近年來，“地下錢莊”的犯罪觸角已經(jīng)從閩粵、江浙、山東等經(jīng)濟發(fā)達省份延伸至新疆、青海、遼寧、黑龍江等全國大部分省市，犯罪領(lǐng)域涉及金融證券、外貿(mào)出口、房產(chǎn)建筑等各個產(chǎn)業(yè)，成為危及國家金融安全的“隱性毒瘤”，嚴重干擾國家正常金融秩序運行。

　　26日，記者就地下錢莊類型、經(jīng)營模式和如何打擊地下錢莊等問題專訪了公安部經(jīng)偵局反洗錢部門負責人束劍平，揭秘“地下錢莊”。

　　地下錢莊主要分為三類

　　束劍平說，目前，國內(nèi)的地下錢莊主要分為三類：跨境匯兌型、非法買賣外匯型、支付結(jié)算型。

　　一是跨境匯兌型地下錢莊：不法分子與境外人員相勾結(jié)，協(xié)助他人進行跨境匯款、轉(zhuǎn)移資金活動，這一類型地下錢莊交易量非常大，運作更加專業(yè)，發(fā)現(xiàn)難，打擊難度大。

　　此類地下錢莊出現(xiàn)較早，又被稱為“對敲型”地下錢莊，即資金在境內(nèi)外實行單向循環(huán)，沒有發(fā)生物理流動，通常以對賬的形式來實現(xiàn)“兩地平衡”。

　　二是非法買賣外匯型地下錢莊：不法分子在國內(nèi)外匯黑市進行低買高賣，從中賺取匯率差價。此類錢莊俗稱為“換匯黃牛”，規(guī)模相比并不大，現(xiàn)鈔交易較多。

　　三是支付結(jié)算型地下錢莊：不法分子通過設(shè)立空殼公司，采取網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬等方式協(xié)助他人將對公賬戶非法轉(zhuǎn)到對私賬戶、套取現(xiàn)金等進行非法支付結(jié)算。此類犯罪手法隱蔽、快速、交易量大，迎合了一些人非法轉(zhuǎn)移資金、套現(xiàn)等需要。

　　“洗白”各類違法犯罪資金

　　“地下錢莊存在最大的動力，來自灰色資金和犯罪資金的需求。”束劍平說，很多犯罪資金是通過地下錢莊進行轉(zhuǎn)移。

　　據(jù)了解，近年來，一些貪腐資金也通過地下錢莊轉(zhuǎn)到境外，成為“洗錢工具”；另外，還為其他上游犯罪，如騙稅、騙取政府出口獎勵、騙匯、逃匯提供條件，成為幫兇。

　　束劍平表示，地下錢莊具有很大危害性：首先，地下錢莊違法犯罪活動嚴重擾亂國家金融管理秩序，危害國家經(jīng)濟金融安全。第二，地下錢莊助長和滋生了經(jīng)濟犯罪、毒品犯罪、販毒、電信詐騙、貪腐等犯罪活動。

　　加大打擊力度應(yīng)對犯罪手段升級帶來的挑戰(zhàn)

　　“收取的手續(xù)費低、匯款時間快、匯款額上不封頂，此外，不會過問資金來源去向。”束劍平認為，地下錢莊與銀行及其他一些合法機構(gòu)相比，具有一定的誘惑性，尤其是對于一些資金來源有問題的人。

　　近年來，隨著公安機關(guān)打擊力度的不斷加大，不法分子的反偵查意識越來越強，手法不斷地變化更新，運作方式也越來越隱蔽。

　　束劍平表示，公安機關(guān)對地下錢莊采取了專項加常規(guī)并行的打擊機制。針對地下錢莊犯罪高發(fā)的情況，公安部及時會同中國人民銀行等相關(guān)部門，在全國組織開展專項打擊；同時，部署各地公安機關(guān)對日常發(fā)現(xiàn)的線索開展持續(xù)偵查打擊。

　　下一步，公安機關(guān)將積極會同中國人民銀行、國家外匯管理局等部門，保持對地下錢莊犯罪活動的嚴打高壓態(tài)勢，切實維護國家金融管理秩序和國家經(jīng)濟安全。

　　同時，公安機關(guān)提醒廣大群眾，一定要通過合法、正規(guī)的金融渠道進行跨境匯款、匯兌等業(yè)務(wù)活動。通過地下錢莊轉(zhuǎn)移資金，不但不受法律保護，而且可能面臨財產(chǎn)損失和法律責任風險。