臺(tái)海網(wǎng)11月24日訊（海峽導(dǎo)報(bào)記者 陳捷 曾藝軒 通訊員 洪恒亮）假郵件騙過(guò)真人事，假老總騙走35萬(wàn)；“賬戶(hù)年檢”建個(gè)群，不料卻是個(gè)騙局，公司出納被騙轉(zhuǎn)賬28萬(wàn)元……
近期，冒充老總詐騙公司財(cái)務(wù)、人事的詐騙警情多發(fā)。昨日，廈門(mén)警方為此發(fā)布預(yù)警，并結(jié)合典型案例揭秘“升級(jí)版”冒充領(lǐng)導(dǎo)騙術(shù)，提醒公司相關(guān)人員避免落入此類(lèi)詐騙陷阱。
案例1
假郵件騙過(guò)真人事，假老總騙走35萬(wàn)
2020年11月10日下午，廈門(mén)一家公司人事部門(mén)收到一封郵件，對(duì)方冒充公司總經(jīng)辦“陳總”，聲稱(chēng)有緊急通知，要求人事建一個(gè)QQ群，把公司的出納和財(cái)務(wù)主管拉進(jìn)群。
人事主管看到“領(lǐng)導(dǎo)”突然通知組建QQ群，猜想可能有特殊工作安排，就沒(méi)敢多問(wèn)，按要求建了群，并將群號(hào)通過(guò)郵件發(fā)給了對(duì)方。
很快，“陳總”加入了群聊，要求人事將公司財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人也拉進(jìn)群，稱(chēng)有工作安排。
公司財(cái)務(wù)部的張主管接到人事通知后，也加入了新建的QQ群。接著，在這個(gè)群里，“陳總”@張主管，詢(xún)問(wèn)是否有收到一筆98萬(wàn)元的保證金。
當(dāng)時(shí)，財(cái)務(wù)主管張主管查詢(xún)后反饋說(shuō)還沒(méi)收到。“陳總”又要求張主管立即將公司所有賬戶(hù)的余額截圖發(fā)到群內(nèi)。“陳總”親自交辦，張主管不敢怠慢，迅速整理了公司賬戶(hù)余額還制作成統(tǒng)計(jì)表，并將截圖發(fā)到QQ群。
隨后，“陳總”告知張主管公司要“開(kāi)拓”外地市場(chǎng)，急需向某公司轉(zhuǎn)一筆35萬(wàn)的“保證金”。張主管便按“陳總”要求向一個(gè)個(gè)人賬戶(hù)匯款35萬(wàn)元，備注“保證金”，并將匯款憑證截圖發(fā)群內(nèi)。
當(dāng)天中午，當(dāng)“陳總”再次要求匯款200萬(wàn)元時(shí)，張主管起了疑心，于是與真正的陳總電話聯(lián)系確認(rèn)，才知道其實(shí)陳總并未要求匯款。直到這時(shí)，張主管才發(fā)現(xiàn)上當(dāng)受騙。
案例2
“賬戶(hù)年檢”建個(gè)群，不料卻是個(gè)騙局
劉先生是廈門(mén)一家公司的出納，2020年11月18日，他的公司座機(jī)接到自稱(chēng)銀行“客服”的電話稱(chēng)，公司銀行賬戶(hù)需要辦理年檢事項(xiàng)。
由于對(duì)方準(zhǔn)確說(shuō)出了劉先生公司銀行賬號(hào)的開(kāi)戶(hù)信息，包括開(kāi)戶(hù)網(wǎng)點(diǎn)、時(shí)間及戶(hù)名。于是，劉先生沒(méi)有過(guò)多懷疑，就按“客服”要求添加了QQ進(jìn)行聯(lián)系。
隨后，“客服”把劉先生拉進(jìn)QQ群，群里除了劉先生和銀行“客服”外，還有劉先生公司老板“洪總”。
銀行“客服”發(fā)送一份法人授權(quán)委托書(shū)的word 文檔到群里，“洪總”讓劉先生盡快辦理年檢。
隨后，“洪總”稱(chēng)要年底了，得轉(zhuǎn)賬一筆合同尾款28萬(wàn)元給一個(gè)客戶(hù)。
據(jù)劉先生回憶，一開(kāi)始接到“洪總”轉(zhuǎn)賬要求時(shí)是有所懷疑的，而且平時(shí)公司的轉(zhuǎn)賬都由劉先生所在部門(mén)的主管復(fù)核后才能轉(zhuǎn)賬?？墒?，當(dāng)天主管恰巧不在公司，“洪總”又催得急，于是劉先生便將28萬(wàn)元轉(zhuǎn)到了指定賬戶(hù)。
轉(zhuǎn)賬后，劉先生電話聯(lián)系了部門(mén)主管。主管提醒劉先生趕緊與老板電話核實(shí)，劉先生隨即電話聯(lián)系老板，才發(fā)現(xiàn)已經(jīng)受騙上當(dāng)。
騙術(shù)揭秘
冒充領(lǐng)導(dǎo)騙術(shù)出現(xiàn)“升級(jí)版”
年關(guān)將至，企業(yè)都在忙著財(cái)務(wù)結(jié)算，騙子通過(guò)電話、短信、網(wǎng)絡(luò)社交工具（QQ、微信、郵箱等）等，冒充公司財(cái)務(wù)人事的上級(jí)管理者、公司老板等身份，以與合作伙伴簽合同、送禮、遇事急需用錢(qián)等事由，誘騙被害人轉(zhuǎn)賬匯款。
劉先生遭遇的正是此類(lèi)騙術(shù)的“升級(jí)版”。劉先生一開(kāi)始遇上的騙子并不是自稱(chēng)“公司客戶(hù)”或者“公司領(lǐng)導(dǎo)”，而是換成了“銀行工作人員”，以“公司賬戶(hù)年審”為由實(shí)施第一步詐騙，隨后冒充老總的騙子再“登場(chǎng)”，與之前的“銀行工作人員”演雙簧，最終要求劉先生轉(zhuǎn)賬匯款。
警方支招
財(cái)務(wù)人員要“兩不一慎”
警方提醒廣大財(cái)務(wù)人員在日常工作中要做到“兩不，一慎”：
1、不輕信：不要輕信QQ（群）、微信（群）中涉及公司轉(zhuǎn)賬匯款的信息，對(duì)此類(lèi)匯款信息要認(rèn)真識(shí)別。
2、不添加：不輕易添加陌生QQ、微信好友申請(qǐng)，公司老板、負(fù)責(zé)人的QQ、微信，一定要電話或當(dāng)面核實(shí)。
3、慎轉(zhuǎn)賬：嚴(yán)格執(zhí)行相關(guān)財(cái)務(wù)管理制度要求，QQ、微信的轉(zhuǎn)賬匯款指令，必須與老板、負(fù)責(zé)人當(dāng)面或電話核實(shí)，有疑問(wèn)可撥打96110咨詢(xún)舉報(bào)，一旦遭遇詐騙立即撥打110報(bào)警。
