據(jù)中國之聲《新聞縱橫》報道，“地下錢莊”對于許多普通百姓來說是一個并不陌生的詞匯，隨著經(jīng)濟的發(fā)展，“地下錢莊”這幾個字在媒體上曝光的頻率日見增多，很多經(jīng)濟類的案件似乎都與地下錢莊有扯不斷、理還亂的關(guān)系。
近日，上?！?2.05”特大地下錢莊案告破，在短短的兩年時間里，犯罪嫌疑人葛某地下錢莊的交易金額高達(dá)20億，運用“空手套白狼”的方式獲利200多萬元。那么，葛某是怎么操作的？記者在上海實地采訪了案件偵辦人員，并與葛某進行了面對面的交流。
面對記者的話筒，41歲的葛某說，他早年從上海貿(mào)易學(xué)校畢業(yè)后，就在一家外資銀行任職，從事進出口貿(mào)易金融業(yè)務(wù)，一直做到了客戶經(jīng)理，期間他積累了很多資源。2001年，葛某從銀行辭職，利用以前的客戶關(guān)系下海經(jīng)商。2010年下半年，有做外貿(mào)的朋友告訴葛某，手中有美元想換成人民幣。葛某就介紹了一位買家，并從中利用外匯差價從中賺取了一筆費用。
葛某：今天美元的匯率買入是6.3元，賣出是6.32元，我會通常給這個客戶買進價6.15元，賣出是6.35,都會比銀行價格好一點。當(dāng)中我會留大概1分到1分半作為介紹的費用，客戶會覺得我比黃牛的價格要好得多的多。
只要從中間牽頭就賺到錢，葛某嘗到了甜頭。隨后，葛某就在自己和朋友開辦的電子產(chǎn)品公司雇了幾個人，專門協(xié)助他做這種不需要投入的“資金業(yè)務(wù)”.
葛某：都是買入方先把人民幣在國內(nèi)付掉以后，然后在海外就把美金直接付過去。
比如說，A在境外有1000萬美金想換成人民幣，葛某需要聯(lián)系好境內(nèi)買家B.聯(lián)系好之后，A將1000萬美金打入葛某在香港的賬戶，同時，葛某境內(nèi)的賬戶向B支付相應(yīng)的人民幣。辦案民警介紹說，這是“兩地平衡”式跨境匯兌模式，也叫“哈瓦那”模式，是地下錢莊經(jīng)營者通行的做法。上海市經(jīng)偵總隊二支隊探長王勇：
王勇：我們在偵查一個地下錢莊案件的時候，發(fā)現(xiàn)其中一個客戶的資金與葛某控制的帳戶的資金有一筆資金往來，然后我們根據(jù)資金的數(shù)字關(guān)系，發(fā)現(xiàn)他有可能涉嫌地下錢莊，于是我們打開了葛某控制帳戶資金的交易流水，然后發(fā)現(xiàn)，有很多涉及到地下錢莊交易的行為在里面，整個地下錢莊網(wǎng)絡(luò)的雛形就出現(xiàn)了。
警方調(diào)查發(fā)現(xiàn)，葛某涉及地下錢莊的交易資金20億，控制的賬戶20多個，海外賬戶有3、4個。隨后，上海市公安局迅速成立專案組，并將情況上報公安部。公安部將此案確定為“會戰(zhàn)五號”案件，并于2012年3月8日開展集群戰(zhàn)役統(tǒng)一收網(wǎng)行動。當(dāng)天上午9點，上海經(jīng)偵總隊的警員將還在家中熟睡的葛某抓獲。
葛某交代，找他進行外匯買賣的大多是中型的企業(yè)，民營企業(yè)居多。一些外貿(mào)企業(yè)為了避稅，在海外成立離岸公司作為貿(mào)易平臺。據(jù)葛某稱，這樣的操作模式在外貿(mào)行業(yè)中并不少見，而這類企業(yè)都急于把外匯換成人民幣，根據(jù)有關(guān)規(guī)定，這部分錢進入國內(nèi)是要交稅的，而走地下錢莊能夠逃避這部分稅款，只需要給中間1%的手續(xù)費。所以，葛某這樣的“莊主”就成了他們的首選。
警方通過偵查發(fā)現(xiàn)，葛某等人在上海經(jīng)營地下錢莊，并伙同廣東等地的地下錢莊經(jīng)營者從事非法跨境匯兌活動。上海市經(jīng)偵總隊副總隊長夏衛(wèi)東說，按現(xiàn)行規(guī)定，個人每年結(jié)匯和購匯額度達(dá)5萬美元，基本能夠滿足旅游、留學(xué)等正常的用匯需求。那些地下錢莊出入境內(nèi)外的資金，“大多有見不得光的地方”,地下錢莊正好充當(dāng)了它們的“輸送管道”.
夏衛(wèi)東：一方面對國家的外匯管理產(chǎn)生了一定的沖擊，最終影響的是國家的經(jīng)濟利益。第二實際上規(guī)避或者逃避了國家的稅收管理，對我們國家的銀行的發(fā)展產(chǎn)生了一定的影響。因為地下錢莊這些資金它的來源，有很大一部分是屬于非法或者是違法所得所獲取的，當(dāng)然也有一部分是客觀的需求，這部分資金的流轉(zhuǎn)有許多非法所得的資金可能涉及到其他的刑事犯罪，地下錢莊事實上他也是以一種洗錢的這樣一種方式來流轉(zhuǎn)，資金流出去以后，它可能反過來掩蓋了它的非法性，而成為一種合法的收益，可能又助長了刑事犯罪。
上海公安部門破獲的這起地下錢莊案，是公安部統(tǒng)一指揮的“破案會戰(zhàn)”中的一個典型案例?！捌瓢笗?zhàn)”開展以來，全國經(jīng)濟犯罪案件立案24萬多起，抓獲、移送起訴犯罪嫌疑人14萬多人。
