◆銀行入駐市打擊治理中心

　　臺(tái)海網(wǎng)8月23日訊（海峽導(dǎo)報(bào)記者 鄭麗金 通訊員 廈公宣 文/圖）昨日，廈門(mén)市公安局召開(kāi)新聞通氣會(huì)，通報(bào)了夏季行動(dòng)以來(lái)打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的總體情況，以及近期成功止付的典型案例。7月以來(lái)，全市電信網(wǎng)絡(luò)詐騙刑事警情同比下降了6.63%，累計(jì)返還群眾被騙資金1508.7萬(wàn)元。特別是在7月7日至15日一周內(nèi)，警方成功全額追回了4起詐騙案件的受騙資金，共計(jì)297.85萬(wàn)元。

亮點(diǎn)

16家銀行入駐市打擊治理中心提升涉詐賬戶的查詢與止付效率

　　7月以來(lái)，針對(duì)冒充查案、冒充客服、機(jī)票改簽、冒充公司老板和冒充部隊(duì)采購(gòu)等五類(lèi)多發(fā)詐騙警情，廈門(mén)市打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪中心（以下簡(jiǎn)稱“市打擊治理中心”）持續(xù)升級(jí)并優(yōu)化涉詐資金的快速處置機(jī)制和流程，加強(qiáng)警銀協(xié)作配合。

　　對(duì)于今年來(lái)電詐犯罪中資金流的新特點(diǎn)和新變化，市打擊治理中心一方面積極加強(qiáng)與各大銀行尤其是駐點(diǎn)銀行工作人員的溝通協(xié)作，不斷完善電詐警情警銀緊急聯(lián)動(dòng)機(jī)制；另一方面，持續(xù)擴(kuò)充中心駐點(diǎn)銀行的數(shù)量，在原先的5家駐點(diǎn)銀行基礎(chǔ)上，近期又有包括興業(yè)銀行、交通銀行在內(nèi)的11家銀行陸續(xù)入駐市打擊治理中心。截至8月19日，駐點(diǎn)中心的合署辦公銀行總數(shù)已達(dá)16家。

　　警銀合作網(wǎng)絡(luò)的進(jìn)一步擴(kuò)大，顯著提升了涉詐賬戶的查詢與止付效率。一旦接到電詐警情，市打擊治理中心能夠立即與駐點(diǎn)銀行工作人員協(xié)同開(kāi)展查詢止付工作。

　　通常情況下，市打擊治理中心在首次接警時(shí)會(huì)即刻詢問(wèn)并記錄報(bào)警人的銀行賬戶信息，并迅速啟動(dòng)查詢與止付流程。然而，在實(shí)際工作中，有時(shí)會(huì)遇到部分報(bào)警人因情緒失控或記憶模糊而難以準(zhǔn)確提供轉(zhuǎn)賬細(xì)節(jié)的情況。對(duì)此，市打擊治理中心持續(xù)優(yōu)化拓展查詢方式，在確認(rèn)報(bào)警人身份，并征得其同意的前提下，直接向合作銀行發(fā)起對(duì)其名下所有賬戶及當(dāng)日交易明細(xì)的全面查詢請(qǐng)求。這一舉措能夠全方位追蹤報(bào)警人的資金流向，確保不錯(cuò)失攔截詐騙資金的黃金時(shí)間，提升資金止付的時(shí)效性和成功率。

案例

財(cái)務(wù)被騙轉(zhuǎn)賬198萬(wàn)警銀協(xié)作4分鐘鎖定資金

　　7月11日12時(shí)許，集美區(qū)某公司財(cái)務(wù)人員李女士（化名）報(bào)警稱，被人以冒充老總QQ的方式詐騙了198萬(wàn)元。

　　據(jù)初步了解，李女士于當(dāng)日10時(shí)被犯罪嫌疑人假冒的“同事陳某”拉進(jìn)了一個(gè)跟公司同名的QQ群，群里除了她還有4人，昵稱分別為其同事陳某、公司老板、公司老板的女兒及Q群管家。犯罪嫌疑人在群里自導(dǎo)自演，要求李女士將198萬(wàn)元錢(qián)款轉(zhuǎn)到指定的公司賬號(hào)。隨后，李女士發(fā)現(xiàn)QQ群提示“該群因涉嫌違規(guī)，已被停用”，感覺(jué)到不對(duì)勁，詢問(wèn)同事后發(fā)現(xiàn)被騙，遂報(bào)警。

　　接報(bào)后，市打擊治理中心快速響應(yīng)，及時(shí)收集轉(zhuǎn)賬信息，依托警銀協(xié)作機(jī)制，僅用時(shí)4分鐘查清和鎖定資金流向，全額止付涉案賬戶中的198萬(wàn)元。