國家金融監(jiān)督管理總局網(wǎng)站近日公布的貴州銀保監(jiān)局機關(guān)行政處罰信息公開表（貴銀保監(jiān)罰決字〔2023〕39號-54號）顯示，華貴人壽保險股份有限公司和華貴人壽保險股份有限公司貴州分公司合計被罰款273.5萬元，14名直接責任人被罰。 

　　貴銀保監(jiān)罰決字〔2023〕39號顯示，華貴人壽保險股份有限公司未按規(guī)定使用經(jīng)備案的保險條款、費率，對投保人隱瞞與保險合同有關(guān)的重要情況，妨礙依法監(jiān)督檢查，未如實記錄保險業(yè)務事項，未按規(guī)定繳回許可證原件，以優(yōu)于對非關(guān)聯(lián)方同類交易條件進行關(guān)聯(lián)交易，部分投資管理人選聘未經(jīng)董事會決策程序確定，虛假列支財務事項。 

　　中國銀行保險監(jiān)督管理委員會貴州監(jiān)管局依據(jù)《中華人民共和國保險法》第一百七十條、第一百六十一條、第一百六十四條，《銀行保險機構(gòu)許可證管理辦法》第十八條，對華貴人壽保險股份有限公司警告并罰款二百零一萬五千元。 

　　貴銀保監(jiān)罰決字〔2023〕40號顯示，華貴人壽保險股份有限公司貴州分公司未如實記錄保險業(yè)務事項、財務數(shù)據(jù)不真實、未取得任職資格的人員實際履行高管職務。中國銀行保險監(jiān)督管理委員會貴州監(jiān)管局依據(jù)《中華人民共和國保險法》第一百七十條、第一百六十七條，對其罰款七十二萬元。 

　　貴銀保監(jiān)罰決字〔2023〕41號顯示，安逸民是華貴人壽保險股份有限公司以優(yōu)于對非關(guān)聯(lián)方同類交易條件進行關(guān)聯(lián)交易行為的直接責任人。中國銀行保險監(jiān)督管理委員會貴州監(jiān)管局依據(jù)《中華人民共和國保險法》第一百七十一條，對其警告并罰款七萬元。 

　　貴銀保監(jiān)罰決字〔2023〕42號顯示，汪振武是華貴人壽保險股份有限公司以優(yōu)于對非關(guān)聯(lián)方同類交易條件進行關(guān)聯(lián)交易、部分投資管理人選聘未經(jīng)董事會決策程序確定行為的直接責任人。中國銀行保險監(jiān)督管理委員會貴州監(jiān)管局依據(jù)《中華人民共和國保險法》第一百七十一條，對其警告并罰款十五萬元。 

　　貴銀保監(jiān)罰決字〔2023〕43號顯示，汪駿飛是華貴人壽保險股份有限公司妨礙依法監(jiān)督檢查行為的直接責任人。中國銀行保險監(jiān)督管理委員會貴州監(jiān)管局依據(jù)《中華人民共和國保險法》第一百七十一條，對其警告并罰款一萬元。 

　　貴銀保監(jiān)罰決字〔2023〕44號顯示，呂文韜是華貴人壽保險股份有限公司妨礙依法監(jiān)督檢查行為的直接責任人。中國銀行保險監(jiān)督管理委員會貴州監(jiān)管局依據(jù)《中華人民共和國保險法》第一百七十一條，對其警告并罰款一萬元。 

　　貴銀保監(jiān)罰決字〔2023〕45號顯示，段冉是華貴人壽保險股份有限公司虛假列支財務事項行為的直接責任人。中國銀行保險監(jiān)督管理委員會貴州監(jiān)管局依據(jù)《中華人民共和國保險法》第一百七十一條，對其警告并罰款一萬元。 

