現(xiàn)金+花束禮盒 （圖片來源：泉州廣播電視臺視頻截圖）
花店接萬元鮮花禮盒大單，感嘆浪漫的同時不想竟成為“洗錢幫兇”。9日，南安警方通報(bào)查辦了兩起利用鮮花配送中夾帶大額現(xiàn)金進(jìn)行洗錢的案件，這為不少人敲響了警鐘。是怎么一回事呢？一起來看看。
案件回顧
花店老板和不法分子的線上聊天記錄（圖片來源：泉州廣播電視臺視頻截圖）
近日，在南安市水頭鎮(zhèn)經(jīng)營花店的劉女士突然收到一名陌生男子的好友申請，稱要向她訂購“萬元鮮花禮盒”。經(jīng)雙方協(xié)商，男子將錢款轉(zhuǎn)入劉女士的銀行賬戶，請其取現(xiàn)后直接將錢放入禮盒中，并送到指定地點(diǎn)交給買家?？蓻]過多久，花店老板的銀行卡賬戶卻因資金異常被凍結(jié)，劉女士立即報(bào)案請求民警幫助。無獨(dú)有偶，水頭另一家花店的店主謝先生也遇到了相同的情況。
警方調(diào)查后發(fā)現(xiàn)，這兩起案件是同一人所為。這是一起通過購買“現(xiàn)金鮮花禮盒”，幫助上游詐騙團(tuán)伙洗錢的案件。這名訂購“有錢花”禮盒的顧客所轉(zhuǎn)的錢款，正是涉嫌詐騙犯罪的贓款。最終，警方成功抓獲犯罪嫌疑人戴某鵬，他交代在泉州、廈門作案多起，涉案金額高達(dá)15萬元，并從中非法獲利。
“套路”解析
這是一種新型洗錢方式，詐騙團(tuán)伙為快速洗錢，把以銀行取現(xiàn)、換虛擬幣等方式轉(zhuǎn)為向花店進(jìn)行大額消費(fèi)套現(xiàn)。
這類洗錢套路分三步：
第一步：詐騙分子通過網(wǎng)絡(luò)平臺或拉攏本地人員聯(lián)系商戶，提出個性需求。商戶因此前做過類似定制禮品盒或大額訂單，大多會迎合客戶需求，因此放松了警惕。
第二步：詐騙分子通常會優(yōu)先購買方便變現(xiàn)的商品，提出將錢打入商戶經(jīng)營者的銀行卡賬戶內(nèi)，讓其提供銀行卡號。
第三步：不法人員將卡號轉(zhuǎn)發(fā)給電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件犯罪嫌疑人，商戶收到的“預(yù)付款”實(shí)際是其他案件的“贓款”。
就這樣，商戶經(jīng)營者無意中成為詐騙分子的“洗錢幫兇”，導(dǎo)致銀行卡賬戶被凍結(jié)，甚至出現(xiàn)涉案資金被劃扣的重大損失。
警方提醒
不法分子為快速將錢款“洗白”，把直接雇用人員去銀行取現(xiàn)轉(zhuǎn)賬等方式轉(zhuǎn)變?yōu)橄蚧ǖ?、蛋糕店、金店等進(jìn)行大額消費(fèi)套現(xiàn)。其通過網(wǎng)絡(luò)平臺聯(lián)系商戶，盯準(zhǔn)商戶服務(wù)客戶的心理，提出個性需求。因前期做過類似定制禮品盒，多數(shù)商戶會迎合客戶需求，放松警惕，無意中成為犯罪分子的“背鍋俠”。
除了“現(xiàn)金花束”，還有哪些洗錢套路？
套現(xiàn)打牌
不法分子以打牌需要兌換現(xiàn)金為由，通過轉(zhuǎn)賬的方式將贓款轉(zhuǎn)入茶樓老板的收款賬戶，讓其提供現(xiàn)金或者到銀行取現(xiàn)，之后交給指定人員，完成洗錢操作。
蛋糕夾人民幣
不法分子以訂購“現(xiàn)金蛋糕”為由，將詐騙得來的贓款轉(zhuǎn)到店主賬戶，讓其去銀行取現(xiàn)放進(jìn)或蛋糕里，從而讓店家在不知不覺中成為“洗錢”的工具，而不法分子則以“收貨人”的身份，拿到現(xiàn)金后迅速離開。
購買刮刮樂
不法分子到彩票店購買大量刮刮樂彩票，會找各種理由稱自己錢不夠，要求彩票店提供收款碼讓家人或者朋友把錢轉(zhuǎn)過來，彩票店收到錢后，對方會很快帶著刮刮樂消失。
預(yù)約取現(xiàn)
這是近期比較新的洗錢套路。不法分子通過假裝在做貸款手續(xù)，然后以需要刷流水為由，讓貸款黑戶提供銀行卡或者對公賬戶，以及驗(yàn)證銀行卡是否能夠正常使用，再用黑戶的手機(jī)打電話給某個銀行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)預(yù)約第二天的大額取款。第二天不法分子帶著黑戶去銀行網(wǎng)點(diǎn)取現(xiàn)，美其名曰做貸款面簽，當(dāng)黑戶成功取款交給不法分子后，詐騙團(tuán)伙引流人員會通過快手、微信等渠道和黑戶聯(lián)系拖住黑戶，不法分子直接帶著錢消失。
如何防范此類套路呢？
·商戶要謹(jǐn)慎接收網(wǎng)絡(luò)訂單和大額線下訂單，規(guī)范收款流程，拒絕來歷不明的錢款，盡量通過公對公轉(zhuǎn)賬，不給騙子可乘之機(jī)。
·不要隨意提供自己的銀行賬戶或收款二維碼過賬，莫因一時的小利，成為詐騙分子洗錢的工具。
·不要將自己銀行卡卡號提供給陌生人，更不要在陌生人授意下用自己銀行卡幫助取款，更不要將取出來的錢款幫助轉(zhuǎn)存給其他陌生銀行卡賬戶。
·個體工商戶若發(fā)現(xiàn)銀行賬戶出現(xiàn)異常狀況，應(yīng)第一時間到銀行卡開卡行查明原因。
·盡可能安裝高質(zhì)量的視頻監(jiān)控以備不時之需。只要客戶進(jìn)行一定偽裝，比如戴著帽子和口罩，請務(wù)必想辦法讓其去掉偽裝，并引導(dǎo)其到最佳位置讓監(jiān)控能夠拍攝到對方清晰的面部信息。
知識科普
什么是洗錢？
洗錢是指將犯罪或其他非法違法行為所獲得的違法收入，通過各種手段掩飾、隱瞞、轉(zhuǎn)化，使其在形式上合法化的行為。
犯洗錢罪將受到什么刑罰？
根據(jù)《中華人民共和國刑法》第一百九十一條規(guī)定：
為掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益的來源和性質(zhì)，有下列行為之一的，沒收實(shí)施以上犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金；情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處罰金：
（一）提供資金賬戶的；
（二）將財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金、金融票據(jù)、有價證券的；
（三）通過轉(zhuǎn)賬或者其他支付結(jié)算方式轉(zhuǎn)移資金的；
（四）跨境轉(zhuǎn)移資產(chǎn)的；
（五）以其他方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的。
來源：東南網(wǎng)綜合
