shí)非法買賣、出租、出借銀行賬戶的法律責(zé)任，加大對(duì)買賣賬戶等違規(guī)行為的懲戒力度，今年以來(lái)，鯉城公安分局已經(jīng)公布了兩批買賣銀行卡或賬戶的懲戒名單。
“斷卡”行動(dòng)開展以來(lái)，鯉城公安分局在全區(qū)范圍內(nèi)開展嚴(yán)厲打擊買賣銀行卡、手機(jī)卡專項(xiàng)行動(dòng)，將打擊貫穿于核查過(guò)程中，能刑拘的一律刑拘，不能處罰的嚴(yán)厲訓(xùn)誡，堅(jiān)決依法頂格處理。截至目前，共抓獲嫌疑人21名，采取刑事強(qiáng)制措施10人，訓(xùn)誡11人。警方表示，“實(shí)名不實(shí)人”的電話卡，不但被犯罪分子用來(lái)實(shí)施電信詐騙，還會(huì)用以實(shí)施網(wǎng)絡(luò)販毒、網(wǎng)絡(luò)賭博、洗錢等犯罪活動(dòng)，危害性巨大。
該局相關(guān)負(fù)責(zé)人介紹，被列入懲戒名單的人員將受到信用懲戒，人民銀行將相關(guān)信息移送金融信用基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫(kù)，違法違規(guī)記錄到個(gè)人征信報(bào)告，將在一定時(shí)間內(nèi)影響相關(guān)人員的貸款和信用卡申請(qǐng)；個(gè)人5年內(nèi)不能使用銀行卡在ATM機(jī)存取款，不能使用網(wǎng)銀、手機(jī)銀行轉(zhuǎn)賬，不能刷卡購(gòu)物，不能通過(guò)購(gòu)物網(wǎng)站快捷支付，不能注冊(cè)支付寶賬戶、不能使用支付寶、微信收發(fā)紅包、掃碼付款；銀行和支付機(jī)構(gòu)5年內(nèi)不得為個(gè)人新開賬戶。懲戒期滿申請(qǐng)開戶的，銀行和支付機(jī)構(gòu)將加大審核力度。非法買賣個(gè)人銀行賬戶和企業(yè)對(duì)公賬戶，除受到上述懲戒外，還可能涉嫌相關(guān)法律規(guī)定的幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪、妨害信用卡管理罪、買賣國(guó)家機(jī)關(guān)證件罪和掩飾、隱瞞犯罪所得罪，甚至構(gòu)成詐騙罪，被公安機(jī)關(guān)依法刑拘。
警方提醒：莫因貪圖私利觸碰法律
鯉城警方提醒，買賣、出借對(duì)公賬戶以及銀行卡、電話卡等是違法行為，會(huì)記錄到個(gè)人征信報(bào)告，影響貸款、辦理支付業(yè)務(wù)，還可能涉嫌犯罪。廣大群眾應(yīng)妥善保管好自己的身份證、銀行卡、網(wǎng)銀U盾等賬戶存取工具，保護(hù)好登錄賬號(hào)和密碼等個(gè)人信息，對(duì)于廢棄不用的銀行卡應(yīng)及時(shí)辦理銷戶業(yè)務(wù)，并將卡片磁條毀損，不隨意丟棄。要遵守法律法規(guī)規(guī)定，千萬(wàn)不能因貪圖私利觸碰法律底線。（記者 王麗虹 通訊員 李暉霖 吳嬌萍 文/圖）
