貿(mào)易型企業(yè)實(shí)現(xiàn)資金高效運(yùn)轉(zhuǎn)又添動(dòng)力——近日，興業(yè)銀行以企業(yè)擬交割的上海期貨交易所標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單作為質(zhì)押擔(dān)保，在上海落地國(guó)內(nèi)首筆“套保擬交割標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單質(zhì)押授信”業(yè)務(wù)。
“套保擬交割倉(cāng)單業(yè)務(wù)”是由銀行為企業(yè)融資支付交割貨款，企業(yè)獲得交割倉(cāng)單后再質(zhì)押給銀行，同時(shí)配套期貨端套保的短期融資產(chǎn)品。興業(yè)銀行借助集團(tuán)旗下公司興業(yè)期貨創(chuàng)新地將該業(yè)務(wù)嵌入套保機(jī)制，要求融資申請(qǐng)人必須建立對(duì)應(yīng)的空頭套保頭寸，降低信用風(fēng)險(xiǎn)和市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，相關(guān)質(zhì)押率及放款效率也大大提高。
該項(xiàng)業(yè)務(wù)滿足了貿(mào)易企業(yè)對(duì)資金周轉(zhuǎn)效率較高的要求，其倉(cāng)單質(zhì)押率高達(dá)90%，一般為T+1放款、T+3解質(zhì)（T為持有的多頭頭寸最后交易日），還款期限3天起，現(xiàn)貨價(jià)格下跌也無(wú)須向銀行追加保證金。而傳統(tǒng)倉(cāng)單質(zhì)押融資業(yè)務(wù)質(zhì)押率普遍在60%-70%，操作流程一般需3-14天，期限在3-6個(gè)月，當(dāng)現(xiàn)貨價(jià)值跌破95%，企業(yè)必須向銀行追加保證金或償還貸款。
在風(fēng)險(xiǎn)控制方面，標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單質(zhì)押業(yè)務(wù)所涉及的期貨套期保值頭寸的建倉(cāng)、鎖倉(cāng)、釋放以及融資申請(qǐng)人期貨保證金和期貨倉(cāng)單的鎖定，均可在興業(yè)銀行和興業(yè)期貨實(shí)現(xiàn)全過(guò)程風(fēng)險(xiǎn)控制。
該業(yè)務(wù)大大降低了企業(yè)的交易成本，在銀行貸款基礎(chǔ)上，僅需自行支付擬購(gòu)買標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單價(jià)值10%，即可購(gòu)入上海期貨交易所的標(biāo)準(zhǔn)倉(cāng)單。對(duì)現(xiàn)金流不穩(wěn)定的貿(mào)易企業(yè)來(lái)說(shuō)，當(dāng)市場(chǎng)存在明顯差價(jià)或企業(yè)有實(shí)際經(jīng)營(yíng)需求時(shí)，運(yùn)用這項(xiàng)業(yè)務(wù)可以實(shí)現(xiàn)靈活的資金周轉(zhuǎn)，提高企業(yè)生產(chǎn)效率，同時(shí)推動(dòng)實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展。
