中國銀保監(jiān)會網(wǎng)站昨日公布的南通銀保監(jiān)分局行政處罰信息公開表（通銀保監(jiān)罰決字〔2022〕6號）顯示，江蘇海安農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司關(guān)聯(lián)交易管控不到位、授信管理不到位、表外業(yè)務(wù)貿(mào)易背景審查不嚴(yán)。南通銀保監(jiān)分局依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條第（五）項，對其罰款人民幣95萬元。 

　　同日公布的通銀保監(jiān)罰決字〔2022〕15號顯示， 湯海波對江蘇海安農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司未按進度發(fā)放項目貸款、辦理無真實貿(mào)易背景的銀行承兌匯票負直接管理責(zé)任。南通銀保監(jiān)分局依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條第（二）項，對湯海波警告，罰款人民幣6萬元。 

　　通銀保監(jiān)罰決字〔2022〕16號顯示，呂松霖對江蘇海安農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司重大關(guān)聯(lián)交易未按程序?qū)徟?、流貸挪用于競拍土地保證金以及銀票（保函）保證金來源于本行貸款負直接管理責(zé)任。南通銀保監(jiān)分局依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條第（二）項，對 呂松霖警告，罰款人民幣6萬元。 

　　通銀保監(jiān)罰決字〔2022〕17號顯示，盧克樺對江蘇海安農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司未將集團客戶和低風(fēng)險業(yè)務(wù)納入統(tǒng)一授信負直接管理責(zé)任。南通銀保監(jiān)分局依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條第（二）項，對盧克樺警告，罰款人民幣6萬元。 

　　相關(guān)法規(guī)： 

　　《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條：銀行業(yè)金融機構(gòu)有下列情形之一，由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)責(zé)令改正，并處二十萬元以上五十萬元以下罰款；情節(jié)特別嚴(yán)重或者逾期不改正的，可以責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任： 

　?。ㄒ唬┪唇?jīng)任職資格審查任命董事、高級管理人員的； 

　?。ǘ┚芙^或者阻礙非現(xiàn)場監(jiān)管或者現(xiàn)場檢查的； 

　　（三）提供虛假的或者隱瞞重要事實的報表、報告等文件、資料的； 

　?。ㄋ模┪窗凑找?guī)定進行信息披露的； 

　?。ㄎ澹﹪?yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則的； 

　?。┚芙^執(zhí)行本法第三十七條規(guī)定的措施的。 

　　《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條：銀行業(yè)金融機構(gòu)違反法律、行政法規(guī)以及國家有關(guān)銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)除依照本法第四十四條至第四十七條規(guī)定處罰外，還可以區(qū)別不同情形，采取下列措施： 

　　（一）責(zé)令銀行業(yè)金融機構(gòu)對直接負責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分； 

　　（二）銀行業(yè)金融機構(gòu)的行為尚不構(gòu)成犯罪的，對直接負責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，處五萬元以上五十萬元以下罰款； 

　?。ㄈ┤∠苯迂撠?zé)的董事、高級管理人員一定期限直至終身的任職資格，禁止直接負責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員一定期限直至終身從事銀行業(yè)工作。 

　　以下為原文： 

（來源： 中國經(jīng)濟網(wǎng)）