警方繳獲的涉案POS機、U盾及偽卡等盜刷犯罪工具。廣州日報記者莫偉濃 攝

省公安廳打擊盜刷銀行卡犯罪專項行動 半年破案1035宗涉案1.2億元

7月13日，省公安廳召開“颶風2016”打擊盜刷銀行卡犯罪專項行動新聞發(fā)布會。據(jù)悉，廣東警方以“颶風12號”偽卡專案為重點，對偽卡盜刷、網(wǎng)上盜刷、竊取和買賣銀行卡信息等3類犯罪實施強有力集中打擊，取得顯著戰(zhàn)果。今年1至6月，全省共破銀行卡犯罪案件1035宗，抓獲犯罪嫌疑人379名，繳獲涉案銀行卡2100多張、POS機115臺、側(cè)錄器246臺以及作案電腦、手機、U盾一大批，涉案金額1.2億元。

廣東省作為銀行卡累計發(fā)卡量全國第一的金融大省，近年來銀行卡犯罪持續(xù)高發(fā)，立案數(shù)約占全部經(jīng)濟犯罪的40%。其中，偽卡、網(wǎng)上盜刷等發(fā)案量大，幾十萬元、百萬元盜刷大案時有發(fā)生。

省公安廳經(jīng)偵局政委黃培富介紹，當下偽卡犯罪團伙的作案手段出現(xiàn)了一些新的變化：一是側(cè)錄員紛紛外逃到北京、上海等經(jīng)濟發(fā)達地區(qū)作案；二是勾結(jié)外省的POS機持有人到廣東實施偽卡盜刷，案件跨區(qū)域特點突出；三是贓款取現(xiàn)手段更加隱蔽；四是網(wǎng)上盜刷手法不斷翻新變化。當前廣東打擊盜刷銀行卡犯罪的戰(zhàn)場逐漸向省外以及網(wǎng)絡(luò)虛擬世界擴展，今年以來發(fā)案數(shù)依然高位運行。

今年以來，廣東警方組織各地偵破了一大批銀行卡犯罪大要案件、并加強對茂名電白地區(qū)偽卡犯罪的重點整治，打掉了一批茂名籍職業(yè)犯罪團伙，實現(xiàn)對側(cè)錄、制卡、盜刷、取現(xiàn)等環(huán)節(jié)的全鏈條打擊。

快錢業(yè)務(wù)員偽卡案：

后臺改數(shù)據(jù)致食肆POS機故障 借維修側(cè)錄食客銀行卡

今年4月以來，云浮云城分局連續(xù)接到受害人報警，稱在銀行卡未離身的情況下，卡內(nèi)資金被盜，共計損失60多萬元。云浮警方對被盜刷銀行卡交易記錄進行分析偵查，5月18日，警方收網(wǎng)，共抓獲犯罪嫌疑人嚴某鋒等15人，刑拘13人，現(xiàn)場扣押各類銀行卡120多張、手機20臺、U盾34只、電腦4臺、各類電話卡65張、POS機17臺、刷卡器14臺、刷卡機3臺、交易清單5張、銀行密碼器19臺、假印章11枚、打印機1臺、小汽車4輛等物品。

經(jīng)查，今年初，快錢支付二級代理商業(yè)務(wù)員嚴某鋒在網(wǎng)上認識了曲某某，二人合謀由曲某某提供盜刷銀行卡的技術(shù)和設(shè)備，由嚴某鋒利用職務(wù)便利側(cè)錄銀行卡信息。2月1日，曲某某通過快遞郵寄了3臺改裝過的POS機給嚴某鋒。

“嫌疑人所在的公司本就是第三方支付平臺，他通過后臺修改數(shù)據(jù)，故意制造了店家POS機的故障。”辦案民警介紹，2月初，嚴某鋒利用職務(wù)便利，借維修之機將帶有銀行卡信息側(cè)錄功能的改裝POS機投放到某美食山莊進行盜取銀行卡信息，導致被害人持卡消費時銀行卡信息被側(cè)錄80多條。3月5日左右，嚴某鋒將已側(cè)錄有銀行卡信息的POS機收回。過了一個月，曲某某帶電腦等設(shè)備到云浮將側(cè)錄的被害人銀行卡信息寫入空白卡并由嚴某鋒保管。

3月下旬，嚴某鋒通過QQ聯(lián)系到犯罪嫌疑人李某杰進行洗錢，向其提供已寫入受害人銀行卡信息的復(fù)制卡。同時，嚴某鋒找到譚某保障取錢時的資金安全。4月11日，嚴某鋒、李某杰、譚某等人來到云城某酒店，利用POS機等進行盜刷，經(jīng)多重轉(zhuǎn)賬或提現(xiàn)的方式進行洗錢,當天盜刷洗錢共約60多萬元。

目前該案已批捕11人，串并案件7宗，同時涉及云城、北京等地，涉案金額共300多萬元，案件還在進一步深挖擴線中。