為深入貫徹落實(shí)《防范和打擊非法金融活動部際聯(lián)席會議辦公室關(guān)于做好歲末年初防范非法金融活動宣傳教育工作的函》(打非聯(lián)辦函〔2024〕9號)要求,從源頭防范化解非法金融活動風(fēng)險(xiǎn),現(xiàn)結(jié)合以下典型案例,以案普法,請您注意防范非法金融活動風(fēng)險(xiǎn),增強(qiáng)識別非法金融活動的能力。
【案例回顧】
被告人李某隱瞞公司沒有真實(shí)車輛交易的事實(shí),通過網(wǎng)絡(luò)汽車眾籌平臺、微信群和QQ群向社會公眾公開發(fā)布虛假的汽車眾籌項(xiàng)目等信息,采取承諾高額還本付息等手段,騙取集資參與人信任,誘騙集資參與人向網(wǎng)站的汽車眾籌等項(xiàng)目投資資金。后李某將大部分集資款項(xiàng)用于返還高額利息等,被告人李某非法集資共670萬余元人民幣,造成投資者經(jīng)濟(jì)損失500余萬元人民幣。
【法律后果】
法院認(rèn)為,被告人李某的行為構(gòu)成集資詐騙罪,判處有期徒刑七年三個月,并處罰金六十萬元。
【風(fēng)險(xiǎn)提示】
平安人壽廈門分公司溫馨提醒:隨著互聯(lián)網(wǎng)金融的高速發(fā)展,利用線上渠道進(jìn)行非法金融活動的案件頻發(fā),注意甄別線上各種App軟件上犯罪分子捏造的所謂眾籌項(xiàng)目、投資項(xiàng)目,審慎了解是否有真實(shí)的投資實(shí)體項(xiàng)目、資金的投向去向及獲取利潤的方式。宣稱高額回報(bào)穩(wěn)賺不賠的一律都是詐騙,投資需謹(jǐn)慎,謹(jǐn)防投資陷阱,請勿相信“天上掉餡餅”。
