中國(guó)人民銀行網(wǎng)站近日披露的長(zhǎng)沙中心支行行政處罰信息公示表（長(zhǎng)銀罰字〔2022〕第6號(hào)）顯示，湖南瀏陽(yáng)農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司（以下簡(jiǎn)稱“瀏陽(yáng)農(nóng)商銀行”）存在16項(xiàng)違法行為：1.未向中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)報(bào)送賬戶開(kāi)立、撤銷等資料；2.違規(guī)開(kāi)立單位銀行結(jié)算賬戶；3.未按規(guī)定收繳假幣；4.不當(dāng)保管假幣；5.未按規(guī)定將假幣解繳中國(guó)人民銀行瀏陽(yáng)支行；6.假幣收繳業(yè)務(wù)監(jiān)控記錄保存期限少于3個(gè)月；7.占?jí)贺?cái)政資金；8.向金融信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫(kù)提供非依法公開(kāi)的個(gè)人不良信息，未事先告知信息主體；9.未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)；10.未按規(guī)定報(bào)送可疑交易報(bào)告；11.未建立以分級(jí)授權(quán)為核心的消費(fèi)者金融信息使用管理制度；12.漏報(bào)投訴數(shù)據(jù)；13.未及時(shí)披露貸款產(chǎn)品的年化收益率；對(duì)利率、費(fèi)用等與金融消費(fèi)者切身利益相關(guān)的重要信息，未以適當(dāng)方式供金融消費(fèi)者確認(rèn)其已接收完整信息；14.未按要求使用格式合同文本；15.未經(jīng)金融消費(fèi)者明示同意，收集、使用其金融信息；16.限制金融消費(fèi)者接受同業(yè)機(jī)構(gòu)提供的金融產(chǎn)品或者服務(wù)。
時(shí)任瀏陽(yáng)農(nóng)商銀行運(yùn)營(yíng)管理部經(jīng)理周芳茶對(duì)該行以下違法違規(guī)行為負(fù)有責(zé)任：未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)。時(shí)任瀏陽(yáng)農(nóng)商銀行網(wǎng)絡(luò)金融部經(jīng)理張洪對(duì)該行以下違法違規(guī)行為負(fù)有責(zé)任：未按規(guī)定報(bào)送可疑交易報(bào)告。
中國(guó)人民銀行長(zhǎng)沙中心支行對(duì)瀏陽(yáng)農(nóng)商銀行警告，并處96.9萬(wàn)元罰款；對(duì)周芳茶處1萬(wàn)元罰款；張洪處2.5萬(wàn)元罰款。
以下為全文：
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