改裝克隆提現(xiàn)“一條龍”

　　POS機安裝有“內鬼”

　　民警在辦案中發(fā)現(xiàn)，在非法改裝POS機和盜刷信用卡的“圈子”里，犯罪嫌疑人在交流中把銀行卡的信息稱為“料”，國外的銀行卡信息統(tǒng)稱“外料”，國內的稱“內料”，采集信息叫“采料”，盜刷提現(xiàn)叫“出料”。

　　辦案民警還從犯罪嫌疑人手機中發(fā)現(xiàn)，交流POS機改裝和盜刷信用卡經驗的QQ群有幾十個，成員來自全國十幾個省份，他們一旦一同作案，就進行嚴密的分工協(xié)作，此外，他們還和國外的信用卡詐騙團伙有密切聯(lián)系。

　　經過大量偵查比對工作，辦案民警又發(fā)現(xiàn)了克隆盜刷信用卡犯罪鏈條的另一個重要環(huán)節(jié)——POS機安裝環(huán)節(jié)的主要犯罪嫌疑人張某，并基本確定該團伙利用改裝過的POS機采集銀行卡信息，然后將這些信息賣到外地后通過盜刷提現(xiàn)分成。

　　警方查明，張某2014年10月份以來一直在赤峰市的一家POS機安裝公司上班，累計在赤峰市、通遼市和呼和浩特市等地的商家安裝了上百部POS機。

　　據(jù)張某交代，一次偶然的機會，他得知POS機改裝后能采集客戶信息，覺得自己正好有“天時地利”的優(yōu)勢，是個賺錢的好機會，就不停地在網上聯(lián)系能改裝POS機的人。

　　2015年5月，張某在網上聯(lián)系到一個叫“老李”的人，“老李”稱可以和張某合伙做這種生意。經過幾次溝通，“老李”來到赤峰市，覺得和張某合作的“市場前景”非常好，就叫來一個叫“阿東”的POS機改裝手。

　　通過演示，張某發(fā)現(xiàn)，“阿東”改裝過的POS機不但能把數(shù)據(jù)導出來，而且還能通過短信將有關信息發(fā)到綁定好的手機上，這讓張某大開眼界。

　　三個人經過合謀，約定采集信息盜刷提現(xiàn)后按比例分成。于是張某借著安裝POS機的工作機會，先后將“阿東”改裝的多部POS機安裝在呼和浩特市、通遼市和赤峰市的8家商戶。

　　很快，這些POS機就采集到了700多條銀行卡信息。每次“出料”都由“阿東”拿到外地找人進行盜刷提現(xiàn)，然后張某、“老李”和“阿東”再按約定比例分成。

　　2015年8月，張某、“老李”和“阿東”因分贓不均分道揚鑣。張某雖然藏了點兒心眼，自己留下了70多條“料”，并花2000多元從網上買了寫卡器，但無奈自己的寫卡水平太差，寫了七八張卡也沒有成功，直到他后來認識濟南的謝某后才有機會盜刷提現(xiàn)。

　　辦案民警經過部署，于2016年1月將張某、謝某抓獲。經審訊，他們交代了盜刷提現(xiàn)是通過謝某的一個叫“桔子”的QQ網友實現(xiàn)的，即張某把盜取的銀行卡信息傳給“桔子”，“桔子”在外地寫到卡上并進行盜刷。

　　民警審訊得知，謝某專門負責在網上聯(lián)系“賣料”“出料”的生意，以便從中提成。隨著圈子越來越大，業(yè)務也越來越廣，包括“桔子”在內的很多“出料”高手都是她的“老朋友”。

　　張某說，他認識謝某后很快就把手中的70多條“料”出完了。在盜刷之前，張某、謝某和“桔子”三個人約定了分成比例，即由張某分得盜刷總額的60%，謝某分10%，“桔子”分30%。