近日，銀保監(jiān)會網(wǎng)站公布的行政處罰決定書（淄銀保監(jiān)罰決字〔2023〕37號、38號）顯示，銀保監(jiān)會淄博監(jiān)管分局對泰康人壽保險有限責(zé)任公司山東淄博淄川支公司（以下簡稱“泰康人壽淄川支公司”）涉嫌違法違規(guī)一案進(jìn)行了立案調(diào)查、審理。
經(jīng)查，泰康人壽淄川支公司存在以下違法違規(guī)行為：
一、誘導(dǎo)保險代理人進(jìn)行違背誠信義務(wù)活動。根據(jù)名為“淄川崛起--工作群”的微信群聊天截圖證實(shí)，該公司經(jīng)理宋紅梅于2020年在群中發(fā)送產(chǎn)品變更、停售的話語，其所述內(nèi)容與實(shí)際不符。并且宋紅梅發(fā)布該微信時是以5.2%的假設(shè)結(jié)算利率演示保單利益，未說明收益不確定性，沒有以高中低檔演示收益。根據(jù)錄音材料，宋紅梅在早會上宣講時以假設(shè)結(jié)算利率演示保單利益且未說明收益不確定性，沒有以高中低檔明說收益。
二、與其他保險公司產(chǎn)品進(jìn)行片面比較。根據(jù)錄音材料，該公司經(jīng)理宋紅梅于2020年在早會上將泰康人壽保險產(chǎn)品與其他公司產(chǎn)品進(jìn)行片面比較。
宋紅梅時任泰康人壽淄川支公司經(jīng)理，對上述違法違規(guī)行為負(fù)有直接責(zé)任。
綜上，銀保監(jiān)會淄博監(jiān)管分局決定作出如下行政處罰：上述誘導(dǎo)保險代理人進(jìn)行違背誠信義務(wù)活動的行為，違反了《保險公司管理規(guī)定》第五十三條的規(guī)定，依據(jù)《保險公司管理規(guī)定》第六十九條，決定對該公司責(zé)令改正、警告并處罰款1萬元，對宋紅梅責(zé)令改正、警告并罰款1萬元。
與其他保險公司產(chǎn)品進(jìn)行片面比較的行為，違反了《保險公司管理規(guī)定》第四十八條的規(guī)定，依據(jù)《保險公司管理規(guī)定》第六十九條，銀保監(jiān)會淄博監(jiān)管分局決定對該公司責(zé)令改正、警告并處罰款1萬元，對宋紅梅責(zé)令改正、警告并罰款1萬元。
綜上，銀保監(jiān)會淄博監(jiān)管分局決定對該公司責(zé)令改正、警告并處罰款2萬元，對宋紅梅責(zé)令改正、警告并處罰款2萬元。
經(jīng)查詢，銀保監(jiān)會淄博監(jiān)管分局于2019年9月發(fā)布核準(zhǔn)宋紅梅任職資格的批復(fù)，經(jīng)審查，宋紅梅符合《保險公司董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格管理規(guī)定》（保監(jiān)會令〔2014〕1號）的有關(guān)要求，核準(zhǔn)其泰康人壽保險有限責(zé)任公司支公司經(jīng)理的任職資格。
《保險公司管理規(guī)定》第四十八條：保險機(jī)構(gòu)不得將其保險條款、保險費(fèi)率與其他保險公司的類似保險條款、保險費(fèi)率或者金融機(jī)構(gòu)的存款利率等進(jìn)行片面比較。
《保險公司管理規(guī)定》第五十三條：保險機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立保險代理人的登記管理制度，加強(qiáng)對保險代理人的培訓(xùn)和管理，不得唆使、誘導(dǎo)保險代理人進(jìn)行違背誠信義務(wù)的活動。
《保險公司管理規(guī)定》第六十九條：保險機(jī)構(gòu)或者其從業(yè)人員違反本規(guī)定，由中國保監(jiān)會依照法律、行政法規(guī)進(jìn)行處罰；法律、行政法規(guī)沒有規(guī)定的，由中國保監(jiān)會責(zé)令改正，給予警告，對有違法所得的處以違法所得1倍以上3倍以下罰款，但最高不得超過3萬元，對沒有違法所得的處以1萬元以下罰款；涉嫌犯罪的，依法移交司法機(jī)關(guān)追究其刑事責(zé)任。
