新浪財經(jīng)從央行結(jié)算司了解到，結(jié)算司已接到通聯(lián)支付商戶的投訴上訪，目前正在按照流程處理，無更多細(xì)節(jié)奉告。

　　通聯(lián)支付被指違規(guī)發(fā)展商戶 從事二清結(jié)算

　　李女士認(rèn)為，自己使用的通聯(lián)支付的pos機(jī)，收單機(jī)構(gòu)確屬通聯(lián)支付寧波分公司，勤豐華能作為通聯(lián)支付的特約商戶，實際上借用通聯(lián)支付的通道違規(guī)從事二清結(jié)算，通聯(lián)支付如何能置身事外？

　　所謂二清結(jié)算是相對于一清結(jié)算而言的，一次清算結(jié)算指銀聯(lián)、銀行或已具有收單資質(zhì)（獲得人民銀行頒發(fā)的第三方支付牌照的第三方支付公司）的機(jī)構(gòu)直接將交易賬款清算至商戶賬戶里，資金不經(jīng)過任何其他渠道。二次清算指交易賬款先清算到一個代理賬戶上（一般由個人或未取得收單資質(zhì)的公司開立），然后再由個人或未取得收單資質(zhì)的公司做第二次清算將款項清算給商戶。

　　根據(jù)人民銀行下發(fā)的相關(guān)文件，非經(jīng)人民銀行批準(zhǔn)的結(jié)算單位進(jìn)行的二次清算行為屬于違法行為，是法規(guī)不允許的。二清結(jié)算所使用的POS機(jī)被稱為“二清機(jī)”。在該事件中，勤豐華能成為事實上的“二清”機(jī)構(gòu)，李女士同其他商戶使用是二清pos機(jī)。

　　由于“二清機(jī)”在 POS交易資金的結(jié)算過程中增加了個人或非支付公司這一違規(guī)環(huán)節(jié)，無論對出售或者出租“二清機(jī)”的一清企業(yè)來說還是對使用“二清機(jī)”的商戶以及消費(fèi)者來說都存在很大的風(fēng)險。

　　業(yè)內(nèi)人士透露，由于二清機(jī)構(gòu)可帶來巨大的交易流量，第三方支付企業(yè)和銀行出于自身利益考量，在沒有出現(xiàn)重大違規(guī)事件或資金風(fēng)險的情況下，往往會對二清機(jī)構(gòu)的行為采取允許或者容忍的態(tài)度，某些支付企業(yè)高層甚至把二清市場作為創(chuàng)新或業(yè)務(wù)拓展的亮點(diǎn)。

　　鑒于“二清機(jī)”存在較多的法律風(fēng)險，商戶交易資金的安全性得不到保障，商戶使用自己的營業(yè)執(zhí)照通過正規(guī)渠道辦理POS機(jī)具，并在拿到機(jī)具后，應(yīng)第一時間撥打支付公司的客服電話或者登錄支付公司的后臺管理系統(tǒng)查詢自己的機(jī)構(gòu)信息，查看該P(yáng)OS機(jī)的機(jī)構(gòu)名稱和結(jié)算賬戶與自己提供的申請資料是否一致，如出現(xiàn)差別就一定要提供高警惕。

　　　中信銀行牽涉其中

　　與勤豐華能的伎倆一樣，鮑某實際控制的兩家公司——慈溪健霖和海普連貴售賣中信銀行pos機(jī)，違規(guī)從事二清結(jié)算。鮑某捐款跑路，致使使用中信銀行pos機(jī)的商戶資金不知影蹤。據(jù)不完全統(tǒng)計，涉及商戶接近十家，涉案金額約150萬。廣東的張先生就是其中的一位。