【馬甲三】　高息引資

　　2016年7月,吳中區(qū)法院對(duì)一起非法集資案件作出判決,被告人顏某采用向社會(huì)不特定對(duì)象公開(kāi)宣傳、承諾在一定期限內(nèi)還本付息的方式吸收公眾存款,行為構(gòu)成非法吸收公眾存款罪,法院對(duì)其判處有期徒刑4年,并處罰金5萬(wàn)元。

　　據(jù)了解,顏某設(shè)立的蘇州鑫澤恒投資管理有限公司,為籌集資金,顏某招募工作人員,開(kāi)設(shè)鑫澤恒投資網(wǎng)站,對(duì)外宣傳提供P2P網(wǎng)絡(luò)借款居間服務(wù),承諾到期還本并支付高額利息及獎(jiǎng)勵(lì)。公司每日在網(wǎng)站上發(fā)標(biāo),按照期限分為日標(biāo)、月標(biāo),利息是年利率18%,同時(shí)還有不同的獎(jiǎng)勵(lì)金額。客戶注冊(cè)后自愿選擇投資,將錢充值到公司的第三方支付平臺(tái)或顏某的個(gè)人銀行卡上,投資期滿后,公司會(huì)把相應(yīng)的本金和利息獎(jiǎng)勵(lì)匯到客戶賬戶,客戶申請(qǐng)?zhí)岈F(xiàn)后將錢打到客戶銀行卡上。

　　2014年10月,員工告訴顏某,公司沒(méi)有錢可以退給投資人了,顏某即刻跑路。據(jù)統(tǒng)計(jì),顏某共向社會(huì)不特定人員吸收資金2110余萬(wàn)元,至案發(fā)已返還本息1400余萬(wàn)元,造成損失900余萬(wàn)元。

　　【馬甲四】　農(nóng)業(yè)高科技

　　互聯(lián)網(wǎng)經(jīng)濟(jì)也推動(dòng)了農(nóng)業(yè)經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型,但其中也有一些借著新型農(nóng)業(yè)發(fā)展模式的幌子,從事非法集資活動(dòng)。

　　張某是蘇州三迪投資中心的執(zhí)行人。中心成立后,張某為籌集資金,招募印某等工作人員,以播放視頻資料、發(fā)放宣傳資料的方式宣傳“柱狀蘋果樹(shù)”是一項(xiàng)新型、高回報(bào)、抗風(fēng)險(xiǎn)的農(nóng)業(yè)科技項(xiàng)目,承諾按月支付2%-5%的收益,且在連云港市東?？h租賃土地372畝作為柱狀蘋果苗圃基地?；I集的資金一部分用基地費(fèi)用,一部分向投資者發(fā)利息、償還債務(wù)、支付辦公費(fèi)用。

　　法院經(jīng)過(guò)審理查明,通過(guò)公司業(yè)務(wù)員或親友介紹,共有235名社會(huì)公眾參與投資,公司平時(shí)還會(huì)組織投資人開(kāi)會(huì)、吃飯、旅游。自2011年10月至2012年6月期間,蘇州三迪投資中心共吸收資金1081萬(wàn)元,支付投資人收益合計(jì)186.35萬(wàn)元,造成損失894.65萬(wàn)元。

　　2016年7月,法院作出判決認(rèn)為,張某采用向社會(huì)不特定對(duì)象公開(kāi)宣傳、承諾在一定期限內(nèi)還本付息的方式吸收公眾存款,對(duì)其判處有期徒刑4年,并處罰金5萬(wàn)元。

　　【馬甲五】　傳統(tǒng)高利貸

　　高利貸是傳統(tǒng)的“人對(duì)人”集資方式,依然是非法集資的傳統(tǒng)形式。

　　李某是3家汽車貿(mào)易公司的老板,但因經(jīng)營(yíng)不善,連年虧損,負(fù)債累累。李某只得以公司名義向小額貸款公司借款,期間由于銀行銀根縮緊,李某個(gè)人只好向民間借高利貸,欠下了1300余萬(wàn)元。從民間借貸的錢,一部分用于經(jīng)營(yíng),一部分用于還銀行貸款及民間借款的利息。期間,李某還多次至澳門、新加坡等地進(jìn)行消費(fèi),金額逾1400萬(wàn)元,其中部分用于在賭場(chǎng)賭博。

　　期間,李某在明知其公司連年虧損、資不抵債、且其個(gè)人及所經(jīng)營(yíng)的公司均有大量債務(wù)未償還、其個(gè)人已無(wú)償還能力的情況下,仍以非法占有為目的,以公司資金周轉(zhuǎn)緊張、公司需歸還銀行貸款、公司需購(gòu)買汽車等理由,并以提供高額利息為誘餌,先后向10余個(gè)單位及個(gè)人非法集資1735.6萬(wàn)元,至案發(fā)時(shí)尚有1454.97萬(wàn)元不能歸還。

　　吳中法院審理認(rèn)為,李某以非法占有為目的,采用詐騙的方法非法集資,數(shù)額特別巨大,其行為構(gòu)成集資詐騙罪,判處有期徒刑12年,并處罰金30萬(wàn)元。