中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)網(wǎng)站近日公布的上海銀保監(jiān)局行政處罰信息公開表（滬銀保監(jiān)罰決字〔2022〕9號(hào)、10號(hào)、11號(hào)）顯示，上海愛建信托有限責(zé)任公司（以下簡(jiǎn)稱“愛建信托”）存在八項(xiàng)違法違規(guī)事實(shí)，被上海銀保監(jiān)局責(zé)令改正，并處罰款400萬(wàn)元。
根據(jù)行政處罰決定書，2020年9月，愛建信托部分固有貸款風(fēng)險(xiǎn)分類不準(zhǔn)確；2020年4月至9月，該公司開展部分關(guān)聯(lián)交易未向監(jiān)管機(jī)構(gòu)事前報(bào)告；2018年2月至10月，該公司向部分房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)發(fā)放流動(dòng)資金貸款；2020年3月，該公司對(duì)某信托計(jì)劃風(fēng)險(xiǎn)管控和后續(xù)管理嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則；2019年10月至2020年5月，該公司違規(guī)向資本金不足的房地產(chǎn)項(xiàng)目發(fā)放信托貸款；2020年2月至10月，該公司向不具備二級(jí)房地產(chǎn)開發(fā)資質(zhì)的房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)發(fā)放信托貸款；2020年3月，該公司某固有貸款未按規(guī)定進(jìn)行受托支付；2020年7月，該公司某信托計(jì)劃期限結(jié)構(gòu)設(shè)計(jì)嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則。
吳文新對(duì)愛建信托三項(xiàng)違法違規(guī)行為負(fù)直接管理責(zé)任，分別為，2020年9月，愛建信托部分固有貸款風(fēng)險(xiǎn)分類不準(zhǔn)確；2020年4月至9月，愛建信托開展部分關(guān)聯(lián)交易未向監(jiān)管機(jī)構(gòu)事前報(bào)告；2020年3月，愛建信托某固有貸款未按規(guī)定進(jìn)行受托支付。
吳淳對(duì)愛建信托下列違法違規(guī)行為負(fù)直接管理責(zé)任，分別為，2018年2月至10月，愛建信托向部分房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)發(fā)放流動(dòng)資金貸款；2020年3月，愛建信托對(duì)某信托計(jì)劃風(fēng)險(xiǎn)管控和后續(xù)管理嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則；2020年2月至10月，愛建信托向不具備二級(jí)房地產(chǎn)開發(fā)資質(zhì)的房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)發(fā)放信托貸款。
上海銀保監(jiān)局依據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條第（五）項(xiàng)、《信托公司管理辦法》第六十條、《固定資產(chǎn)貸款管理暫行辦法》第三十九條第（六）項(xiàng)，責(zé)令愛建信托改正，并處罰款400萬(wàn)元；依據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條第（二）項(xiàng)，對(duì)吳文新、吳淳分別給與警告。
愛建信托2020年度報(bào)告顯示，吳文新現(xiàn)任愛建信托董事、黨委副書記、總經(jīng)理，吳淳現(xiàn)任愛建信托董事、黨委副書記、常務(wù)副總經(jīng)理。
相關(guān)法律法規(guī)：
《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有下列情形之一，由國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，并處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款；情節(jié)特別嚴(yán)重或者逾期不改正的，可以責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營(yíng)許可證；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任：
?。ㄒ唬┪唇?jīng)任職資格審查任命董事、高級(jí)管理人員的；
?。ǘ┚芙^或者阻礙非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管或者現(xiàn)場(chǎng)檢查的；
?。ㄈ┨峁┨摷俚幕蛘唠[瞞重要事實(shí)的報(bào)表、報(bào)告等文件、資料的；
（四）未按照規(guī)定進(jìn)行信息披露的；
（五）嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則的；
（六）拒絕執(zhí)行本法第三十七條規(guī)定的措施的。
《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違反法律、行政法規(guī)以及國(guó)家有關(guān)銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)除依照本法第四十四條至第四十七條規(guī)定處罰外，還可以區(qū)別不同情形，采取下列措施：
?。ㄒ唬┴?zé)令銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分；
?。ǘ┿y行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的行為尚不構(gòu)成犯罪的，對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款；
?。ㄈ┤∠苯迂?fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員一定期限直至終身的任職資格，禁止直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員一定期限直至終身從事銀行業(yè)工作。
《信托公司管理辦法》第六十條：信托公司違反本辦法其他規(guī)定的，中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》等法律法規(guī)的規(guī)定，采取相應(yīng)的處罰措施。
《固定資產(chǎn)貸款管理暫行辦法》第三十九條：貸款人有下列情形之一的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)除按本辦法第三十八條規(guī)定采取監(jiān)管措施外，還可根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條、第四十八條規(guī)定對(duì)其進(jìn)行處罰：
?。ㄒ唬┦芾聿环蠗l件的固定資產(chǎn)貸款申請(qǐng)并發(fā)放貸款的；
（二）與借款人串通，違法違規(guī)發(fā)放固定資產(chǎn)貸款的；
?。ㄈ┏健⒆兿喑綑?quán)限或不按規(guī)定流程審批貸款的；
（四）未按本辦法規(guī)定簽訂貸款協(xié)議的；
?。ㄎ澹┡c貸款同比例的項(xiàng)目資本金到位前發(fā)放貸款的；
?。┪窗幢巨k法規(guī)定進(jìn)行貸款資金支付管理與控制的；
?。ㄆ撸┯衅渌麌?yán)重違反本辦法規(guī)定的行為的。
以下為原文：
（來(lái)源：中國(guó)經(jīng)濟(jì)網(wǎng)）
