回顧2020年，興業(yè)銀行廈門(mén)分行堅(jiān)持獨(dú)立思考，敬畏風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)資產(chǎn)性價(jià)比和超預(yù)期變量保持充分敏感，為客戶提供了理性有效的資產(chǎn)配置建議——在年初市場(chǎng)大跌之時(shí)建議逆勢(shì)布局權(quán)益市場(chǎng)，精選優(yōu)秀管理人緩慢建倉(cāng)，并發(fā)布了基于不同財(cái)富規(guī)劃目標(biāo)的交易型、配置型和長(zhǎng)期型定投策略，建議客戶通過(guò)定投方式參與權(quán)益市場(chǎng)投資；對(duì)于黃金，該行從2018年四季度1200美元下方起開(kāi)始推薦高配，三季度根據(jù)市場(chǎng)走向?qū)⑵湓u(píng)級(jí)從“推薦”調(diào)降至“中性”；年中當(dāng)權(quán)益資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)逐步累積時(shí)，該行提出加大“固收+”產(chǎn)品配置的建議，助力客戶從容應(yīng)對(duì)資產(chǎn)波動(dòng)。同時(shí)，興業(yè)銀行手機(jī)銀行從人群社交化需求出發(fā)，深入了解客戶圈群需求，依托手機(jī)銀行App5.0創(chuàng)新推出“圈子”頻道，搭建起客戶與一線客戶經(jīng)理、客戶與專家、客戶群的線上溝通交流橋梁，讓金融服務(wù)更有細(xì)分更有“溫度”。

據(jù)介紹，客戶可以通過(guò)興業(yè)銀行手機(jī)銀行“圈子”向客戶經(jīng)理在線發(fā)送圖、文、音、視頻進(jìn)行咨詢，獲得專屬服務(wù)，而客戶經(jīng)理可以在線發(fā)送興業(yè)銀行金融產(chǎn)品及其他各類服務(wù)信息，精準(zhǔn)對(duì)接客戶需求，從而開(kāi)展更精準(zhǔn)、更人性化的客戶服務(wù)。目前“圈子”頻道專屬理財(cái)經(jīng)理服務(wù)已覆蓋部分中高凈值客戶，未來(lái)會(huì)逐步擴(kuò)大覆蓋面，屆時(shí)所有興業(yè)銀行客戶都可以在“圈子”首頁(yè)找到自己的專屬客戶經(jīng)理，享受理財(cái)顧問(wèn)一對(duì)一即時(shí)服務(wù)。

2021年是“十四五”開(kāi)局之年，在綜合的改革與開(kāi)放舉措、居民資產(chǎn)配置行為逐步改變等供需雙方因素的推動(dòng)下，中國(guó)資本市場(chǎng)正處于新的大發(fā)展階段，未來(lái)居民財(cái)富的創(chuàng)造將愈加依賴權(quán)益市場(chǎng)，他們建議看好優(yōu)質(zhì)權(quán)益資產(chǎn)的長(zhǎng)期投資價(jià)值；短周期視角來(lái)看，國(guó)內(nèi)宏觀經(jīng)濟(jì)“前高后低”與全球錯(cuò)位復(fù)蘇，貨幣政策穩(wěn)字當(dāng)頭不會(huì)太緊。海外疫情持續(xù)發(fā)酵，主要經(jīng)濟(jì)體貨幣政策維持寬松，多工具、高頻率相機(jī)抉擇的逆周期政策的應(yīng)用也使得經(jīng)濟(jì)周期的邊界模糊，帶來(lái)了諸多不確定性。該行將充分評(píng)估各類市場(chǎng)參與主體在同等信息維度基礎(chǔ)上的預(yù)期差，充分比較各類策略的性價(jià)比，進(jìn)而制定合理有效的資產(chǎn)配置建議。