美國(guó)監(jiān)管機(jī)構(gòu)日前在一場(chǎng)針對(duì)全球金融機(jī)構(gòu)的調(diào)查中與十幾家華爾街主流金融機(jī)構(gòu)達(dá)成和解協(xié)議，開(kāi)出總額超過(guò)20億美元的天價(jià)罰單，原因是這些銀行未能監(jiān)控員工在未經(jīng)授權(quán)的即時(shí)通訊軟件上溝通業(yè)務(wù)的情況，違反了美國(guó)聯(lián)邦證券法的記錄保存規(guī)定。

　　當(dāng)?shù)貢r(shí)間9月27日，美國(guó)證券交易委員會(huì)（SEC）和美國(guó)商品期貨交易委員會(huì)（CFTC）對(duì)11家華爾街金融機(jī)構(gòu)及其子公司分別公布了11億美元和7.1億美元的罰款。加上去年12月以來(lái)對(duì)摩根大通的2億美元罰款，總罰款金額已達(dá)到20.1億美元。彭博社報(bào)道稱(chēng)，這是有史以來(lái)美國(guó)投行因記錄保存失職而面臨的最高罰款。

　　美國(guó)證券交易委員會(huì)27日在其官網(wǎng)發(fā)布聲明稱(chēng)，調(diào)查發(fā)現(xiàn)，2018年1月至2021年9月，公司員工經(jīng)常使用個(gè)人電子設(shè)備上的短信應(yīng)用程序交流業(yè)務(wù)事宜，而公司沒(méi)有維護(hù)或保留這些非官方渠道通信中的絕大部分內(nèi)容，這違反了聯(lián)邦證券法。聲明還強(qiáng)調(diào)，注冊(cè)公司應(yīng)只通過(guò)官方渠道來(lái)適當(dāng)?shù)販贤I(yè)務(wù)事項(xiàng)，并且必須維護(hù)和保存溝通記錄，但此次處罰的公司未能履行賬簿和記錄保存義務(wù)。

　　在美國(guó)證券交易委員會(huì)開(kāi)出的罰單中，巴克萊銀行、美國(guó)銀行、花旗集團(tuán)、瑞士信貸、德意志銀行、高盛集團(tuán)、摩根士丹利、瑞銀集團(tuán)等8家金融機(jī)構(gòu)及5家子公司同意各支付1.25億美元罰款；杰富瑞集團(tuán)和野村控股同意各支付5000萬(wàn)美元，美國(guó)金融服務(wù)公司坎特·菲茨杰拉德同意支付1000萬(wàn)美元。

　　另?yè)?jù)美國(guó)商品期貨交易委員會(huì)的官網(wǎng)聲明，美國(guó)銀行被罰款1億美元，巴克萊銀行、花旗集團(tuán)、瑞士信貸、德意志銀行、高盛集團(tuán)、摩根士丹利、瑞銀集團(tuán)各被罰款7500萬(wàn)美元，野村控股被罰5000萬(wàn)美元，杰富瑞集團(tuán)被罰3000萬(wàn)美元，坎特·菲茨杰拉德被罰600萬(wàn)美元。

　　美國(guó)證券交易委員會(huì)和商品期貨交易委員會(huì)對(duì)上述銀行的罰款決定為雙方持續(xù)數(shù)月的談判劃上了句號(hào)。據(jù)彭博社報(bào)道，美國(guó)金融機(jī)構(gòu)被要求嚴(yán)格監(jiān)控涉及其業(yè)務(wù)的通信內(nèi)容以防止不當(dāng)行為，但這一監(jiān)控體系已經(jīng)因移動(dòng)通信應(yīng)用程序被廣泛使用而受到挑戰(zhàn)，并且隨著新冠肺炎疫情發(fā)生后金融機(jī)構(gòu)開(kāi)始讓員工居家辦公，監(jiān)控員工辦公通信內(nèi)容變得愈發(fā)困難。

　　但此次美國(guó)監(jiān)管機(jī)構(gòu)的處罰決定也表明其在此類(lèi)調(diào)查上的行動(dòng)升級(jí)。根據(jù)美國(guó)證券交易委員會(huì)聲明，除了重大經(jīng)濟(jì)處罰外，上述金融機(jī)構(gòu)還被責(zé)令停止違反記錄保存規(guī)定的行為，并已同意采取聘請(qǐng)合規(guī)顧問(wèn)等措施，全面審查涉及保留員工電子通信內(nèi)容的有關(guān)政策和程序。（記者：廖冰清 來(lái)源： 經(jīng)濟(jì)參考報(bào)）