4月13日，青海銀監(jiān)局官網(wǎng)發(fā)布對(duì)招商銀行西寧分行的行政處罰決定書，決定書顯示，招商銀行西寧分行存在違規(guī)銷售理財(cái)產(chǎn)品，違規(guī)發(fā)放委托貸款的違法違規(guī)事實(shí)。依據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條規(guī)定，青海銀監(jiān)局決定，對(duì)招商銀行西寧分行予以警告處罰。
事實(shí)上，這并不是招商銀行年內(nèi)收到了第一份銀監(jiān)會(huì)罰單，4月10日，中國(guó)銀監(jiān)會(huì)公布對(duì)招商銀行股份有限公司的行政處罰書，表示該行存在批量轉(zhuǎn)讓個(gè)人貸款的主要違法違規(guī)事實(shí)。依據(jù)《金融企業(yè)不良資產(chǎn)批量轉(zhuǎn)讓管理辦法》第八條，《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條、第四十六條。中國(guó)銀監(jiān)會(huì)決定，對(duì)招商銀行罰款50萬元。
而在年初1月14日，中國(guó)銀監(jiān)會(huì)臺(tái)州監(jiān)管分局則處罰決定書顯示，招商銀行臺(tái)州分行存在貸款資金轉(zhuǎn)本行承兌匯票保證金、貸款資金回流本行補(bǔ)敞口或轉(zhuǎn)存銀承保證金以及國(guó)內(nèi)信用證議付資金回流開證人用于滾動(dòng)開證保證金且貿(mào)易背景不真實(shí)等違法違規(guī)行為，故中國(guó)銀監(jiān)會(huì)臺(tái)州監(jiān)管分局決定對(duì)招商銀行臺(tái)州分行罰款人民幣60萬元。
當(dāng)然，招商銀行違規(guī)遭處罰絕非個(gè)例，整理銀監(jiān)會(huì)4月10公布的處罰決定書，罰款金額合計(jì)4290萬元，行政處罰共涉及17家銀行業(yè)機(jī)構(gòu)，結(jié)合一季度的整體情況，不難看出今年銀監(jiān)會(huì)的處罰頻次和力度超過往年。2017年一季度，銀監(jiān)會(huì)系統(tǒng)作出行政處罰485件，罰沒金額合計(jì)1.9億元，高達(dá)去年全年的70%。（來源：和訊網(wǎng)）