以下為原文：
行政處罰決定書（淄銀保監(jiān)罰決字〔2023〕37號）
當(dāng)事人：泰康人壽保險有限責(zé)任公司山東淄博淄川支公司（以下簡稱泰康人壽淄川支公司）
地 址：山東省淄博市淄川區(qū)魯泰文化路錦繡花苑百合苑2-1號樓
主要負(fù)責(zé)人：孟慶村
根據(jù)《中華人民共和國行政處罰法》《保險公司管理規(guī)定》等有關(guān)規(guī)定，我分局對你公司涉嫌違法違規(guī)一案進(jìn)行了立案調(diào)查、審理，并依法向你公司告知了作出行政處罰的事實(shí)、理由、依據(jù)及依法享有的權(quán)利。你公司未提出陳述申辯意見。本案現(xiàn)已審理終結(jié)。
經(jīng)查，存在以下違法違規(guī)行為：
一、誘導(dǎo)保險代理人進(jìn)行違背誠信義務(wù)活動
根據(jù)名為“淄川崛起--工作群”的微信群聊天截圖證實(shí)，你公司經(jīng)理宋紅梅于2020年在群中發(fā)送產(chǎn)品變更、停售的話語，其所述內(nèi)容與實(shí)際不符。并且宋紅梅發(fā)布該微信時是以5.2%的假設(shè)結(jié)算利率演示保單利益，未說明收益不確定性，沒有以高中低檔演示收益。
根據(jù)錄音材料，宋紅梅在早會上宣講時以假設(shè)結(jié)算利率演示保單利益且未說明收益不確定性，沒有以高中低檔明說收益。
上述事實(shí)，有舉報調(diào)查事實(shí)確認(rèn)書；微信群聊天截圖；相關(guān)錄音材料；光盤、電子證據(jù)來源及制作情況說明、錄音內(nèi)容；相關(guān)人員詢問筆錄；保險業(yè)務(wù)許可證、營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件等證據(jù)證明。
二、與其他保險公司產(chǎn)品進(jìn)行片面比較
根據(jù)錄音材料，你公司經(jīng)理宋紅梅于2020年在早會上將泰康人壽保險產(chǎn)品與其他公司產(chǎn)品進(jìn)行片面比較。
上述事實(shí)，有舉報調(diào)查事實(shí)確認(rèn)書；錄音材料；光盤、電子證據(jù)來源及制作情況說明、錄音內(nèi)容；相關(guān)人員詢問筆錄；保險業(yè)務(wù)許可證、營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件等證據(jù)證明。
綜上，我分局決定作出如下行政處罰：
上述誘導(dǎo)保險代理人進(jìn)行違背誠信義務(wù)活動的行為，違反了《保險公司管理規(guī)定》第五十三條的規(guī)定，依據(jù)《保險公司管理規(guī)定》第六十九條，我分局決定對你公司責(zé)令改正，警告并處罰款1萬元。
與其他保險公司產(chǎn)品進(jìn)行片面比較的行為，違反了《保險公司管理規(guī)定》第四十八條的規(guī)定，依據(jù)《保險公司管理規(guī)定》第六十九條，我分局決定對你公司責(zé)令改正，警告并處罰款1萬元。
綜上，我分局決定對你公司責(zé)令改正，警告并處罰款2萬元、
你應(yīng)當(dāng)在接到本處罰決定書之日起十五日內(nèi)持繳款碼到財(cái)政部指定的代理銀行進(jìn)行繳款。逾期，將每日按罰款數(shù)額的百分之三加處罰款。
你如不服本行政處罰決定，可以在收到本處罰決定書之日起六十日內(nèi)向中國銀行保險監(jiān)督管理委員會山東監(jiān)管局申請行政復(fù)議，也可以在收到本處罰決定書之日起六個月內(nèi)向淄博高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)開發(fā)區(qū)人民法院提起訴訟。復(fù)議、訴訟期間本決定不停止執(zhí)行。
中國銀行保險監(jiān)督管理委員會淄博監(jiān)管分局
2023年3月9日
行政處罰決定書（淄銀保監(jiān)罰決字〔2023〕38號）
當(dāng)事人：宋紅梅
