家人們！今兒咱不聊養(yǎng)生，不催婚，不催生，專聊錢袋子里的那點(diǎn)“事”——如何防住那些惦記你養(yǎng)老錢、血汗錢的“金融影帝影后”們！他們套路深似海，演技賽影帝，真的是防不勝防！
這不，僅最近兩月，平安銀行就成功防范多起金融詐騙——有“溫情”面紗下的養(yǎng)老詐騙、“輕松”兼職背后的幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)，還有科技光環(huán)中的數(shù)字藏品騙局……幫一位位客戶成功守住了錢袋子。
顯而易見的是，非法金融活動(dòng)疊加互聯(lián)網(wǎng)，詐騙手段是越來越“花”了，且專門針對(duì)各類群體的“軟肋”實(shí)施犯罪，讓人防不勝防。
本月正值防范非法金融活動(dòng)宣傳月，讓我們和平安銀行一起看看這些案例，共同用實(shí)際行動(dòng)踐行金融安全，守好我們的“錢袋子”，護(hù)好我們的幸福家。
套路一：老年人免費(fèi)旅游+體檢？實(shí)為“圍獵”養(yǎng)老錢！
最近江湖上飄來一股“香風(fēng)”——“免費(fèi)豪華旅游包吃住，高級(jí)體檢送關(guān)懷！”聽起來是不是比廣場(chǎng)舞領(lǐng)隊(duì)發(fā)紅包還誘人？
“我這幾天在外地旅游，需要買東西，你能不能幫我看看我的卡現(xiàn)在能轉(zhuǎn)多少錢？”一天，平安銀行蘭州分行營(yíng)業(yè)部的一小伙，突然接到客戶李大叔（化名）的來電。
敏銳的銀行小伙頓感警覺，深入溝通后，了解到李大叔此次外出旅行是由某保健公司免費(fèi)組織，該公司還帶他們做了免費(fèi)體檢。
然而李大叔在拿到檢查報(bào)告后，卻發(fā)現(xiàn)往常健康的身體出現(xiàn)了問題。心急之下，李大叔決定購(gòu)買公司的保健產(chǎn)品，涉及金額達(dá)50萬(wàn)元?？紤]到李大叔的年齡和涉及金額較大，小伙第一時(shí)間聯(lián)系了他女兒。他女兒表示，李大叔并沒有事先告知自己去旅游了。
于是，女兒迅速出發(fā)前往李大叔旅行所在地，并帶他去正規(guī)醫(yī)院做了全面體檢，發(fā)現(xiàn)他身體狀況一切良好，并沒有保健公司體檢時(shí)所說的健康問題。這時(shí)李大叔才醒悟，自己可能遇到了詐騙。健康猶如人生“大廈”的“承重墻”。正因?yàn)槠渲匾?，就有人試圖撥動(dòng)這條“敏感神經(jīng)”，用以牟利。
平安銀行溫馨提示：當(dāng)保健公司比兒女還關(guān)心你的身體健康，為你提供免費(fèi)旅游、權(quán)威體檢……先別忙著感動(dòng)，可能是騙子正盯著你的養(yǎng)老錢！體檢請(qǐng)走正規(guī)醫(yī)院，切勿相信路邊陌生人的“熱心推銷”！
套路二：幫還信用卡？你的銀行卡成“洗錢流水線”
受騙的不光是老年群體，針對(duì)年輕群體的陷阱也不少。例如，有那么一種兼職，高薪又輕松，但你可能被騙了！
最近，平安銀行東莞大朗支行就遇到了這樣的事情。網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)，兩名年輕人提著大袋現(xiàn)金，稱要給別人信用卡還錢。然而在詢問后，兩人竟然連對(duì)方姓名都說不清。
