三、主要財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)

（一）業(yè)務(wù)收入

2018年，業(yè)務(wù)收入106628.48萬(wàn)元，同比增長(zhǎng)7.05%。其中，存款利息11792.22萬(wàn)元，委托貸款利息94810.90萬(wàn)元，其他25.36萬(wàn)元。

（二）業(yè)務(wù)支出

2018年，業(yè)務(wù)支出60531.03萬(wàn)元，同比增長(zhǎng)8.92%。其中，支付職工住房公積金利息46155.74萬(wàn)元，歸集手續(xù)費(fèi)2522.41萬(wàn)元，委托貸款手續(xù)費(fèi)2663.51萬(wàn)元，貼息支出6133.85萬(wàn)元，融資借款利息支出866.88萬(wàn)元，其他支出2188.64萬(wàn)元。

（三）增值收益

2018年，增值收益46097.45萬(wàn)元，同比增長(zhǎng)4.69%。增值收益率1.40%，比上年減少0.15個(gè)百分點(diǎn)。

（四）增值收益分配

2018年，提取貸款風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金15341.68萬(wàn)元，提取管理費(fèi)用2263.61萬(wàn)元，提取城市廉租住房（公共租賃住房）建設(shè)補(bǔ)充資金28492.16萬(wàn)元。

2018年，上交財(cái)政管理費(fèi)用2122.06萬(wàn)元。上繳財(cái)政城市廉租住房（公共租賃住房）建設(shè)補(bǔ)充資金41912.34萬(wàn)元。

截至2018年末，貸款風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金余額130408.64萬(wàn)元。累計(jì)提取城市廉租住房（公共租賃住房）建設(shè)補(bǔ)充資金247648.01萬(wàn)元。

（五）管理費(fèi)用支出

2018年，管理費(fèi)用支出2163.49萬(wàn)元，同比增長(zhǎng)8.13%。其中，人員經(jīng)費(fèi)1528.14萬(wàn)元，公用經(jīng)費(fèi)255.81萬(wàn)元，專項(xiàng)經(jīng)費(fèi)379.54萬(wàn)元。

四、資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)狀況

（一）個(gè)人住房貸款

截至2018年末，個(gè)人住房貸款逾期額162.97萬(wàn)元，逾期率0.051‰。

本年度個(gè)人貸款風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金按貸款余額的0.48%提取。2018年，提取個(gè)人貸款風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金15341.68萬(wàn)元，未使用個(gè)人貸款風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金核銷(xiāo)呆壞賬。2018年末，個(gè)人貸款風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金余額128568.64萬(wàn)元，占個(gè)人住房貸款余額的4%，個(gè)人住房貸款逾期額與個(gè)人貸款風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金余額的比率為0.13%。

（二）支持保障性住房建設(shè)試點(diǎn)項(xiàng)目貸款

截至2018年末，項(xiàng)目貸款已全部結(jié)清，無(wú)項(xiàng)目貸款逾期情況。

當(dāng)年未計(jì)提項(xiàng)目貸款風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金，未使用貸款風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金核銷(xiāo)項(xiàng)目貸款，項(xiàng)目貸款風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金余額為1840萬(wàn)元。

（三）歷史遺留風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)

截至2018年末，無(wú)歷史遺留風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)。

五、社會(huì)經(jīng)濟(jì)效益

（一）繳存業(yè)務(wù)

2018年，實(shí)繳單位數(shù)、實(shí)繳職工人數(shù)和繳存額同比分別增長(zhǎng)14.48%、6.67%和16.14%。

繳存單位中，國(guó)家機(jī)關(guān)和事業(yè)單位占3.95%，國(guó)有企業(yè)占4.98%，城鎮(zhèn)集體企業(yè)占0.52%，外商投資企業(yè)占6.2%，城鎮(zhèn)私營(yíng)企業(yè)及其他城鎮(zhèn)企業(yè)占53.03%，民辦非企業(yè)單位和社會(huì)團(tuán)體占2.14%，其他占29.18%。