　　貴銀保監(jiān)罰決字〔2023〕46號顯示，王海兵是華貴人壽保險股份有限公司對投保人隱瞞與保險合同有關(guān)的重要情況行為的直接責任人。中國銀行保險監(jiān)督管理委員會貴州監(jiān)管局依據(jù)《中華人民共和國保險法》第一百七十一條，對其警告并罰款七萬元。 

　　貴銀保監(jiān)罰決字〔2023〕47號顯示，王學良是華貴人壽保險股份有限公司以優(yōu)于對非關(guān)聯(lián)方同類交易條件進行關(guān)聯(lián)交易行為的直接責任人。中國銀行保險監(jiān)督管理委員會貴州監(jiān)管局依據(jù)《中華人民共和國保險法》第一百七十一條，對其警告并罰款一萬元。 

　　貴銀保監(jiān)罰決字〔2023〕48號顯示，李春是華貴人壽保險股份有限公司以優(yōu)于對非關(guān)聯(lián)方同類交易條件進行關(guān)聯(lián)交易行為的直接責任人。中國銀行保險監(jiān)督管理委員會貴州監(jiān)管局依據(jù)《中華人民共和國保險法》第一百七十一條，對其警告并罰款四萬元。 

　　貴銀保監(jiān)罰決字〔2023〕49號顯示，賀韋嘉是華貴人壽保險股份有限公司未按規(guī)定使用經(jīng)備案的保險條款、費率行為的直接責任人。中國銀行保險監(jiān)督管理委員會貴州監(jiān)管局依據(jù)《中華人民共和國保險法》第一百七十一條，對其警告并罰款七萬元。 

　　貴銀保監(jiān)罰決字〔2023〕50號顯示，楊紅燕是華貴人壽保險股份有限公司妨礙依法監(jiān)督檢查、未如實記錄保險業(yè)務事項、虛假列支財務事項行為的直接責任人。中國銀行保險監(jiān)督管理委員會貴州監(jiān)管局依據(jù)《中華人民共和國保險法》第一百七十一條，對其警告并罰款十一萬元。 

　　貴銀保監(jiān)罰決字〔2023〕51號顯示，王慶軍是華貴人壽保險股份有限公司未如實記錄保險業(yè)務事項、虛假列支財務事項行為的直接責任人。中國銀行保險監(jiān)督管理委員會貴州監(jiān)管局依據(jù)《中華人民共和國保險法》第一百七十一條，對其警告并罰款十二萬元。 

　　貴銀保監(jiān)罰決字〔2023〕52號顯示，徐永帥是華貴人壽保險股份有限公司貴州分公司財務數(shù)據(jù)不真實行為的直接責任人。中國銀行保險監(jiān)督管理委員會貴州監(jiān)管局依據(jù)《中華人民共和國保險法》第一百七十一條，對其警告并罰款二萬元。 

　　貴銀保監(jiān)罰決字〔2023〕53號顯示，劉曉軍是華貴人壽保險股份有限公司貴州分公司未取得任職資格的人員實際履行高管職務行為的直接責任人。中國銀行保險監(jiān)督管理委員會貴州監(jiān)管局依據(jù)《中華人民共和國保險法》第一百七十一條，對其警告并罰款一萬元。 

　　貴銀保監(jiān)罰決字〔2023〕54號顯示，徐洪超是華貴人壽保險股份有限公司貴州分公司未如實記錄保險業(yè)務事項、財務數(shù)據(jù)不真實、未取得任職資格的人員實際履行高管職務行為的直接責任人。中國銀行保險監(jiān)督管理委員會貴州監(jiān)管局依據(jù)《中華人民共和國保險法》第一百七十一條，對其撤銷保險公司高級管理人員任職資格、警告并罰款六萬元。 

　　相關(guān)法規(guī)： 

　　《中華人民共和國保險法》第一百六十一條：保險公司有本法第一百一十六條規(guī)定行為之一的，由保險監(jiān)督管理機構(gòu)責令改正，處五萬元以上三十萬元以下的罰款；情節(jié) 嚴重的，限制其業(yè)務范圍、責令停止接受新業(yè)務或者吊銷業(yè)務許可證。 

