近日，一則戰(zhàn)報在朋友圈中刷屏了——截至11月初，興業(yè)銀行廈門分行今年來已為一萬多位基金客戶實(shí)現(xiàn)盈利，估算年化收益率超35%。令人嘆服的業(yè)績背后，有一支興業(yè)銀行廈門分行“金牌理財師團(tuán)隊”。正是這個團(tuán)隊，推動了廈門興業(yè)不斷推出適合廈門投資者的理財產(chǎn)品和服務(wù)，創(chuàng)造一個又一個佳績?！?/p>

專業(yè)制勝的“金牌理財團(tuán)隊”

　　　2020年9月，第十二屆興業(yè)銀行理財師大賽在鷺島圓滿落幕，本次大賽有40多家分行近2000名一線人員報名參賽，經(jīng)過層層選拔，兩位廈門姑娘脫穎而出：廈門分行貴賓理財經(jīng)理吳菁菁成為三位“金牌理財師”一等獎獲得者之一；蓮花支行理財經(jīng)理董筱寧則奪得“興銳理財師”一等獎榮譽(yù)稱號。

　　這份傲人的佳績，展示了廈門興業(yè)財富管理精英的風(fēng)采，也是興業(yè)銀行廈門分行多年來大力培養(yǎng)專業(yè)理財隊伍的結(jié)果。廈門分行擁有一支素質(zhì)高、業(yè)務(wù)精、專業(yè)性強(qiáng)、充滿青春活力的財富管理團(tuán)隊，大部分從事理財工作的員工都畢業(yè)于985、211高校，擁有AFP金融理財師、CFP國際金融理財師、CPB認(rèn)證私人銀行家等多個理財專業(yè)證書，服務(wù)逾30萬名客戶。該分行提供的本外幣理財、基金、券商理財、信托、保險、貴金屬、外匯等各類型理財產(chǎn)品在市場同業(yè)具有明顯優(yōu)勢，例如，“現(xiàn)金寶添利1號”、“季季高”及“睿盈年年升”產(chǎn)品，一經(jīng)推出就深受廣大市民追捧。

“在實(shí)際工作中，我們會盡己所能，根據(jù)不同客戶的不同情況推薦適合他們的產(chǎn)品。”興業(yè)銀行廈門同安支行金牌宣講員陳成赟介紹說，有一位企業(yè)主已年逾七旬，積累了4000多萬財富，已面臨接班的問題，無奈子女均無意繼承家業(yè)。企業(yè)主擔(dān)心自已去世之后，兒子散盡家財，使年幼的孫子失去經(jīng)濟(jì)保障。“針對他的煩惱，我們提出了設(shè)立家族信托的方案，該信托指定他的孫子為唯一受益人，為其一生所需的教育與生活開銷提供保障。”

上述企業(yè)主對于這樣的建議十分滿意，也認(rèn)同了興業(yè)銀行廈門分行的“專業(yè)性”。

向客戶傳播正確理財理念　　

　　　“真誠服務(wù) 相伴成長”，這既是廈門分行理財團(tuán)隊始終堅持的服務(wù)宗旨，也是興業(yè)銀行一貫推行的服務(wù)理念。

“理財師不僅有幫客戶理財?shù)呢?zé)任，更有向客戶傳播理財理念的義務(wù)。例如，老百姓認(rèn)為理財就是去賺錢，我們就會給他灌輸正確的理財觀念：理財應(yīng)是對自己財產(chǎn)的合理規(guī)劃，是對人的一生的規(guī)劃。這樣，客戶對于我們的理財方案才能更好地理解與配合，最終達(dá)到客戶與銀行雙贏的目的。”興業(yè)銀行廈門杏林支行理財經(jīng)理吳菁菁說，特別是資管新規(guī)出臺后，市場上的凈值型產(chǎn)品陸續(xù)增多，但很多人習(xí)慣了固定收益類產(chǎn)品，以往又對權(quán)益類產(chǎn)品接觸不多，這時就要幫客戶轉(zhuǎn)變觀念、適應(yīng)變化。“我們主要從服務(wù)、產(chǎn)品等方面著手，以穩(wěn)健的理念從添利1號、含權(quán)理財、基金定投等逐步配置，合理的資產(chǎn)配置能讓客戶收獲跑贏同期單一固收類產(chǎn)品的收益。”

“興業(yè)銀行綜合理財能力連續(xù)十三季度蟬聯(lián)‘普益標(biāo)準(zhǔn)’評選的全國性銀行排名榜第1位。”興業(yè)銀行廈門蓮花支行理財經(jīng)理董筱寧也表示，現(xiàn)在資本市場越來越去散戶化，個人投資者把錢交給專業(yè)的機(jī)構(gòu)管理，即獲得了收益又降低了風(fēng)險。讓專業(yè)的人辦專業(yè)的事，普通投資者只要選對平臺，不需要再糾結(jié)于看不懂市場、選不準(zhǔn)基金。

團(tuán)隊簡介：

興業(yè)銀行廈門分行理財團(tuán)隊：這是一支素質(zhì)高、業(yè)務(wù)精、充滿青春活力的財富管理團(tuán)隊。秉持“真誠服務(wù) 相伴成長”的服務(wù)宗旨，這個團(tuán)隊不斷推出適合廈門投資者的理財產(chǎn)品和服務(wù)，創(chuàng)造了一個又一個佳績。