中國(guó)經(jīng)濟(jì)網(wǎng)編者按：據(jù)中國(guó)經(jīng)濟(jì)網(wǎng)記者統(tǒng)計(jì)，今年以來，廣發(fā)銀行接連收到銀監(jiān)部門和人民銀行開出的10張罰單，金額總計(jì)294萬元。上述罰單涉及廣發(fā)銀行溫州分行、西安分行、營(yíng)口分行、丹東分行、臺(tái)州分行、福州分行、泉州分行，其中2張罰單開給個(gè)人。
梳理發(fā)現(xiàn)，銀監(jiān)部門開給廣發(fā)銀行的罰單中，多數(shù)與貸款資金方面的違規(guī)有關(guān)。如：西安分行貸款轉(zhuǎn)定期存款，以貸轉(zhuǎn)存，被罰48萬元；曹柏雄負(fù)有直接責(zé)任，潘磊負(fù)有管理責(zé)任，被警告處分。廣發(fā)銀行營(yíng)口分行因未按規(guī)定進(jìn)行貸款資金支付管理與控制。丹東分行沒有對(duì)貸款資金進(jìn)行嚴(yán)格的支付管理與控制。臺(tái)州分行貸款資金轉(zhuǎn)為銀行承兌匯票保證金。
金額最大的一張160萬元的罰單開給了廣發(fā)銀行溫州分行。因該分行存在貸款資金轉(zhuǎn)銀行承兌匯票保證金；未嚴(yán)格審查借款人借款實(shí)際用途；辦理貿(mào)易背景不真實(shí)的票據(jù)業(yè)務(wù)；通過循環(huán)辦理貿(mào)易背景不真實(shí)的銀行承兌匯票及貼現(xiàn)業(yè)務(wù)虛增存款；支行負(fù)責(zé)人代為履行行長(zhǎng)職責(zé)超規(guī)定期限；內(nèi)控管理存在漏洞導(dǎo)致員工發(fā)生嚴(yán)重違規(guī)行為。
人民銀行方面的處罰主要是因廣發(fā)銀行福州分行違反支付結(jié)算管理規(guī)定，泉州分行違反賬戶管理規(guī)定。
廣發(fā)銀行成立于1988年，是國(guó)內(nèi)首批組建的股份制商業(yè)銀行之一。數(shù)據(jù)顯示，2016年，廣發(fā)銀行實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)收入553.18億元，同比增長(zhǎng)1.06%；實(shí)現(xiàn)凈利潤(rùn)95.04億元，同比增長(zhǎng)4.85%。截至2016年末，該行不良貸款率為1.59%，較年初上升了0.16個(gè)百分點(diǎn)；不良貸款余額為155.88億元，較年初增長(zhǎng)25.98%，這也是自2013年起，廣發(fā)銀行的不良貸款連續(xù)四年“雙升”。
2月16日：溫州分行貸款資金轉(zhuǎn)銀行承兌匯票保證金等多項(xiàng)違規(guī)
據(jù)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)溫州監(jiān)管分局2月16日公布的行政處罰信息公開表顯示，因貸款資金轉(zhuǎn)銀行承兌匯票保證金；未嚴(yán)格審查借款人借款實(shí)際用途；辦理貿(mào)易背景不真實(shí)的票據(jù)業(yè)務(wù)；通過循環(huán)辦理貿(mào)易背景不真實(shí)的銀行承兌匯票及貼現(xiàn)業(yè)務(wù)虛增存款；支行負(fù)責(zé)人代為履行行長(zhǎng)職責(zé)超規(guī)定期限；內(nèi)控管理存在漏洞導(dǎo)致員工發(fā)生嚴(yán)重違規(guī)行為，廣發(fā)銀行溫州分行被罰款人民幣160萬元。
行政處罰依據(jù)是《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》第三十五條、第四十七條、第五十二條、第七十四條；《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于銀行承兌匯票業(yè)務(wù)案件風(fēng)險(xiǎn)提示的通知》（銀監(jiān)辦發(fā)〔2011〕206號(hào)）；《個(gè)人貸款管理暫行辦法》第七條、第十一條、第三十五條、第四十二條；《中國(guó)人民銀行 中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)關(guān)于完善差別化住房信貸政策有關(guān)問題的通知》（銀發(fā)〔2010〕275號(hào)）；《中華人民共和國(guó)票據(jù)法》第十條；《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于加強(qiáng)銀行承兌匯票業(yè)務(wù)監(jiān)管的通知》（銀監(jiān)辦發(fā)〔2012〕286號(hào)）；《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)信貸管理的通知》（銀監(jiān)辦發(fā)〔2009〕221號(hào)）；《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)中資商業(yè)銀行行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》第九十七條；《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)董事（理事）和高級(jí)管理人員任職資格管理辦法》第二十三條；《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》第二十條；《中華人民共和國(guó)行政處罰法》第二十七條；《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條、第四十六條。
