臺(tái)海網(wǎng)5月13日訊 據(jù)泉州網(wǎng)報(bào)道　明知他人從事違法犯罪活動(dòng)，被告人冀某仍轉(zhuǎn)售信用卡牟利，并以900元的價(jià)格出賣自己的銀行賬戶，這些銀行卡最終被用于收取電信網(wǎng)絡(luò)詐騙款項(xiàng)。昨日，記者從晉江法院獲悉，該院日前審理此案，一審判處冀某有期徒刑三年十個(gè)月，并處罰金二萬(wàn)五千元，責(zé)令退出違法所得。

案情簡(jiǎn)介

       轉(zhuǎn)售信用卡牟利 還出賣自己銀行卡

2019年3月下旬，被告人冀某在江蘇鎮(zhèn)江以1300元的價(jià)格向尹某收購(gòu)三張信用卡，非法獲利600元。同時(shí)，冀某在明知他人將銀行卡用于違法犯罪活動(dòng)轉(zhuǎn)移資金的情況下，仍將自己的銀行卡以900元的價(jià)格賣給他人。同年4月1日，冀某出售的銀行卡被用于收取電信網(wǎng)絡(luò)詐騙款項(xiàng)，共計(jì)299561元。

法院查明，多位證人證言均證實(shí)在2019年4月1日被電信網(wǎng)絡(luò)詐騙時(shí)，部分款項(xiàng)直接匯入冀某出售的銀行卡內(nèi)。雖未能證實(shí)冀某參與詐騙犯罪，但不影響上游犯罪事實(shí)的真實(shí)存在。冀某在微信中向他人收購(gòu)銀行卡時(shí)，也多次提及上家是用于違法犯罪活動(dòng)。且其在偵查階段多次供稱，上家收購(gòu)銀行卡是用于國(guó)外博彩公司洗錢避稅，在不同時(shí)間、地點(diǎn)向不同的訊問人員作出了穩(wěn)定、前后一致的供述。綜上所述，被告人冀某在明知他人從事違法犯罪活動(dòng)情況下，仍直接提供自己的銀行賬戶供他人使用，該卡在電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪中直接收取被害人匯入的詐騙款，其行為已構(gòu)成掩飾、隱瞞犯罪所得罪。

晉江法院經(jīng)審理認(rèn)為，被告人冀某收買、非法提供他人信用卡信息資料，足以使他人以信用卡持卡人名義進(jìn)行交易，又明知是犯罪所得而予以窩藏，情節(jié)嚴(yán)重，其行為已分別構(gòu)成收買、非法提供信用卡信息罪及掩飾、隱瞞犯罪所得罪。法院據(jù)此作出判決，數(shù)罪并罰，對(duì)冀某執(zhí)行有期徒刑三年十個(gè)月，并處罰金二萬(wàn)五千元，責(zé)令退出違法所得。

法官說(shuō)法

       莫貪小便宜 勿成詐騙共犯

電信詐騙分子騙到錢后，需要將贓款迅速拆分到多個(gè)銀行卡內(nèi)，再化整為零取走，一個(gè)灰色行業(yè)由此產(chǎn)生。不法分子通過(guò)網(wǎng)絡(luò)等渠道發(fā)布相關(guān)廣告，大肆買賣銀行卡以及身份證、網(wǎng)盾、手機(jī)卡、開戶資料等與銀行卡相關(guān)的資料，嚴(yán)重侵害了金融消費(fèi)者的合法權(quán)益，擾亂了公平誠(chéng)信的社會(huì)環(huán)境，也為洗錢、避稅、電信詐騙、行賄受賄等犯罪行為提供了滋生的土壤。

廣大群眾如為了貪圖“小便宜”而買賣銀行卡，極可能被收卡人用來(lái)從事非法活動(dòng)，給自己帶來(lái)巨大的法律風(fēng)險(xiǎn)，甚至承擔(dān)刑事責(zé)任。若明知他人實(shí)施詐騙犯罪，仍為其提供信用卡、手機(jī)卡、通訊工具、通訊傳輸通道、網(wǎng)絡(luò)技術(shù)支持、費(fèi)用結(jié)算等幫助的，還將成為詐騙罪的共犯。群眾一旦發(fā)現(xiàn)買賣銀行卡的犯罪行為，應(yīng)及時(shí)向公安機(jī)關(guān)舉報(bào)，配合公安機(jī)關(guān)做好調(diào)查取證工作，有效打擊犯罪分子，自覺維護(hù)良好的用卡秩序，保障自己的合法權(quán)益。

(記者 吳水保 通訊員 尤燕玲 吳國(guó)梁)