發(fā)布會(huì)現(xiàn)場(chǎng)。 新華網(wǎng) 劉豐 攝
生活中如何預(yù)防電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪？個(gè)人信用報(bào)告出現(xiàn)不良信息后可以修復(fù)嗎？如何讓公眾遠(yuǎn)離洗錢(qián)犯罪？為了守牢人民群眾“錢(qián)袋子”，福建金融管理部門(mén)、銀行機(jī)構(gòu)做了哪些工作？
9月14日，福建省政府新聞辦舉行“遏制金融違法犯罪 筑牢金融安全屏障”專(zhuān)題新聞發(fā)布會(huì)。中國(guó)人民銀行福州中心支行副行長(zhǎng)江濤說(shuō)，近年來(lái)，中國(guó)人民銀行福州中心支行、國(guó)家外匯管理局福建省分局織密金融行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)防控網(wǎng)，配合打擊金融違法犯罪行為，助力福建經(jīng)濟(jì)快速健康發(fā)展。
打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙
在強(qiáng)化源頭和系統(tǒng)治理方面，金融部門(mén)會(huì)同公安機(jī)關(guān)出臺(tái)打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作方案，建立反詐長(zhǎng)效機(jī)制；指導(dǎo)銀行機(jī)構(gòu)建立賬戶(hù)分類(lèi)分級(jí)管理體系，完善涉詐資金交易監(jiān)測(cè)、識(shí)別和攔截機(jī)制。今年1至8月，福建省月均涉詐賬戶(hù)數(shù)降幅為27.41%。
在精準(zhǔn)監(jiān)測(cè)攔截電詐風(fēng)險(xiǎn)方面，自主建設(shè)福建省銀政通系統(tǒng)，向銀行機(jī)構(gòu)提供跨部門(mén)“一號(hào)通查”服務(wù)，實(shí)現(xiàn)公安、通信管理等部門(mén)以及商業(yè)銀行之間信息共享。今年1至8月，共核驗(yàn)信息637萬(wàn)條。
在合力保障群眾利益方面，會(huì)同公安機(jī)關(guān)建立警銀協(xié)同“受害人轉(zhuǎn)賬預(yù)警”+“可疑人員開(kāi)戶(hù)勸阻”雙重機(jī)制，今年來(lái)通過(guò)現(xiàn)場(chǎng)或電話(huà)等方式勸阻潛在被害人1666名；指導(dǎo)銀行機(jī)構(gòu)配合公安機(jī)關(guān)按照“以涉案要素反向查找潛在被害人”的思路，發(fā)現(xiàn)潛在受害人3486人次、止損1972.2萬(wàn)元。今年1至8月，省內(nèi)銀行機(jī)構(gòu)根據(jù)公安部門(mén)指令，止付、凍結(jié)涉詐資金72.84萬(wàn)筆。
嚴(yán)打洗錢(qián)犯罪
2022年初，中國(guó)人民銀行、公安部等11部門(mén)聯(lián)合發(fā)文，決定自2022年1月至2024年12月在全國(guó)范圍內(nèi)開(kāi)展打擊治理洗錢(qián)違法犯罪三年行動(dòng)。
江濤介紹，人行福州中心支行作為福建 “三年行動(dòng)”的牽頭單位之一，聯(lián)合福建省公安廳成立反洗錢(qián)專(zhuān)班，完善全鏈條打擊洗錢(qián)犯罪運(yùn)行機(jī)制。2022年以來(lái)累計(jì)處理并移送可疑交易線索182條，偵查機(jī)關(guān)據(jù)此立案45起、破案24起。
同時(shí)，推動(dòng)落實(shí)“一案雙查”機(jī)制，偵查司法機(jī)關(guān)在辦理上游犯罪案件時(shí)重點(diǎn)關(guān)注洗錢(qián)線索，人行福州中心支行以“資金”為切入點(diǎn)開(kāi)展案件協(xié)查。2022年以來(lái)，全省共判決洗錢(qián)罪案件24起。
推動(dòng)“征信修復(fù)”亂象治理常態(tài)化
近年來(lái)，一些不法機(jī)構(gòu)和個(gè)人以非法牟利為目的，打著“征信修復(fù)”等旗號(hào)騙取信息主體財(cái)產(chǎn)、收集個(gè)人信息。人行福州中心支行于2022年3至6月集中開(kāi)展了“征信修復(fù)”亂象治理“百日行動(dòng)”，推動(dòng)治理常態(tài)化。
“目前，市場(chǎng)上所謂的‘征信修復(fù)’‘征信洗白’廣告都屬于虛假宣傳。”江濤說(shuō)，任何機(jī)構(gòu)和個(gè)人均無(wú)權(quán)擅自修改或刪除真實(shí)無(wú)誤的信用報(bào)告記錄。個(gè)人信用報(bào)告出現(xiàn)不良信息后，應(yīng)立即足額償還貸款，自貸款還清之日起5年后，這條不良信息會(huì)自動(dòng)刪除；如果這筆貸款一直沒(méi)有還清，即使過(guò)了5年，這條不良信息也不會(huì)刪除。
江濤表示，公眾如遭遇“征信修復(fù)”騙局，可向中國(guó)人民銀行等部門(mén)舉報(bào)或直接向公安機(jī)關(guān)報(bào)案，依法保護(hù)自己的合法權(quán)益。（劉豐）
來(lái)源：新華網(wǎng)
