一個“標會”騙了132人
檢察院提醒：拒絕高息誘惑 遠離非法集資
臺海網(wǎng)6月30日訊 據(jù)泉州晚報報道 你要賺本息，其實人家連你的本金都要“吃掉”。辛辛苦苦賺的血汗錢，只因入了“會”，就沒了。昨日，泉州市洛江區(qū)檢察院公布一起非法集資案，132人受騙入了“標會”，涉案金額300多萬元。
案件 2年非法集資300多萬元
這起案件由洛江檢察院提起公訴。
據(jù)悉，2012年10月份至2014年10月份，被告人林某甲利用組織民間“標會”形式，采用假冒會員“杜杰”“杜山”等“會腳”標走會款的詐騙手段，先后誘使林某乙、林某丁等132名群眾“入會”，集資詐騙金額達337.7萬元。
案發(fā)后，該院以被告人林某甲涉嫌集資詐騙罪提起公訴。經(jīng)審理，洛江區(qū)法院以集資詐騙罪一審判處林某甲有期徒刑12年，沒收個人部分財產(chǎn)30萬元。
無獨有偶，此前石獅法院也審理了一起類似的案件。
蔡某煌在2005年至2015年間，在石獅市的家中，違反國家規(guī)定從事民間“標會”活動，以高額利息為誘餌，組織當?shù)厝罕?ldquo;入會”，非法吸收“入會款”。其中，2012年至2015年，共非法吸收39名群眾的“入會款”340萬余元，截至2015年12月“標會”倒閉，尚有208萬余元未能歸還。法院最終判處蔡某煌有期徒刑三年二個月。
記者了解到，以“標會”的幌子，實施詐騙的案件并不少見，一些不明就里的群眾紛紛“入會”，到頭來往往血本無歸。
揭秘 管理不規(guī)范?？邮烊?/strong>
那么，什么是“標會”呢？
檢察官介紹，這種民間“互助會”俗稱“標會”，“標會”的發(fā)起組織者稱為“會頭”，普通會員稱為“會腳”。“標會”的組織過程是，“會頭”把“會腳”召集到一起，約定“標會”的本金規(guī)模和按期舉行時間，每次各繳一定數(shù)量的“會款”，輪流交由一個人使用。“會頭”優(yōu)先無償使用第一次會款，以后依不同方式確定次序，輪流交“會腳”使用，每個“會腳”都中標后完成一個周期。
然而，這種“標會”往往存在資金安全隱患。“會頭”一旦以追求高額利潤為目的，很容易落入陷阱，就像推倒了的多米諾骨牌一樣一個接一個轟然倒塌。我國法律并未明確民間“標會”的合法地位，缺乏具體法律約束的“標會”如果產(chǎn)生糾紛，受害人無法得到完全的保護。
透過相關案件可以看到，這種“標會”管理極不規(guī)范。“標會”主要是基于熟人之間的借貸，認為彼此相互了解，可以掌握借款人真實的情況，所以很多“標會”沒有對借款人進行相關的審核，更沒有配置風控審核、標準的催收團隊、擔保機制、風險保證金等保障機制，無法有效應對風險。一些不法分子借不到錢就會放出風聲，吹噓自己做大的投資項目，騙取信任，煽動群眾組會。通常不法分子自己“組會”，也“參會”，“參會”時往往通過“一會”參加多個“會腳”，連續(xù)高額競標得款的方式進行“吃會”，然后卷款而逃，其他“會腳”損失慘重，實際上已成為非法集資行為。
提醒 可能涉及兩種犯罪
檢察官介紹，“標會”可能涉及的犯罪主要有以下兩種：
一是非法吸收公眾存款罪?！缎谭ā芬?guī)定，非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處2萬元以上20萬元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處5萬元以上50萬元以下罰金。
單位犯前款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，依照前款的規(guī)定處罰。
二是集資詐騙罪?！缎谭ā芬?guī)定，以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處2萬元以上20萬元以下罰金：數(shù)額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的，處5年以上10年以下有期徒刑，并處5萬元以上50萬元以下罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處5萬元以上50萬元以下罰金或者沒收財產(chǎn)。
檢察官提醒，天上不會掉餡餅，一夜暴富是陷阱。拒絕“標會”高利誘惑，遠離非法集資。