繳存職工中，國(guó)家機(jī)關(guān)和事業(yè)單位占11.7%，國(guó)有企業(yè)占17.74%，城鎮(zhèn)集體企業(yè)占1.1%，外商投資企業(yè)占19.89%，城鎮(zhèn)私營(yíng)企業(yè)及其他城鎮(zhèn)企業(yè)占23.53%，民辦非企業(yè)單位和社會(huì)團(tuán)體占1.61%，其他占24.43%；中、低收入占93.8%，高收入占6.2%。

新開(kāi)戶職工中，國(guó)家機(jī)關(guān)和事業(yè)單位占4.69%，國(guó)有企業(yè)占12.85%，城鎮(zhèn)集體企業(yè)占0.64%，外商投資企業(yè)19.25%，城鎮(zhèn)私營(yíng)企業(yè)及其他城鎮(zhèn)企業(yè)占33.19%，民辦非企業(yè)單位和社會(huì)團(tuán)體占1.83%，其他占27.55%；中、低收入占98.74%，高收入占1.26%。

（二）提取業(yè)務(wù)

2018年，38.73萬(wàn)名繳存職工提取住房公積金102.76億元。

提取金額中，住房消費(fèi)提取占80.95%（購(gòu)買(mǎi)、建造、翻建、大修自住住房占20.06%，償還購(gòu)房貸款本息占56.11%，租賃住房占4.62%，其他占0.16%）；非住房消費(fèi)提取占19.05%（離休和退休提取占7.22%，完全喪失勞動(dòng)能力并與單位終止勞動(dòng)關(guān)系提取占0.94%，戶口遷出本市或出境定居占9.68%,其他占1.21%）。

提取職工中，中、低收入占88.35%，高收入占11.65%。

（三）貸款業(yè)務(wù)

1.個(gè)人住房貸款：2018年，支持職工購(gòu)建房85.20萬(wàn)平方米，年末個(gè)人住房貸款市場(chǎng)占有率為10.5%，比上年增加1.42個(gè)百分點(diǎn)。通過(guò)申請(qǐng)住房公積金個(gè)人住房貸款，可節(jié)約職工購(gòu)房利息支出305053.77萬(wàn)元。

職工貸款筆數(shù)中，購(gòu)房建筑面積90（含）平方米以下占52.49%，90-144（含）平方米占43.96%，144平方米以上占3.55%。購(gòu)買(mǎi)新房占43.97%（其中購(gòu)買(mǎi)保障性住房占7.19%），購(gòu)買(mǎi)二手房占55.74%，建造、翻建、大修自住住房占0.03%，其他占0.26%。

職工貸款筆數(shù)中，單繳存職工申請(qǐng)貸款占56.94%，雙繳存職工申請(qǐng)貸款占43.06%。

貸款職工中，30歲（含）以下占26.92%，30歲-40歲（含）占55.17%，40歲-50歲（含）占14.55%，50歲以上占3.36%；首次申請(qǐng)貸款占87.54%，二次及以上申請(qǐng)貸款占12.46%；中、低收入占75.79%，高收入占24.21%。

2.異地貸款：2018年，發(fā)放異地貸款330筆28685萬(wàn)元。2018年末，發(fā)放異地貸款總額59195.90萬(wàn)元，異地貸款余額55401.56萬(wàn)元。

3.公轉(zhuǎn)商貼息貸款：2018年，未發(fā)放公轉(zhuǎn)商貼息貸款。當(dāng)年貼息額6132.02萬(wàn)元。截至2018年末，累計(jì)發(fā)放公轉(zhuǎn)商貼息貸款7858筆495426.40萬(wàn)元，累計(jì)貼息15825.40萬(wàn)元。

4.支持保障性住房建設(shè)試點(diǎn)項(xiàng)目貸款：截至2018年末，累計(jì)試點(diǎn)項(xiàng)目2個(gè)，貸款額度4.6億元，建筑面積50.6萬(wàn)平方米，可解決8602戶中低收入職工家庭的住房問(wèn)題。2個(gè)試點(diǎn)項(xiàng)目貸款資金已發(fā)放并還清貸款本息。

（四）住房貢獻(xiàn)率

2018年，個(gè)人住房貸款發(fā)放額、公轉(zhuǎn)商貼息貸款發(fā)放額、項(xiàng)目貸款發(fā)放額、住房消費(fèi)提取額的總和與當(dāng)年繳存額的比率為104.58%，比上年增加25.08個(gè)百分點(diǎn)。