●交行寧波分行12項違規(guī)被罰143萬元

此次青海省銀監(jiān)局的處罰內(nèi)容顯示，交行青海省分行的主要違法違規(guī)事實是貸后管理不善，流動資金貸款被挪用。青海監(jiān)銀監(jiān)局依據(jù)相關(guān)法規(guī)，對該行作出罰款人民幣20萬元的行政處罰決定。

記者不完全統(tǒng)計發(fā)現(xiàn)，根據(jù)相關(guān)省市監(jiān)管機(jī)構(gòu)網(wǎng)站顯示，交通銀行今年以來已發(fā)生多起違規(guī)案例，迄今至少有8次因違規(guī)被罰的記錄。

1月20日，交通銀行湖州分行因違規(guī)代保管重要資料，被銀監(jiān)會湖州監(jiān)管分局罰款人民幣30萬元。

2月期間，交通銀行舟山分行因信貸管理不審慎形成風(fēng)險、操作風(fēng)險管理嚴(yán)重違規(guī)，被銀監(jiān)會舟山監(jiān)管分局罰款人民幣45萬元；交通銀行四川省分行營業(yè)部信貸資金被違規(guī)挪用于申購基金，被四川銀監(jiān)局罰款30萬元；交通銀行成都高新區(qū)支行對貼現(xiàn)資金監(jiān)控不嚴(yán)導(dǎo)致資金被挪用，被四川銀監(jiān)局罰款25萬元。

3月，交行江蘇南通分行因發(fā)放虛構(gòu)用途的貸款，被南通銀監(jiān)分局罰25萬元。

同樣在3月，交行寧波分行還因違反十二項規(guī)定被人行寧波市中心支行給予警告，并處罰沒款共計142.72萬元，2名相關(guān)責(zé)任人員處罰款共計12萬元。行政處罰書顯示，經(jīng)查，交行寧波分行存在12項違規(guī)行為：1．虛報、瞞報金融統(tǒng)計資料；2．未經(jīng)同意查詢個人信息；3．違法提供信息；4．未按照規(guī)定處理異議；5．違反規(guī)定為存款人多頭開立銀行結(jié)算賬戶；6．違反規(guī)定為存款人支付現(xiàn)金；7．超過期限或未向人民銀行報送賬戶開立、變更、撤銷等資料；8．占壓財政存款；9．未嚴(yán)格審查出票人與收款人之間真實的交易關(guān)系和債權(quán)債務(wù)關(guān)系；10．未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)；11．未按照規(guī)定報送大額交易報告和可疑交易報告；12．未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄。

一位銀行業(yè)高層接受《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者采訪時表示，“從違規(guī)的絕對數(shù)量來看，像五大行這樣的全國性大行，因為網(wǎng)點眾多勢必違規(guī)的概率會更高。但從監(jiān)管層去杠桿、防風(fēng)險的角度出發(fā)，對于銀行違規(guī)的處罰力度有從緊的趨勢，對銀行展業(yè)的合規(guī)合法性提出了更高的要求。”