千龍網(wǎng)北京訊 7月11日，中國銀監(jiān)會福建監(jiān)管局發(fā)布閩銀監(jiān)罰決字〔2016〕8號行政處罰決定書，對中國民生銀行股份有限公司泉州分行未履行盡職審查職責(zé)，對貼現(xiàn)資金使用管控不嚴(yán)，導(dǎo)致貼現(xiàn)資金回流開票人賬戶并開立定期存單等違規(guī)問題進(jìn)行處罰，罰款40萬元。
行政處罰決定書顯示，中國民生銀行股份有限公司泉州分行法定代表人（主要負(fù)責(zé)人）姓名為鄭學(xué)泉。“主要違法違規(guī)事實(shí)（案由）”一欄顯示，未履行盡職審查職責(zé)，連續(xù)為同一客戶辦理無真實(shí)貿(mào)易背景的銀行承兌匯票業(yè)務(wù)和貼現(xiàn)業(yè)務(wù)；對貼現(xiàn)資金使用管控不嚴(yán)，導(dǎo)致貼現(xiàn)資金回流開票人賬戶并開立定期存單，為后續(xù)開票提供質(zhì)押擔(dān)保。
中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會福建監(jiān)管局依據(jù)《中華人民共和國票據(jù)法》第十條、《商業(yè)匯票承兌、貼現(xiàn)與再貼現(xiàn)管理暫行辦法》第三條、《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于銀行承兌匯票業(yè)務(wù)案件風(fēng)險(xiǎn)提示的通知》、《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條第五項(xiàng)，對民生銀行泉州分行罰款40萬元。作出處罰決定的日期為2016年6月3日。
