太平財險收到百萬罰單

　　從受罰金額看，太平財險泉州中心支公司收到了罰金總額超百萬（102萬元）的罰單，成為單次受罰金額最多的險企。

　　根據央行泉州中心支行的處罰信息公示，太平財險泉州中心支公司領了“泉銀罰〔2018〕2號”罰單，央行泉州中心支行對其共有4項處罰，合計對機構罰款95萬元、對3位責任人罰款7萬元：

　　1、2016年7月1日至2017年6月30日，太平財產保險有限公司泉州中心支公司未按照《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》第十二條、第十四條規(guī)定履行客戶身份識別義務，根據《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條第一款第（一）項規(guī)定處以45萬元罰款。

　　2、2016年7月1日至2017年6月30日，太平財產保險有限公司泉州中心支公司未按照《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》第二十七條規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄，根據《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條第一款第（二）項規(guī)定處以25萬元罰款。

　　3、2016年7月1日至2017年6月30日，太平財產保險有限公司泉州中心支公司未按照《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》（中國人民銀行令〔2006〕第2號）第十三條規(guī)定履行反洗錢可疑交易報告義務，根據《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條第一款第（三）項規(guī)定處以25萬元罰款。

　　4、按照《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條規(guī)定，對太平財產保險有限公司泉州中心支公司3名相關責任人員處以合計人民幣7萬元罰款。

　　央行升級反洗錢監(jiān)管

　　7月26日，央行一口氣發(fā)布包括《關于進一步加強反洗錢和反恐怖融資工作的通知》（銀辦發(fā)【2018】130號）等4份關于強化各類金融機構反洗錢管理的文件，要求各類金融機構強化客戶及其受益人的身份識別管理等全流程強化反洗錢工作。

　　近年來，中國人民銀行反洗錢執(zhí)法檢查持續(xù)加強。2017年，人民銀行全系統(tǒng)共開展了1708項反洗錢專項執(zhí)法檢查和616項含反洗錢內容的綜合執(zhí)法檢查，對違反反洗錢規(guī)定的行為按規(guī)定予以處罰，罰款金額合計約1.34億元，“雙罰”比例進一步提高。

　　另據券商中國記者了解，今年以來，監(jiān)管部門繼續(xù)對部分金融機構反洗錢工作不到位加大處罰力度，今年以來至少有6家券商因反洗錢不到位而被央行處罰，金融機構都在加強反洗錢工作管理。