國家金融監(jiān)督管理總局網(wǎng)站昨日公布的上海銀保監(jiān)局行政處罰信息公開表（滬銀保監(jiān)罰決字〔2023〕75號）顯示，2021年，上海浦東江南村鎮(zhèn)銀行股份有限公司存在下列違法違規(guī)行為：1.重大關(guān)聯(lián)交易未按規(guī)定審批；2.對境內(nèi)非金融機構(gòu)股東及其關(guān)聯(lián)方投資入股比例超標(biāo)審查不嚴(yán)；3.個人經(jīng)營貸款違規(guī)用于購房；4.個人經(jīng)營貸款違規(guī)流入資本市場；5.貸款五級分類不準(zhǔn)確；6.同業(yè)單一客戶風(fēng)險暴露集中度違反監(jiān)管規(guī)定。 

　　上海銀保監(jiān)局依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條第（五）項、《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》第四十二條第（二）項、《個人貸款管理暫行辦法》第四十二條第（七）項、《商業(yè)銀行股權(quán)管理暫行辦法》第五十一條，責(zé)令上海浦東江南村鎮(zhèn)銀行股份有限公司改正，并處罰款共計190萬元。 

　　資料顯示，上海浦東江南村鎮(zhèn)銀行股份有限公司的的大股東為江蘇江南農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司，持股比例45%。 

　　相關(guān)法規(guī)： 

　　《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條：銀行業(yè)金融機構(gòu)有下列情形之一，由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)責(zé)令改正，并處二十萬元以上五十萬元以下罰款；情節(jié)特別嚴(yán)重或者逾期不改正的，可以責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任： 

　　（一）未經(jīng)任職資格審查任命董事、高級管理人員的； 

　?。ǘ┚芙^或者阻礙非現(xiàn)場監(jiān)管或者現(xiàn)場檢查的； 

　?。ㄈ┨峁┨摷俚幕蛘唠[瞞重要事實的報表、報告等文件、資料的； 

　　（四）未按照規(guī)定進(jìn)行信息披露的； 

　?。ㄎ澹﹪?yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則的； 

　　（六）拒絕執(zhí)行本法第三十七條規(guī)定的措施的。 

　　《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》第四十二條：商業(yè)銀行有下列情形之一的，由中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會責(zé)令改正，并處二十萬元以上五十萬元以下罰款： 

　?。ㄒ唬┪窗幢巨k法第四條規(guī)定進(jìn)行關(guān)聯(lián)交易，給商業(yè)銀行造成損失的； 

　?。ǘ┪窗幢巨k法第二十五條規(guī)定審批關(guān)聯(lián)交易的； 

　?。ㄈ┫蜿P(guān)聯(lián)方發(fā)放無擔(dān)保貸款的； 

　?。ㄋ模┻`反本辦法規(guī)定為關(guān)聯(lián)方融資行為提供擔(dān)保的； 

　　（五）接受本行的股權(quán)作為質(zhì)押提供授信的； 

　?。┢赣藐P(guān)聯(lián)方控制的會計師事務(wù)所為其審計的； 

　?。ㄆ撸﹃P(guān)聯(lián)方授信余額超過本辦法規(guī)定比例的; 

　?。ò耍┪窗凑毡巨k法第三十八條規(guī)定披露信息的; 

　?。ň牛┪窗匆髨?zhí)行本辦法第三十九條和第四十條規(guī)定的監(jiān)督管理措施的。 

　　《個人貸款管理暫行辦法》第四十二條：貸款人有下列情形之一的，中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會除按本辦法第四十一條采取監(jiān)管措施外，還可根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條、第四十八條規(guī)定對其進(jìn)行處罰： 

　　（一）發(fā)放不符合條件的個人貸款的； 

　?。ǘ┖炗喌慕杩詈贤环媳巨k法規(guī)定的； 

　　（三）違反本辦法第七條規(guī)定的； 

　　（四）將貸款調(diào)查的全部事項委托第三方完成的； 

　?。ㄎ澹┏交蜃兿喑劫J款權(quán)限審批貸款的； 

　?。┦谝饨杩钊颂摌?gòu)情節(jié)獲得貸款的； 

　?。ㄆ撸杩钊诉`背借款合同約定的行為應(yīng)發(fā)現(xiàn)而未發(fā)現(xiàn)，或雖發(fā)現(xiàn)但未采取有效措施的； 

　　（八）嚴(yán)重違反本辦法規(guī)定的審慎經(jīng)營規(guī)則的其他情形的。 

　　《商業(yè)銀行股權(quán)管理暫行辦法》第五十一條：商業(yè)銀行未按要求對股東及其控股股東、實際控制人、關(guān)聯(lián)方、一致行動人、最終受益人信息進(jìn)行審查、審核或披露的，由銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)按照《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條、第四十八條的規(guī)定，責(zé)令改正，并處二十萬元以上五十萬元以下罰款；對負(fù)有責(zé)任的董事長、董事會秘書和其他相關(guān)責(zé)任人員給予警告，處五萬元以上五十萬元以下罰款。 

　　以下為原文： 

（來源： 中國經(jīng)濟(jì)網(wǎng)）