6月9日，大連銀監(jiān)局發(fā)布的大銀監(jiān)罰決字〔2017〕11號(hào)行政處罰決定書(shū)顯示，中國(guó)光大銀行股份有限公司大連分行因存在“貸后管理及貸前保證金來(lái)源調(diào)查未盡職，導(dǎo)致貸款資金被挪用，轉(zhuǎn)存保證金和定期存款作質(zhì)押開(kāi)立銀行承兌匯票”的違法行為，被罰款20萬(wàn)元。
大連銀監(jiān)局認(rèn)為，該公司的上述行為違反了《固定資產(chǎn)貸款管理暫行辦法》（銀監(jiān)會(huì)令2009年第2號(hào)）第七條、《流動(dòng)資金貸款管理暫行辦法》（銀監(jiān)會(huì)令2010年第1號(hào)）第九條、第30條、《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于銀行承兌匯票業(yè)務(wù)案件風(fēng)險(xiǎn)提示的通知》（銀監(jiān)辦發(fā)〔2011〕206號(hào)）、《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于整治銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)不規(guī)范經(jīng)營(yíng)的通知》（銀監(jiān)發(fā)〔2012〕3號(hào)）第一條、《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于加強(qiáng)商業(yè)銀行存款偏離度管理有關(guān)事項(xiàng)的通知》（銀監(jiān)辦發(fā)〔2014〕236號(hào)）第二條 、《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條的規(guī)定。
2017年6月2日，大連銀監(jiān)局依法對(duì)中國(guó)光大銀行股份有限公司大連分行作出罰款20萬(wàn)元的行政處罰決定。
行政處罰決定書(shū)截圖
來(lái)源：中國(guó)經(jīng)濟(jì)網(wǎng)
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