國(guó)家金融監(jiān)督管理總局網(wǎng)站今日公布的衢州監(jiān)管分局行政處罰信息公開表（衢銀保監(jiān)罰決字〔2023〕8號(hào)）顯示，浙江稠州商業(yè)銀行股份有限公司衢州分行存在六項(xiàng)違法違規(guī)事實(shí)，一是未經(jīng)任職資格核準(zhǔn)實(shí)際履行高級(jí)管理人員職責(zé)；二是員工行為管理不到位；三是貸款“三查”不到位，信貸資金被挪用于置換個(gè)人住房按揭貸款；四是貸款“三查”不到位，信貸資金未按約定用途使用；五是信貸資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)分類不符合規(guī)定；六是虛增存貸款。 

　　孫振宇對(duì)上述違法違規(guī)行為一負(fù)有直接責(zé)任；肖凱華對(duì)上述違法違規(guī)行為二負(fù)有直接責(zé)任。 

　　衢州監(jiān)管分局依據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條第（五）項(xiàng)、第四十八條第（二）項(xiàng)、《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》第七十四條第（三）項(xiàng)，對(duì)浙江稠州商業(yè)銀行股份有限公司衢州分行罰款人民幣205萬(wàn)元；對(duì)孫振宇、肖凱華警告。 

　　相關(guān)法律法規(guī)：

　　《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有下列情形之一，由國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，并處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款；情節(jié)特別嚴(yán)重或者逾期不改正的，可以責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營(yíng)許可證；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任： 

　?。ㄒ唬┪唇?jīng)任職資格審查任命董事、高級(jí)管理人員的； 

　?。ǘ┚芙^或者阻礙非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管或者現(xiàn)場(chǎng)檢查的； 

　?。ㄈ┨峁┨摷俚幕蛘唠[瞞重要事實(shí)的報(bào)表、報(bào)告等文件、資料的； 

　?。ㄋ模┪窗凑找?guī)定進(jìn)行信息披露的； 

　　（五）嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則的； 

　　（六）拒絕執(zhí)行本法第三十七條規(guī)定的措施的。 

　　《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違反法律、行政法規(guī)以及國(guó)家有關(guān)銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)除依照本法第四十四條至第四十七條規(guī)定處罰外，還可以區(qū)別不同情形，采取下列措施： 

　?。ㄒ唬┴?zé)令銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分； 

　?。ǘ┿y行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的行為尚不構(gòu)成犯罪的，對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款； 

　?。ㄈ┤∠苯迂?fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員一定期限直至終身的任職資格，禁止直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員一定期限直至終身從事銀行業(yè)工作。 

　　《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》第七十四條：商業(yè)銀行有下列情形之一，由國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，有違法所得的，沒(méi)收違法所得，違法所得五十萬(wàn)元以上的，并處違法所得一倍以上五倍以下罰款；沒(méi)有違法所得或者違法所得不足五十萬(wàn)元的，處五十萬(wàn)元以上二百萬(wàn)元以下罰款；情節(jié)特別嚴(yán)重或者逾期不改正的，可以責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營(yíng)許可證；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任： 

　?。ㄒ唬┪唇?jīng)批準(zhǔn)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的； 

　?。ǘ┪唇?jīng)批準(zhǔn)分立、合并或者違反規(guī)定對(duì)變更事項(xiàng)不報(bào)批的； 

　?。ㄈ┻`反規(guī)定提高或者降低利率以及采用其他不正當(dāng)手段，吸收存款，發(fā)放貸款的； 

　?。ㄋ模┏鲎?、出借經(jīng)營(yíng)許可證的； 

　?。ㄎ澹┪唇?jīng)批準(zhǔn)買賣、代理買賣外匯的； 

　?。┪唇?jīng)批準(zhǔn)買賣政府債券或者發(fā)行、買賣金融債券的； 

　?。ㄆ撸┻`反國(guó)家規(guī)定從事信托投資和證券經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)、向非自用不動(dòng)產(chǎn)投資或者向非銀行金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)投資的； 

　?。ò耍┫蜿P(guān)系人發(fā)放信用貸款或者發(fā)放擔(dān)保貸款的條件優(yōu)于其他借款人同類貸款的條件的。 

　　以下為原文：

（來(lái)源： 中國(guó)經(jīng)濟(jì)網(wǎng)）