耐心勸導(dǎo)下，二人坦承在某平臺(tái)看到簡(jiǎn)單又高薪的兼職廣告：僅需“幫忙還信用卡”即可。經(jīng)驗(yàn)豐富的平安銀行柜員立即警覺，懷疑客戶遇到了幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)的詐騙陷阱。
隨后，民警也很快趕到現(xiàn)場(chǎng)，向客戶分析了此類騙局的套路：詐騙分子會(huì)先讓受害人小額投入，給予本金和酬勞，取得信任后再誘導(dǎo)其加大投入，最后以各種借口拒不支付本金和傭金，或切斷聯(lián)系。
平安銀行溫馨提示：凡是“高薪”“輕松”的兼職，一定要三思而后行。為啥對(duì)方不找自己家人朋友幫忙？賺錢的好事，憑啥輪到素不相識(shí)的你？對(duì)方為何連還款人都說不清楚？增強(qiáng)反詐意識(shí)，別讓“賺小錢”的僥幸，釀成“背大鍋”的悲??！
套路三：數(shù)字藏品、未來風(fēng)口？小心被“割韭菜”！
平安銀行昆明官渡支行，張女士（化名）夫妻倆準(zhǔn)備辦理轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)，聲稱要轉(zhuǎn)27萬(wàn)元保證金至某公司。
當(dāng)工作人員詢問其用途時(shí)，張女士夫妻倆含糊其辭、態(tài)度強(qiáng)硬，表示前期一直在該公司投資，強(qiáng)烈要求轉(zhuǎn)賬?？蛻舻姆磻?yīng)立即引起工作人員警覺，并向內(nèi)控主任匯報(bào)。內(nèi)控主任知曉后，第一時(shí)間向客戶了解是否認(rèn)識(shí)對(duì)方，資金轉(zhuǎn)出后具體是進(jìn)行什么投資，客戶張女士情緒焦躁急切，表示自己不清楚，可以問自己丈夫，經(jīng)與其丈夫進(jìn)一步溝通，二人對(duì)實(shí)際投資產(chǎn)品不清楚，反復(fù)強(qiáng)調(diào)就是保證金，前期其丈夫與該公司的交易均為小額交易，最后內(nèi)控主任讓客戶詢問所謂的客戶經(jīng)理才得知投資的可能是數(shù)字藏品或者虛擬錢幣。
同時(shí)，工作人員發(fā)現(xiàn)夫婦倆購(gòu)買投資產(chǎn)品的平臺(tái)大有問題：查詢不到該平臺(tái)的相關(guān)信息。
內(nèi)控主任覺得不對(duì)勁，當(dāng)即聯(lián)系了警方。民警到達(dá)現(xiàn)場(chǎng)后，初步判斷張女士夫妻倆遭遇了非法集資詐騙，且其轉(zhuǎn)賬對(duì)象的賬戶已被列入管控。最終，通過銀警協(xié)同勸導(dǎo)，工作人員現(xiàn)場(chǎng)解析同類詐騙手法，客戶恍然大悟，意識(shí)到自己已陷入騙局，放棄了轉(zhuǎn)賬，成功避免了27萬(wàn)元的損失。
平安銀行溫馨提示：小心套著“未來風(fēng)口”外殼的“韭菜鐮刀”。他們先是用“高大上”的科技概念包裝一番，再用小額返利騙取你的信任，最終步步升級(jí)，誘導(dǎo)你掏空錢包。真正的投資講邏輯、看資質(zhì)，但凡說不清資金流向、拿“概念”唬人的，都是詐騙，千萬(wàn)別上當(dāng)！ 家人們，金融江湖險(xiǎn)惡，但咱有智慧傍身！免費(fèi)福利、輕松暴利、前沿投資概念……騙子套路再多，也架不住咱們心態(tài)穩(wěn)、腦子清、錢包捂得緊！平安銀行以案示警，請(qǐng)大家把這篇文章轉(zhuǎn)給相親相愛一家人群里，讓咱爸媽、七大姑八大姨都變成“反詐達(dá)人”，一起守護(hù)好咱辛苦攢下的每一分錢！錢包鼓鼓，笑容滿滿，氣死騙子沒商量！
