中國證監(jiān)會黑龍江監(jiān)管局網站近日公布對龍江銀行股份有限公司采取責令改正措施的決定（監(jiān)管措施〔2021〕036號）。 

　　經查，龍江銀行股份有限公司存在如下情形：一是多個分支機構基金銷售業(yè)務負責人不具備基金從業(yè)資格；二是對分行業(yè)績考核中，未設置基金保有量考核指標；三是該行公開渠道如手機銀行在向客戶展示基金產品信息時，雖能夠展示基金的凈值、費率、歷史業(yè)績及管理人等基本信息，但沒有展示基金合同、基金招募說明書、概要資料等信息。 

　　上述情形不符合《公開募集證券投資基金銷售機構監(jiān)督管理辦法》（以下簡稱《管理辦法》）第八條、第三十條規(guī)定。依據《管理辦法》第五十三條，黑龍江證監(jiān)局決定對龍江銀行股份有限公司采取責令改正的監(jiān)督管理措施。 

　　相關法規(guī)： 

　　《公開募集證券投資基金銷售機構監(jiān)督管理辦法》第八條：商業(yè)銀行、證券公司、期貨公司、保險公司、保險經紀公司、保險代理公司、證券投資咨詢機構申請注冊基金銷售業(yè)務資格，應當具備下列條件： 

　　（一）本辦法第七條規(guī)定的條件； 

　　（二）有負責基金銷售業(yè)務的部門； 

　?。ㄈ┴攧诊L險監(jiān)控等監(jiān)管指標符合國家金融監(jiān)督管理部門的規(guī)定； 

　　（四）負責基金銷售業(yè)務的部門取得基金從業(yè)資格的人員不低于該部門員工人數的1/2，部門負責人取得基金從業(yè)資格，并具備從事基金業(yè)務2年以上或者在金融機構5年以上的工作經歷；分支機構基金銷售業(yè)務負責人取得基金從業(yè)資格； 

　?。ㄎ澹┲袊C監(jiān)會規(guī)定的其他條件。 

　　《公開募集證券投資基金銷售機構監(jiān)督管理辦法》第三十條：基金銷售機構應當建立健全基金銷售業(yè)務內部考核機制，堅持以投資人利益為核心和長期投資的理念，將基金銷售保有規(guī)模、投資人長期投資收益等納入分支機構和基金銷售人員考核評價指標體系，并加大對存量基金產品持續(xù)銷售、定期定額投資等業(yè)務的激勵安排，不得將基金銷售收入作為主要考核指標，不得實施短期激勵，不得針對認購期基金實施特別的考核激勵。 

　　基金銷售機構應當強化人員資質管理，確保基金銷售人員具有基金從業(yè)資格。未經基金銷售機構聘任，任何人員不得從事基金銷售活動，中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外。 

　　基金銷售機構應當建立健全基金銷售人員持續(xù)培訓機制，加強對基金銷售人員行為的監(jiān)督和檢查，并建立相關人員的離任審計或者離任審查制度?；痄N售人員不得從事與基金銷售業(yè)務有利益沖突的業(yè)務活動。 

　　以下為原文： 

　　關于對龍江銀行股份有限公司采取責令改正措施的決定(監(jiān)管措施〔2021〕036號) 

　　龍江銀行股份有限公司： 

　　經查，你公司存在如下情形：一是多個分支機構基金銷售業(yè)務負責人不具備基金從業(yè)資格；二是對分行業(yè)績考核中，未設置基金保有量考核指標；三是你公司公開渠道如手機銀行在向客戶展示基金產品信息時，雖能夠展示基金的凈值、費率、歷史業(yè)績及管理人等基本信息，但沒有展示基金合同、基金招募說明書、概要資料等信息。上述情形不符合《公開募集證券投資基金銷售機構監(jiān)督管理辦法》（以下簡稱《管理辦法》）第八條、第三十條規(guī)定。依據《管理辦法》第五十三條，我局決定對你公司采取責令改正的監(jiān)督管理措施。你公司應當于2022年4月30日前完成整改，并將整改報告報送我局，我局將組織檢查驗收。 

　　如對本監(jiān)督管理措施不服，可以在收到本決定書之日起60日內向中國證監(jiān)會提出行政復議申請，也可以在收到本決定書之日起6個月內向有管轄權的人民法院提起訴訟。復議和訴訟期間，上述監(jiān)督管理措施不停止執(zhí)行。 

　　黑龍江證監(jiān)局 

　　2021年12月30日

（來源： 中國經濟網）