昨日，銀保監(jiān)會(huì)網(wǎng)站披露了海南銀保監(jiān)局行政處罰信息公開表（瓊銀保監(jiān)罰決字〔2022〕7號(hào)、9號(hào)、10號(hào)、12號(hào)）。

　　瓊銀保監(jiān)罰決字〔2022〕7號(hào)顯示，臨高惠豐村鎮(zhèn)銀行股份有限公司未按要求核實(shí)并報(bào)告本行主要股東信息，依據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條，海南監(jiān)管局對(duì)其罰款30萬(wàn)元。

　　瓊銀保監(jiān)罰決字〔2022〕9號(hào)顯示，樂東惠豐村鎮(zhèn)銀行股份有限公司未按要求核實(shí)并報(bào)告本行主要股東信息，依據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條，海南監(jiān)管局對(duì)其罰款25萬(wàn)元。

　　瓊銀保監(jiān)罰決字〔2022〕10號(hào)顯示，東方惠豐村鎮(zhèn)銀行股份有限公司未按要求核實(shí)并報(bào)告該行主要股東信息，依據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條，海南監(jiān)管局對(duì)其罰款30萬(wàn)元。

　　瓊銀保監(jiān)罰決字〔2022〕12號(hào)顯示，臨高惠豐村鎮(zhèn)銀行股份有限公司貸款“三查”制度執(zhí)行不到位；員工行為管理失控；內(nèi)部控制管理不嚴(yán)；未按規(guī)定報(bào)送案件風(fēng)險(xiǎn)信息。依據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條，海南監(jiān)管局對(duì)其罰款185萬(wàn)元。

　　上述三家惠豐村鎮(zhèn)銀行合計(jì)被罰款270萬(wàn)元。公開資料顯示，臨高惠豐村鎮(zhèn)銀行股份有限公司、樂東惠豐村鎮(zhèn)銀行股份有限公司、東方惠豐村鎮(zhèn)銀行股份有限公司的第一大股東均為大興安嶺農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司，持股比例分別為41.7%、55%、37.7%。

　　相關(guān)法律法規(guī)：

　　《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有下列情形之一，由國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，并處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款；情節(jié)特別嚴(yán)重或者逾期不改正的，可以責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營(yíng)許可證；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任：

　　（一）未經(jīng)任職資格審查任命董事、高級(jí)管理人員的；

　　（二）拒絕或者阻礙非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管或者現(xiàn)場(chǎng)檢查的；

　　（三）提供虛假的或者隱瞞重要事實(shí)的報(bào)表、報(bào)告等文件、資料的；

　　（四）未按照規(guī)定進(jìn)行信息披露的；

　　（五）嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則的；

　　（六）拒絕執(zhí)行本法第三十七條規(guī)定的措施的。

　　以下為原文：

（來(lái)源： 中國(guó)經(jīng)濟(jì)網(wǎng)  ）