　　《中華人民共和國保險法》第一百六十四條：違反本法規(guī)定，有下列行為之一的，由保險監(jiān)督管理機構(gòu)責令改正，處五萬元以上三十萬元以下的罰款；情節(jié)嚴重的，可以限制其業(yè)務范圍、責令停止接受新業(yè)務或者吊銷業(yè)務許可證： 

　?。ㄒ唬┪窗凑找?guī)定提存保證金或者違反規(guī)定動用保證金的； 

　?。ǘ┪窗凑找?guī)定提取或者結(jié)轉(zhuǎn)各項責任準備金的； 

　　（三）未按照規(guī)定繳納保險保障基金或者提取公積金的； 

　?。ㄋ模┪窗凑找?guī)定辦理再保險的； 

　?。ㄎ澹┪窗凑找?guī)定運用保險公司資金的； 

　?。┪唇?jīng)批準設立分支機構(gòu)的； 

　　（七）未按照規(guī)定申請批準保險條款、保險費率的。 

　　《中華人民共和國保險法》第一百六十七條：違反本法規(guī)定，聘任不具有任職資格的人員的，由保險監(jiān)督管理機構(gòu)責令改正，處二萬元以上十萬元以下的罰款。 

　　《中華人民共和國保險法》第一百七十條：違反本法規(guī)定，有下列行為之一的，由保險監(jiān)督管理機構(gòu)責令改正，處十萬元以上五十萬元以下的罰款；情節(jié)嚴重的，可以限制其業(yè)務范圍、責令停止接受新業(yè)務或者吊銷業(yè)務許可證： 

　　(一)編制或者提供虛假的報告、報表、文件、資料的； 

　　(二)拒絕或者妨礙依法監(jiān)督檢查的； 

　　(三)未按照規(guī)定使用經(jīng)批準或者備案的保險條款、保險費率的。 

　　《中華人民共和國保險法》第一百七十一條：保險公司、保險資產(chǎn)管理公司、保險專業(yè)代理機構(gòu)、保險經(jīng)紀人違反本法規(guī)定的，保險監(jiān)督管理機構(gòu)除分別依照本法第一百六十條至第一百七十條的規(guī)定對該單位給予處罰外，對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員給予警告，并處一萬元以上十萬元以下的罰款；情節(jié)嚴重的，撤銷任職資格。 

　　《銀行保險機構(gòu)許可證管理辦法》第十八條：銀行保險機構(gòu)違反本辦法，有下列情形之一的，依照《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》《中華人民共和國商業(yè)銀行法》《中華人民共和國保險法》有關(guān)規(guī)定進行處罰；法律、行政法規(guī)沒有規(guī)定的，由銀保監(jiān)會及其派出機構(gòu)責令改正，予以警告，對有違法所得的處以違法所得一倍以上三倍以下罰款，但最高不超過三萬元，對沒有違法所得的處以一萬元以下罰款；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責任： 

　?。ㄒ唬┺D(zhuǎn)讓、出租、出借、偽造、變造許可證； 

　　（二）未按規(guī)定新領(lǐng)、換領(lǐng)、繳回許可證； 

　?。ㄈp壞許可證； 

　?。ㄋ模┮蚬芾聿簧茖е略S可證遺失； 

　?。ㄎ澹┻z失許可證未按規(guī)定向發(fā)證機關(guān)報告； 

　?。┪窗匆?guī)定公示許可證、業(yè)務范圍、經(jīng)營區(qū)域、主要負責人； 

　?。ㄆ撸┬骂I(lǐng)、換領(lǐng)許可證等未按規(guī)定進行公告； 

　　（八）新領(lǐng)、換領(lǐng)許可證后未按規(guī)定向市場監(jiān)督管理部門辦理登記，領(lǐng)取、換領(lǐng)營業(yè)執(zhí)照。 

　　以下為原文： 

（來源： 中國經(jīng)濟網(wǎng)）