身份證號碼：37292919880922XXXX
職 務(wù)：時任泰康人壽保險有限責(zé)任公司山東淄博淄川支公司（以下簡稱泰康人壽淄川支公司）經(jīng)理
根據(jù)《中華人民共和國行政處罰法》《保險公司管理規(guī)定》等有關(guān)規(guī)定，我分局就你對泰康人壽淄川支公司涉嫌違法違規(guī)直接負(fù)責(zé)一案進(jìn)行了調(diào)查、審理，并依法向你告知了作出行政處罰的事實(shí)、理由、依據(jù)以及依法享有的權(quán)利。你未提出陳述申辯意見，本案現(xiàn)已審理終結(jié)。
經(jīng)查，你對泰康人壽淄川支公司以下違法違規(guī)行為負(fù)有直接責(zé)任：
一、誘導(dǎo)保險代理人進(jìn)行違背誠信義務(wù)活動
根據(jù)名為“淄川崛起--工作群”的微信群聊天截圖證實(shí)，宋紅梅于2020年在群中發(fā)送產(chǎn)品變更、停售的話語，其所述內(nèi)容與實(shí)際不符。并且宋紅梅發(fā)布該微信時以5.2%的假設(shè)結(jié)算利率演示保單利益，未說明收益不確定性，沒有以高中低檔演示收益。
根據(jù)的錄音材料，宋紅梅在早會上宣講時以假設(shè)結(jié)算利率演示保單利益且未說明收益不確定性，沒有以高中低檔明說收益。
綜合職務(wù)、崗位職責(zé)、履職情況以及在違法行為發(fā)生過程中所起的實(shí)際作用等方面，你時任泰康人壽淄博淄川支公司經(jīng)理，應(yīng)為上述違法行為直接負(fù)責(zé)。
上述事實(shí)，有舉報調(diào)查事實(shí)確認(rèn)書；微信群聊天截圖；錄音材料；光盤、電子證據(jù)來源及制作情況說明、錄音內(nèi)容；宋紅梅詢問筆錄；宋紅梅勞動合同、身份證復(fù)印件、任命文件等證據(jù)證明。
二、與其他保險公司產(chǎn)品進(jìn)行片面比較
根據(jù)錄音材料，你于2020年在早會上將泰康人壽保險產(chǎn)品與其他公司產(chǎn)品進(jìn)行片面比較。
綜合職務(wù)、崗位職責(zé)、履職情況以及在違法行為發(fā)生過程中所起的實(shí)際作用等方面，你時任泰康人壽淄博淄川支公司經(jīng)理，應(yīng)為上述違法行為直接負(fù)責(zé)。
上述事實(shí)，有舉報調(diào)查事實(shí)確認(rèn)書；錄音材料；光盤、電子證據(jù)來源及制作情況說明、錄音內(nèi)容；宋紅梅詢問筆錄；宋紅梅勞動合同、身份證復(fù)印件、任命文件等證據(jù)證明。
綜上，我分局決定作出如下行政處罰：
上述誘導(dǎo)保險代理人進(jìn)行違背誠信義務(wù)活動的行為，違反了《保險公司管理規(guī)定》第五十三條的規(guī)定，依據(jù)《保險公司管理規(guī)定》第六十九條，我分局決定對你責(zé)令改正，警告并罰款1萬元。
與其他保險公司產(chǎn)品進(jìn)行片面比較的行為，違反了《保險公司管理規(guī)定》第四十八條的規(guī)定，依據(jù)《保險公司管理規(guī)定》第六十九條，我分局決定對你責(zé)令改正，警告并罰款1萬元。
綜上，我分局決定對你責(zé)令改正，警告并處罰款2萬元。
你應(yīng)當(dāng)在接到本處罰決定書之日起十五日內(nèi)持繳款碼到財(cái)政部指定的代理銀行進(jìn)行繳款。逾期，將每日按罰款數(shù)額的百分之三加處罰款。
你如不服本行政處罰決定，可以在收到本處罰決定書之日起六十日內(nèi)向中國銀行保險監(jiān)督管理委員會山東監(jiān)管局申請行政復(fù)議，也可以在收到本處罰決定書之日起六個月內(nèi)向淄博高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)開發(fā)區(qū)人民法院提起訴訟。復(fù)議、訴訟期間本決定不停止執(zhí)行。
中國銀行保險監(jiān)督管理委員會淄博監(jiān)管分局
2023年3月9日
（來源： 中國經(jīng)濟(jì)網(wǎng)）
